Motivi speciali per evitare un portafoglio equilibrato

Nella maggior parte dei casi, gli esperti consigliano agli investitori di mantenere un portafoglio bilanciato . Però, ci sono momenti in cui un portafoglio bilanciato potrebbe non essere nel tuo migliore interesse. Ecco alcuni motivi speciali per evitare un portafoglio bilanciato.

Mantieni il meglio

Quando guardi il tuo portafoglio e valuti i diversi investimenti, potresti scoprire che alcuni dei tuoi investimenti sono ancora i tuoi migliori risultati. Potrebbe non avere senso per te vendere parti dei tuoi migliori risultati per acquistare altri investimenti. In questo caso, potresti voler aggrapparti ai tuoi migliori investimenti.

Implicazioni fiscali

Prima di riequilibrare il tuo portafoglio, potresti voler pensare alle implicazioni fiscali che saranno coinvolte. Quando vendi titoli, dovrai occuparti di pagare le tasse per loro in quell'anno particolare. Potresti voler trattenerli più a lungo per evitare le tasse quest'anno o per abbassare l'aliquota fiscale che dovresti pagare. Per esempio, se possiedi un'azione da poco tempo, potresti volerlo tenere nel tuo portafoglio più a lungo in modo da poter pagare un'aliquota fiscale più economica sulle plusvalenze.