I 10 migliori ETF da acquistare per un portafoglio per tutte le stagioni

iShares

• Tipo: Azioni nazionali large cap
• Allocazione: 15%
• Valore di mercato: 161 miliardi di dollari
• Rapporto di spesa: 0,04%

Warren Buffett ritiene che la maggior parte degli investitori dovrebbe possedere un semplice fondo indice S&P 500 con una piccola quantità, diciamo il 10%, dei titoli di Stato a breve termine. Quel piano è facile da implementare per chiunque.

“Il trucco non è scegliere la compagnia giusta, Buffett ha detto all'inizio di quest'anno. "Il trucco è essenzialmente acquistare tutte le grandi aziende attraverso l'S&P 500 e farlo in modo coerente".

Il iShares Core S&P 500 ETF (IVV, $ 293.54) - il secondo più grande ETF S&P 500 per asset in gestione dietro solo l'ETF SPDR S&P 500 (SPY), il più grande ETF quotato negli Stati Uniti - ottiene il cenno del capo solo perché è più economico di 5 punti base allo 0,04% all'anno.

Sicuro, lo SPY ha spread denaro-lettera inferiori rispetto a IVV, che è bello per il commercio. Ma qualcuno che siede semplicemente in tutti e 10 questi ETF probabilmente non farà molto trading, quindi quegli spread sono irrilevanti per il compito di costruire un portafoglio diversificato.

Questa scelta di Kiplinger ETF 20 segue semplicemente l'S&P 500, il che significa che detiene 500 aziende blue-chip tra cui artisti del calibro di Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) ed Exxon Mobil (XOM).

2 di 10

Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF

• Tipo: Mid cap azionari nazionali
• Allocazione: 7,5%
• Valore di mercato: $ 25,8 milioni
• Rapporto di spesa: 0,25%*

Il Invesco Russell MidCap Equal Weight ETF (EQWM, $ 51,64) non è un fondo molto popolare, con meno di 26 milioni di dollari di asset in gestione. Ciò nonostante, questo fondo di pari peso potrebbe rivelarsi il vincitore a sorpresa di questa lista di acquisto di ETF nel lungo periodo.

Con EQWM, godi dei vantaggi delle azioni a media capitalizzazione:sono il segmento più grande dell'universo azionario statunitense, offrono rendimenti aggiustati per il rischio più elevati rispetto alle azioni a piccola o grande capitalizzazione, e rappresentano imprese in crescita ma finanziariamente stabili. Aggiungi anche una metodologia di uguale ponderazione, dove tutti i titoli rappresentati hanno la stessa capacità di contribuire alla performance del fondo. Così, una piccola allocazione dovrebbe fornire il succo extra necessario per far crescere i tuoi investimenti di più rispetto ai mercati complessivi.

Le prime 10 partecipazioni di EQWN includono Chiesa e Dwight (CHD, $ 56,33) - la società dietro Arm &Hammer, marchi OxiClean e Trojan, e uno degli esecutori più coerenti tra tutti i titoli statunitensi:Concho Resources (CXO) e Sprouts Farmers Market (SFM).

*Include un'esenzione dalla commissione dello 0,43% almeno fino al 31 agosto. 2018

3 di 10

Schwab US Small Cap ETF

Schwab

• Tipo: Azioni domestiche small cap
• Allocazione: 7,5%
• Valore di mercato: $ 8,8 miliardi
• Rapporto di spesa: 0,05%

Acquistare un ETF a basso costo come il Schwab US Small Cap ETF (SCHIA, $ 78,18) è un modo economico per catturare la parte a piccola capitalizzazione dell'indice Dow Jones U.S. Total Stock Market, che tiene traccia della performance dell'intero mercato azionario statunitense.

La porzione in maiuscoletto raccoglie 1, 774 titoli – il 751° più grande per capitalizzazione di mercato attraverso il 2, 500°:offrire agli investitori una selezione diversificata di società. I primi tre settori per peso sono finanziari al 17,7%, informatica (16,9%), e sanità al 14,3%.

Non tutte le partecipazioni sono per definizione un vero titolo a piccola capitalizzazione:la capitalizzazione di mercato media ponderata è di 3,4 miliardi di dollari, mentre le small cap sono generalmente definite come comprese tra $ 300 milioni e $ 2 miliardi. Quindi SCHA sta davvero dando quello che alcuni chiamerebbero un fondo "smid-cap".

Come EQWM, SCHA ha lo scopo di dare un po 'di pop al tuo portafoglio senza sovraesporre a titoli più rischiosi e più volatili.

