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Tre motivi per adottare un approccio a rendimento totale all'investimento rispetto all'investimento in azioni con dividendi

  • Un dividendo ti dà i soldi che già possiedi

  • Le azioni con dividendi subiscono grandi perdite come il mercato azionario. Un portafoglio conservativo non subisce gli stessi livelli di perdita.

  • I dividendi sono tassati a un'aliquota maggiore rispetto alle plusvalenze.

Un dividendo ti dà solo denaro che già possiedi.

Gli azionisti possiedono società. Se possiedi una quota di azioni, possiedi una frazione di tutte le sue attività correnti e dei profitti futuri. Parte di ciò che possiedi è il denaro che possiede l'azienda. Un dividendo è semplicemente un trasferimento di quel denaro a te. Non sei più ricco o più povero di quanto eri prima dell'emissione del dividendo. L'azienda (e le tue azioni) vale un po' meno perché ha meno contanti e il tuo conto in banca vale un po' di più. Quindi il prezzo di un'azione alla data in cui i dividendi sono bloccati è solitamente inferiore di circa l'importo del dividendo, più o meno gli effetti di qualsiasi notizia che influisca sulle prospettive delle società. L'azionista ottiene il denaro, e deve pagare le tasse su di esso.

I titoli con dividendi subiscono grandi perdite che un portafoglio meglio diversificato non fa.

Un portafoglio diversificato con diverse classi di attività e aree geografiche è meno rischioso di un titolo, o un singolo tipo di azioni come le azioni ad alto dividendo. I nostri portafogli sono accuratamente progettati per aiutarti a essere resiliente durante le recessioni, momenti in cui il valore di tutte le aziende, compresi quelli che emettono dividendi, declino.

Siamo in grado di gestire meglio il rischio nei nostri portafogli allocando a una varietà di attività diversificate. Abbiamo titoli di stato, oro, e titoli gestiti in base al rischio (vale a dire, invece di acquistare società in base alla capitalizzazione di mercato, le acquistiamo in base a quanto sono rischiose, che riduce il rischio complessivo del portafoglio). Questa combinazione di diversificare le attività è progettata per rendere i portafogli resilienti in qualsiasi numero di scenari in cui i titoli con dividendi potrebbero fallire.

Per esempio, confrontare le prestazioni dei nostri portafogli progettati per i pensionati con un popolare ETF sui dividendi azionari nel 2020.

Le azioni con dividendi non sostituiscono un portafoglio pensionistico - esempio 2020

Quando l'economia soffre, le società che emettono dividendi soffrono insieme all'economia nel suo insieme. Le aziende che pagano dividendi regolari e crescenti a volte sono, ma non sempre, qualità superiore e più stabile rispetto ad altre società. Gli investitori che cercano società di qualità superiore possono utilizzare i dividendi come un elemento da analizzare tra i tanti. Ma mentre le azioni ad alto dividendo possono essere un indicatore di qualità relativa, che non isoli le aziende dalla lotta in recessione, tagliare i dividendi, e perdendo valore:

Le azioni con dividendi si comportano come il resto del mercato azionario

Per ridurre al minimo le tasse, è meglio evitare i dividendi e massimizzare i guadagni in conto capitale

I dividendi esteri sono tassati ad aliquote più elevate rispetto alle plusvalenze in Canada, quindi generalmente risparmierai sulle tasse utilizzando un approccio di ritorno totale. Anche, realizzi plusvalenze solo quando vendi azioni con profitto, e nella quantità esatta di cui hai bisogno, mentre i dividendi ti forniscono un importo di reddito che è fissato dalla società e non varia. Mentre i dividendi canadesi ricevono un trattamento preferenziale rispetto ai dividendi esteri, concentrarsi troppo sui dividendi canadesi porta a una diversificazione significativamente inferiore.

Divulgazione:dati di Bloomberg.

Informativa:Le performance indicate sono storiche per il periodo indicato. Il tasso di rendimento non tiene conto di eventuali commissioni o tasse dovute. Le prestazioni passate potrebbero non essere ripetute.

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