Quali azioni hanno i migliori dividendi?

Quali titoli hanno i dividendi migliori e cos'è un titolo con dividendi?

Un dividendo è una percentuale dei profitti di una società che la società paga agli azionisti su base regolare, in genere trimestrale. È il reddito che è un guadagno di investimento oltre a qualsiasi potenziale aumento del prezzo delle azioni. Le azioni di dividendi sono una buona componente dei portafogli di investimento di persone di qualsiasi età. Il tuo portafoglio potrebbe crescere più velocemente se riesci a determinare quali titoli hanno i dividendi migliori.

Esistono diversi modi per valutare le azioni con dividendi. Ecco alcuni dei fattori che puoi considerare per trovare i migliori titoli azionari con dividendi:

• Rendimento da dividendo:quanto pagano le azioni come percentuale del loro prezzo
• Rapporti di pagamento:quale percentuale dei loro profitti pagano
• Crescita del dividendo:indipendentemente dal fatto che il tasso di dividendo sia aumentato, diminuito o rimasto invariato nel tempo

Gli anziani potrebbero fare affidamento sui loro titoli di dividendi per fornire loro ulteriori fonti di reddito. Gli investitori più giovani possono reinvestire i dividendi che ricevono in modo che i loro guadagni possano aumentare notevolmente.

Statistiche sugli stock di dividendi

Dal 1926 al 2015, il reddito da azioni con dividendi ha rappresentato un terzo della crescita dell'S&P 500. I ricercatori che hanno esaminato i dati dal 1927 al 2014 hanno scoperto che le azioni con dividendi avevano tassi di crescita medi annui del 10,4% rispetto all'8,5% di crescita media annua delle azioni che non ha pagato dividendi.

Queste statistiche dimostrano che avere azioni che pagano dividendi è una buona idea per qualsiasi investitore. Dovresti considerare di inserire i dividendi nel tuo portafoglio diversificato e di reinvestire i dividendi che ricevi per accelerare i tuoi rendimenti.

Che cosa dovrebbero cercare gli investitori nei migliori titoli azionari con dividendi?

Sebbene sia una buona idea aggiungere azioni con dividendi al tuo portafoglio, non tutte le azioni con dividendi vengono create allo stesso modo. I migliori dividendstock sono offerti da società che non hanno debiti sostanziali e che stanno crescendo e realizzando forti profitti su base costante.

Un'altra considerazione è evitare le società che hanno profitti ciclici e flussi di cassa perché potrebbero non pagare dividendi durante i periodi di magra. Dovrebbero anche considerare le società che hanno regolarmente pagato dividendi ogni anno.

Come investire in azioni con dividendi

Un modo comune in cui le persone possono investire in azioni con dividendi è acquistare fondi negoziati in borsa che detengono azioni che pagano dividendi. Per acquistare un ETF sui dividendi, inizia cercando un ETF sui dividendi ben diversificato sul sito web del tuo intermediario. Assicurati che l'ETF sia investito in azioni anziché in obbligazioni e acquistalo.

L'altro metodo principale che le persone possono investire e acquistare le migliori azioni con dividendi è farlo individualmente. Per fare ciò, trova un dividendo azionario e analizzalo e l'azienda. Decidi quanta parte delle azioni vuoi acquistare, assicurandoti di mantenere diversificato il tuo portafoglio.

Dove trovare titoli azionari con dividendi

Ci sono molti posti in cui puoi cercare per trovare buoni titoli con dividendi. È importante esaminare il ragionamento alla base delle raccomandazioni che vengono fornite. Alcuni esempi di alcune risorse che possono fornirti un punto di partenza nella ricerca dei migliori titoli azionari con dividendi includono quanto segue:

• FinViz
• Dividend.com
• Dividente sicuro
• Conti di intermediazione
• Dati SEC
• Fornitori specializzati e servizi a pagamento
• Borse

Guarda l'azienda

Dopo aver identificato un'azione che paga dividendi, è importante valutare attentamente l'azienda. Vuoi cercare titoli con crescita dei dividendi prevedibile. Un'azienda sana che offre un dividendo avrà la possibilità di aumentare nel tempo i suoi guadagni.