4 di 10

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Avanguardia

• Tipo: Azioni internazionali large cap
• Allocazione: 10%
• Valore di mercato: 71,2 miliardi di dollari
• Rapporto di spesa: 0,07%

Ogni portafoglio di ETF adeguatamente costruito dovrebbe avere alcune partecipazioni azionarie al di fuori degli Stati Uniti. Questo per evitare il pregiudizio del paese d'origine. JPMorgan Asset Management suggerisce che gli investitori statunitensi hanno il 75% dei loro investimenti in attività con sede negli Stati Uniti, nonostante il fatto che gli Stati Uniti rappresentino poco più del 35% dei mercati azionari mondiali, una condizione di cui la maggior parte degli investitori mondiali è vittima di tanto in tanto , facendo un grave disservizio ai loro portafogli.

Vanguard ha la reputazione di fare le cose a buon mercato. Per 7 centesimi sul dollaro, puoi possedere Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA, $ 43,78), che ti dà l'esposizione a quasi 4, 000 titoli da tutto il mondo, tutti al di fuori degli Stati Uniti. In questo modo non stai solo diversificando il tuo portafoglio complessivo, ma stai anche riducendo il rischio sia geografico che aziendale.

Le partecipazioni di VEA sono concentrate nei mercati sviluppati, come il Giappone, Canada e paesi dell'Europa occidentale. È anche di natura fortemente large cap, con famose blue chip come Royal Dutch Shell (RDS.B), Nestlé (NSRGY) e Toyota (TM).

5 di 10

Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex USA ETF medio-piccolo

• Tipo: Azioni internazionali a piccola e media capitalizzazione
• Allocazione: 5%
• Valore di mercato: $226,3 milioni
• Rapporto di spesa: 0,49%

Generalmente, Lo 0,49% sarebbe costoso per un investimento passivo, ma dato che è solo per il 5% del portafoglio complessivo, può avere senso pagarlo per ottenere un'esposizione al mondo meno frequentato dei mercati internazionali a piccola e media capitalizzazione.

Tutto con moderazione, Giusto?

A differenza degli ETF ponderati per la capitalizzazione, il Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex USA ETF medio-piccolo (PDN, $ 32,97) è ponderato RAFI - RAFI sta per Research Affiliates Fundamental Indexation - il che significa che utilizza quattro misure fondamentali delle dimensioni di un'azienda:valore contabile, flusso monetario, vendite e dividendi, pesare ciascuno degli 1, 504 possedimenti.

I fautori di RAFI amano questo tipo di ponderazione perché tende a inclinarsi verso le società più redditizie ed evita quelle che sono troppo care, fornendo agli investitori una proposta di valore migliore.

Detto ciò, probabilmente hai sentito parlare di molti dei titoli nelle prime 10 partecipazioni di PDN, come la società norvegese di servizi di rilevamento del petrolio e del gas TGS NOPEC Geophysical Co. o la società di trasporti canadese TFI International.

6 di 10

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Avanguardia

• Tipo: Azioni large cap dei mercati emergenti
• Allocazione: 10%
• Valore di mercato: $ 60,6 miliardi
• Rapporto di spesa: 0,14%

Il Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO, $ 42,90), che investe in mercati emergenti come la Cina, India e Brasile, ha avuto un brutto colpo nel 2018, di poco più del 10% da inizio anno. Questo è significativamente peggiore dei guadagni dell'8% dell'S&P 500.

Due parole spiegano la differenza:mercati emergenti. Queste economie in più rapida crescita ma meno stabili hanno agito in modo terribile nel 2018, e alcuni esperti suggeriscono che le azioni americane colpiranno i ME nel prossimo futuro.

JPMorgan ha scritto a luglio che tutte le cattive notizie e l'ansia commerciale provenienti dall'estero sono state incorporate nei prezzi delle azioni, e ha raccomandato agli investitori di aumentare la loro esposizione ai mercati emergenti.

Un portfolio ben costruito è come una squadra sportiva in quanto ci saranno sempre giocatori che non avranno prestazioni sufficienti, overperforming e performante come previsto. Avere un po' di tutto ti assicura di fare bene nel bene e nel male. Questo è un altro modo per dire che i mercati emergenti avranno di nuovo il loro tempo.

7 di 10

iShares TIPS Bond ETF

iShares

• Tipo: reddito fisso USA, protetto dall'inflazione
• Allocazione: 15%
• Valore di mercato: 23,9 miliardi di dollari
• Rapporto di spesa: 0,2%

I Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) non sono l'investimento più interessante. Ma quando l'inflazione inizia a sollevare la sua brutta testa - come nel caso degli ultimi mesi del 2018 - vuoi un investimento come il iShares TIPS Bond ETF (CONSIGLIO, $ 112.12) che fornisce protezione dall'inflazione e un rendimento reale garantito per una parte del tuo portafoglio. Soprattutto se hai più di 50 anni.

Nel mese di luglio, l'inflazione di fondo è aumentata del 2,9% negli ultimi 12 mesi, il più grande aumento dell'ultimo decennio e un segno che l'inflazione non sta rallentando. Mentre l'economia rimane forte, i fondi pensione iniziano a pensare a quando scoppierà la bolla.

