5 motivi per rivedere periodicamente il tuo portafoglio di fondi comuni di investimento

Leggi avanti per conoscere l'importanza delle revisioni periodiche dei fondi comuni.

Rivedere il tuo portafoglio comune è come un localizzatore GPS in un'auto. Ti assicura di rimanere in pista. Proprio come un'auto ha bisogno di manutenzione e assistenza periodiche, anche i portafogli di fondi comuni richiedono la vostra attenzione.

Potresti aver elaborato un piano solido con il tuo consulente finanziario. Però, una revisione esaminerà se le cose stanno andando secondo quel piano e se è necessario intraprendere azioni correttive. Considera i seguenti punti per comprendere l'importanza di rivedere il tuo portafoglio di fondi comuni di investimento.

Cambio obiettivi

Mentre vai avanti, i tuoi obiettivi finanziari cambiano. Fattori come l'inflazione, cambiamenti nel tenore di vita, aggiunta di dipendenti finanziari, e portarti ad aggiungere, alterare o eliminare determinati obiettivi. Per esempio, se hai iniziato la tua pianificazione finanziaria a 25 anni, potresti non aver pianificato i tuoi obiettivi relativi all'istruzione dei bambini, il loro matrimonio, le tue aspirazioni di viaggio, vita post-pensionamento e altro ancora. Quindi, il portafoglio dei fondi comuni deve essere rivisitato e riallineato per includere gli obiettivi nuovi e aggiornati.

Sulla base dei nuovi obiettivi, potrebbe essere necessario iniziare a investire di più. Inoltre, l'entità dell'esposizione debitoria e azionaria può dipendere dalla tua età, mentre l'importo da investire può essere stimato in base all'aumento del tuo reddito e dei tuoi risparmi.

Prestazioni tra pari

Una revisione periodica può aiutarti a confrontare le prestazioni dei tuoi fondi con fondi simili nel settore, nonché l'indice di riferimento per quel tipo di fondo.

Puoi anche confrontare la performance del tuo fondo con le tue previsioni iniziali per verificare se hai ricevuto i rendimenti previsti.

Nel caso in cui il tuo fondo non stia andando secondo le tue aspettative, è necessario intraprendere azioni correttive per le modifiche, integrazioni o interruzioni.

Mantenere la diversificazione

È inoltre necessario rivedere periodicamente il portafoglio di fondi comuni per garantire che il denaro sia diversificato tra settori e temi. Esamina le azioni sottostanti in cui stanno investendo i tuoi fondi comuni di investimento. Controlla se c'è una duplicazione delle azioni tra i fondi. Però, ricorda che un'eccessiva diversificazione può essere controproducente poiché diffondi troppo gli investimenti.

Garantire investimenti a lungo termine

Ricorda che investire in fondi comuni è come giocare a una partita di Test Cricket e non a una partita di Twenty 20. La perseveranza e l'assunzione di rischi misurati sono ciò che ti farà vincere le partite, in questo caso ritorni redditizi. Durante la revisione del tuo portafoglio, essere pazientare. Comprendi che finché i fondamenti sono solidi, i rendimenti a lungo termine saranno molto probabilmente positivi. Ogni idea di investimento ha i suoi tempi; la sua performance dovrebbe essere valutata criticamente solo dopo questo lasso di tempo.

Gestire le fluttuazioni a breve termine

I fondi comuni comportano rischi di mercato. Non lasciarti scoraggiare dalle fluttuazioni a breve termine. Reagisci solo a tendenze macroeconomiche comprovate se stanno influenzando negativamente il tuo portafoglio. Una volta trovato l'equilibrio ottimale nel tuo portafoglio, le sue prestazioni devono essere riviste e perfezionate periodicamente. Tuttavia, la valutazione annuale delle prestazioni è la norma nel settore; le persone rivedono anche il loro portafoglio di fondi comuni su base semestrale e trimestrale.

Così, rivedere di volta in volta il proprio portafoglio di fondi comuni, calcolare, diversificare, effettuare investimenti a lungo termine e analizzare le prestazioni per un ritorno sull'investimento produttivo.