Vuoi evitare le aziende che hanno troppi debiti. Puoi guardare il rapporto debito/equità di una società ed evitare le società che hanno rapporti elevati. La società dovrebbe anche avere un forte flusso di cassa, profitti coerenti e un'elevata aspettativa di guadagno. Infine, dovresti dare un'occhiata allo stato di salute del settore in cui opera l'azienda.

Calcola il payout ratio dei dividendi con la formula del payout ratio

Il calcolo del rapporto di pagamento dei dividendi è importante. Il rapporto di pagamento di un'azione da dividendo è il suo dividendo diviso per l'utile per azione della società. Il payout ratio di un dividendo è il rapporto tra il dividendo e i profitti della società. Ti consigliamo di stare lontano dalle aziende che hanno rapporti di pagamento dei dividendi troppo alti.

La formula dell'utile per azione di un'azione da dividendo è la differenza tra l'utile netto della società e i dividendi pagati per le azioni privilegiate diviso per il numero medio di azioni in circolazione. Puoi trovare queste informazioni sui rendiconti finanziari di una società che archivia negli Stati Uniti. Securities and Exchange Commission nella sua pagina di ricerca aziendale.

Rendimento totale

Il rendimento totale di un'azione con dividendi è una combinazione dei dividendi pagati e dell'apprezzamento del prezzo dell'azione. La formula per calcolare il rendimento totale di un'azione con dividendo è la seguente:

Rendimento azionario totale=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Prezzo iniziale del titolo

P ₁ =Prezzo finale del titolo per il primo periodo

D =Dividendi

Utili per azione

Dovresti poi guardare gli utili per azione della società. La crescita costante degli utili è una buona indicazione che un titolo con dividendi è sano e che la società sarà in grado di continuare a far crescere il proprio dividendo. Tuttavia, la performance passata non è garanzia di risultati futuri. È necessario valutare se il motivo dell'aumento dei guadagni è sostenibile nel futuro. Puoi trovare queste informazioni sui rendiconti finanziari depositati presso la Securities and Exchange Commission.

Rapporto prezzo/utili

Il P/E è una misura del prezzo corrente di un'azione rispetto ai suoi guadagni per azione. Può essere utilizzato per calcolare il valore relativo delle azioni di una società. Puoi trovare il P/Eratio prendendo il prodotto del prezzo dell'azione e il numero di azioni completamente diluite in circolazione e poi dividendo questo per la somma degli utili della società negli ultimi quattro trimestri.

Tasso di crescita dei dividendi rispetto al rendimento

È anche una buona idea guardare il tasso di crescita dei dividendi di una società rispetto al suo rendimento. La crescita del dividendo di un'azione con dividendo è il tasso di crescita percentuale annualizzato che il dividendo subisce in un periodo di tempo specifico. La formula del dividend yield è il dividendo annuo di una società diviso per il prezzo delle sue azioni. La formula del dividend yield può essere espressa come segue:

DY =Dividendo annuo / Prezzo corrente dell'azione

In generale, i titoli ad alto rendimento sono meno volatili e possono fornire stabilità. I titoli con un alto tasso di crescita dei dividendi possono aiutare il tuo portafoglio a tenere il passo con i mercati e l'inflazione nel tempo. Il modello di crescita dei dividendi può aiutarti a ottenere una valutazione del titolo.

Rapporto tra debito e capitale proprio

Il rapporto debito/equity può essere trovato dividendo il totale delle passività di una società per il suo patrimonio netto. Puoi trovare questi numeri sui rendiconti finanziari di una società che è stata depositata presso la SEC. Vuoi evitare le società che hanno rapporti D/E elevati e scegliere società che mostrano un forte potenziale di crescita dell'utile netto.

Altri fattori da considerare

Altri fattori che dovresti considerare quando stai cercando di trovare i migliori titoli con dividendi includono la ricerca di titoli con dividendi da acquistare che abbiano buone valutazioni, spazio per crescere ed eccellenti prospettive a lungo termine. La valutazione è un'analisi del valore attuale e previsto di un'azienda o di un asset.