“Gli Stati Uniti sono stati ben sostenuti dalla crescita economica, Mark Machin, CEO del Canada Pension Plan Investment Board, ha dichiarato di recente. “Ha guidato la crescita degli utili. I fondamentali negli Stati Uniti sono ancora incredibilmente forti, e la domanda ora è:quanto tempo può andare avanti?"

8 di 10

iShares Short Treasury Bond ETF

iShares

• Tipo: Reddito fisso USA
• Allocazione: 15%
• Valore di mercato: $ 15,3 miliardi
• Rapporto di spesa: 0,15%

Se pensavi che TIP non fosse scintillante, avresti sicuramente problemi con il iShares Short Treasury Bond ETF (SHV, $ 110,44), che investe in titoli del Tesoro USA a breve termine di un anno o meno. Attualmente, ha il 59,5% investito in titoli del Tesoro USA e il resto in liquidità e derivati, fruttando un misero 1,2%, al di sotto dell'attuale tasso di inflazione.

Così, perché SHV va bene per il tuo portafoglio?

Se ricordi l'introduzione, stiamo cercando di seguire il portafoglio modello di uno degli investitori più brillanti di questo paese, David Swensen. Ricorda anche il consiglio di zio Warren che l'investitore medio ha bisogno solo di due fondi:un tracker S&P 500 e qualcosa per le obbligazioni a breve termine.

Le raccomandazioni sull'asset allocation di questi due guru degli investimenti hanno lo scopo di includere asset che non sono correlati tra loro per aiutare ad appianare i rendimenti a lungo termine. Sicuro, non farai un fuoricampo con SHV, ma probabilmente non ti pentirai di possederlo quando i mercati diventeranno un po' instabili.

Una buona difesa vince i campionati.

9 di 10

Settore Immobiliare Seleziona SPDR

SPDR

• Tipo: Alternative (immobili negli Stati Uniti)
• Allocazione: 7,5%
• Valore di mercato: $ 2,8 miliardi
• Rapporto di spesa: 0,13%

Il settore immobiliare è il settore S&P 500 più recente ed è una classe di attività che dovrebbe essere presente in qualsiasi portafoglio diversificato, soprattutto se in realtà non possiedi una casa o un'altra proprietà.

Il Settore Immobiliare Seleziona SPDR (XLR, $ 33,90) cerca di monitorare le prestazioni di tutti i fondi di investimento immobiliare (REIT) nell'S&P 500. Attualmente, ci sono 33 partecipazioni in XLRE, con i primi 10 che rappresentano il 55% della ponderazione del portafoglio.

La più grande partecipazione al momento è l'infrastruttura di telecomunicazioni American Tower (AMT) al 9,9%, seguito da vicino dall'operatore di centri commerciali Simon Property Group (SPG) all'8,4%. Con il retail che torna in vita, SPG potrebbe superare l'American Tower in pochissimo tempo.

XLRE ha lottato quest'anno, guadagnando solo il 3% da inizio anno. L'aumento dei tassi di interesse ha avuto un effetto frenante sugli investitori immobiliari. Ma un rendimento superiore al 3% si aggiunge ai rendimenti totali... e dovrebbe fornire un po' di protezione agli investitori fino a quando gli immobili non tornano a favore degli investitori.

10 di 10

IQ Merger Arbitrage ETF

Indice QI

• Tipo: alternative
• Allocazione: 7,5%
• Valore di mercato: $ 611,4 milioni
• Rapporto di spesa: 0,77%

Il IQ Merger Arbitrage ETF (MNA, $31.56) è stato lanciato nel novembre 2009. Tiene traccia delle prestazioni dell'indice IQ Merger Arbitrage, un indice che cerca di trarre vantaggio dalle fusioni societarie possedendo obiettivi di acquisizione, mentre copre anche attraverso una certa esposizione corta.

Le fusioni e acquisizioni globali hanno raggiunto il massimo in 17 anni nel primo trimestre del 2018, fornendo all'indice molte potenziali opportunità. Ma ancora più importante, le situazioni di arbitraggio delle fusioni raramente sono influenzate dal contesto di mercato, quindi tutto si riduce al fatto che l'acquirente abbia fatto abbastanza compiti sull'obiettivo di acquisizione per portare a casa l'affare.

Di tutti gli ETF disponibili nella categoria delle alternative, MNA potrebbe sembrare un grattacapo, soprattutto in considerazione del suo rapporto spese di gestione dello 0,77%.

La chiave qui sono i rendimenti stabili.

Dal suo lancio, MNA ha avuto due anni di rendimenti totali negativi (2010, 2011) e sei anni con total return positivi (escluso il 2018). Gli anni al ribasso sono stati in media di -1,2%; gli anni su 4,4%. non è appariscente, ma rende MNA un posto eccellente per parcheggiare i tuoi soldi.