Come calcolare il tasso di rendimento al lordo delle imposte su un fondo

Quando si confrontano i fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa o qualsiasi altro tipo di investimento, una delle misure più importanti da considerare è il suo tasso di rendimento al lordo delle imposte. Il tasso di rendimento al lordo delle imposte è la percentuale di denaro che è stato perso o guadagnato durante un determinato periodo di tempo, senza considerare l'impatto delle tasse. La maggior parte dei fondi offrirà questo tipo di informazioni per te, ma è sempre bene sapere come fare questo tipo di calcolo da soli in modo da poter ricontrollare le loro cifre.

Passo 1

Determina per quale periodo di tempo desideri calcolare il tasso di rendimento. Gli intervalli comuni utilizzati per questo tipo di metrica sono mensili, trimestrale e annuale.

Passo 2

Trova il prezzo del fondo la prima volta del periodo di tempo e il prezzo dell'ultimo giorno del periodo di tempo prescelto. Queste informazioni possono essere trovate online tirando su una quotazione di borsa e guardando i suoi prezzi storici.

Passaggio 3

Calcola il tasso di rendimento ante imposte del fondo. Per fare questo, sottrarre il prezzo del fondo alla fine del periodo di tempo prescelto dal prezzo del fondo alla data di inizio del periodo. Dividi il risultato per il prezzo del fondo alla data di inizio del periodo e poi moltiplica per 100. Questo sarà il tasso di rendimento al lordo delle imposte del fondo.

Se un fondo aveva un prezzo di $ 200 all'inizio dell'intervallo selezionato e terminava con un prezzo di $ 300, il tasso di rendimento al lordo delle imposte del fondo sarebbe del 50 percento, come mostrato nella seguente equazione:

(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100