Diversi metodi possono essere utilizzati per la valutazione, inclusi modelli assoluti come il modello di crescita dei dividendi o modelli di valutazione relativa che confrontano l'azienda con altre simili. La combinazione di metodi e modelli di valutazione ti aiuterà a determinare meglio le migliori azioni con dividendi.

Investimento in dividendi

L'investimento in dividendi utilizza una strategia di investimento in dividendi per scegliere un'azione con i migliori dividendi al fine di creare un flusso di reddito. Il flusso di reddito si aggiunge alla crescita del valore delle azioni bestdividend. Una strategia di investimento sui dividendi può aiutare a far crescere i tuoi guadagni se implementata correttamente.

Reddito da dividendi e pagamento di dividendi

Ci sono diverse date che devi sapere per capire i pagamenti dei dividendi. La data di negoziazione di un'azione è il giorno in cui viene eseguito l'ordine di acquisto o vendita. La data di regolamento è la data in cui le azioni vengono trasferite tra il venditore e l'acquirente.

La record date è la data stabilita dal consiglio di amministrazione di una società entro la quale gli investitori devono essere nei libri contabili della società per ricevere il pagamento di un dividendo. La data di stacco della cedola è normalmente stabilita un giorno prima della record date. Per ricevere il reddito da dividendi alla data di pagamento programmata successiva, è necessario acquistare le azioni con i dividendi migliori prima della data di stacco del dividendo. Se non lo fai, il venditore che è elencato nel registro riceverà il dividendo al posto tuo.

Reinvestire i dividendi

Reinvestire i tuoi migliori dividendi azionari è un buon modo per accelerare la crescita del tuo portafoglio. Se sei giovane e non hai bisogno di fare affidamento sul reddito da dividendi, dovresti impostare un reinvestimento automatico dei migliori dividendi azionari che guadagni.

Questo può aiutarti a realizzare guadagni nel tuo portafoglio sia dall'aumento del valore delle attività che detieni sia dai dividendi investiti. Le persone anziane in pensione potrebbero invece utilizzare il reddito da dividendo che percepiscono come flusso di reddito supplementare.

Implicazioni fiscali dell'investimento in dividendi

I dividendi rientrano in due diverse classificazioni e ciascuna ha implicazioni di tassazione diverse. I dividendi qualificati sono quelli pagati da una società statunitense o da una società straniera qualificata che non è elencata come non qualificata dall'IRS. Deve essere stato rispettato anche il periodo di detenzione del dividendo.

Le tasse che potresti pagare sui tuoi dividendi qualificati dipenderanno dalla tua fascia fiscale e vanno da un'aliquota dallo 0% al 20%. Per i dividendi ordinari, sarai tassato all'aliquota ordinaria dell'imposta sul reddito.

Diversificare

La diversificazione del tuo portafoglio è fondamentale. Dovresti assicurarti che le tue allocazioni siano diversificate e includano sia buoni titoli che pagano dividendi sia altri tipi di titoli.

Avere un portafoglio ben diversificato può aiutarti a ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio. Può anche aiutarti a realizzare guadagni maggiori nel tempo.

Quali sono i vantaggi e gli svantaggi dell'investimento in dividendi?

Ci sono diversi vantaggi e svantaggi nell'investire in dividendi. Questi punti di vista possono aiutarti a determinare se l'investimento in dividendi è giusto per te.

Quando si decide di reinvestire i dividendi, questo tipo di investimento consente di beneficiare dell'interesse composto. Il reinvestimento dei dividendi può darti una base di capitale più ampia quando vai in pensione rispetto a se avessi semplicemente preso il contante. In un investimento a lungo termine, i dividendi possono anche aiutarti a battere l'inflazione. Per un reddito a breve termine, i dividendi possono fornirti un reddito quando ti prendi il tempo per scegliere le azioni di società che aumentano continuamente i loro dividendi.

Ci sono cose che devi tenere a mente quando decidi di investire in dividendi. I dividendi pagati da una società non vengono reinvestiti nella società, il che può influire sul valore complessivo delle tue azioni. Avrai bisogno di una notevole quantità di denaro investito per ottenere entrate sufficienti dai dividendi. Alcuni titoli sul mercato che pagano dividendi sono semplicemente troppo costosi, il che può causare ostacoli agli investitori.

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