Che cos'è un dividendo da inizio anno?

Una delle caselle sulla dichiarazione di quasi tutti i fondi comuni di investimento è una quotazione per i dividendi da inizio anno - da inizio anno. Poiché i rendiconti del fondo vengono inviati durante tutto l'anno con un fondo comune di investimento che paga dividendi, l'importo nella casella aumenta. I dividendi da inizio anno possono rappresentare una parte significativa del rendimento totale dell'investimento del fondo.

Dividendi da inizio anno

YTD è l'acronimo di year-to-date. I dividendi da inizio anno sono l'importo che le tue quote di fondi comuni di investimento hanno versato sul tuo conto finora quest'anno. I dividendi degli investimenti vengono monitorati su base annuale e devono essere riportati sulle tasse come reddito. I dividendi YTD che vedi ogni volta che ricevi un estratto conto ti danno un'idea di quanto hai guadagnato finora e ti consentono di proiettare i guadagni totali dei dividendi per l'anno.

Frequenza del dividendo

La frequenza tipica del dividendo per un fondo comune di azioni è trimestrale, o quattro volte l'anno. Le azioni che pagano dividendi spesso pagano trimestralmente, quindi ha senso che i fondi comuni di investimento seguano lo schema. Se ricevi un estratto conto ogni trimestre, l'aumento del dividendo da inizio anno dovrebbe corrispondere al dividendo guadagnato per il trimestre. I fondi obbligazionari di solito pagano dividendi mensili. Una dichiarazione trimestrale di un fondo obbligazionario farà aumentare i dividendi da inizio anno degli ultimi tre pagamenti mensili dei dividendi rispetto ai dividendi da inizio anno sulla dichiarazione precedente.

Reinvestimento dei dividendi

I fondi comuni di investimento consentono agli investitori di reinvestire i dividendi guadagnati in più azioni di un fondo. I dividendi reinvestiti acquistano più azioni che pagano dividendi, quindi l'importo del pagamento regolare del dividendo aumenterà nel tempo. Confronta l'importo del dividendo da inizio anno sul tuo estratto conto più recente con l'estratto conto dello stesso periodo di un anno fa. L'aumento dei dividendi da inizio anno sarà almeno in parte il risultato del reinvestimento dei dividendi guadagnati.

Estratto conto di fine anno

L'importo del dividendo YTD sulla prima dichiarazione che ricevi dopo la fine dell'anno sarà il totale dei tuoi guadagni da dividendo per l'anno. Conserva questa dichiarazione per i tuoi archivi per tenere traccia dei dividendi per la dichiarazione dei redditi. La dichiarazione di fine anno sarà utile anche quando vendi azioni di fondi comuni e devi calcolare il costo medio per le azioni vendute. I dividendi di fine anno ti danno un'idea di quanto paga il tuo fondo su base annua.