Nozioni di base sull'ETF per principianti

Immergersi nel mercato azionario a capofitto può essere intimidatorio:da dove inizi? Se sei un investitore autonomo, l'idea di dover scegliere tutti i tuoi investimenti potrebbe essere sufficiente per impedirti di iniziare. Ma invece di concentrarti solo sui singoli titoli, inizia con i fondi negoziati in borsa (ETF) potrebbero aiutare.

Non lasciarti scoraggiare dall'acronimo:questo veicolo di investimento di tre lettere può essere un'aggiunta preziosa ai portafogli degli investitori a qualsiasi livello. Sei interessato e vuoi saperne di più? Inizia con la nostra guida per principianti ETF.

In primo luogo, le basi degli ETF

Cominciamo con una definizione:gli ETF sono fondi che mettono insieme il denaro di molti investitori per investire in un paniere di titoli che può includere azioni, obbligazioni, materie prime, ecc. Ciò significa che quando investi in un ETF, sarai esposto a tutti i titoli sottostanti detenuti da quel fondo (che possono essere centinaia).

Una caratteristica importante di molti (ma non tutti) ETF è che sono generalmente gestiti passivamente. Ciò significa che invece di avere un gestore di portafoglio che utilizza il proprio miglior giudizio per selezionare titoli specifici da acquistare e vendere, tenta di replicare la performance di un indice specifico. Un ETF potrebbe farlo seguendo un determinato indice (come il Dow Jones Industrial Average) e detenendo una raccolta di titoli da quell'indice. Oppure potrebbe seguire un settore (come la biotecnologia) investendo in azioni di una serie di società all'interno di quel settore.

Un'altra cosa che dovresti sapere sugli ETF è che sono scambiati come azioni in borsa (da qui, il nome di fondo negoziato in borsa). Ciò è significativo perché significa che gli ETF vengono acquistati e venduti durante la giornata di negoziazione e il prezzo di un'azione ETF può fluttuare al di sopra o al di sotto del suo valore patrimoniale netto (NAV) in base alla domanda e all'offerta.

Anche se ETF e fondi comuni potrebbero sembrare simili dall'esterno — sono entrambi panieri di titoli in cui, in genere, migliaia di azionisti investono — ETF e fondi comuni di investimento presentano alcune differenze sostanziali. Ad esempio, i fondi comuni di investimento sono in genere gestiti attivamente. E a differenza degli ETF che operano nell'arco della giornata, i fondi comuni di investimento vengono acquistati e venduti solo una volta al giorno. Il prezzo dei fondi comuni di investimento viene fissato una volta ogni 24 ore in base al suo NAV alla fine di ogni giorno di negoziazione.

In seguito, in quali tipi di ETF puoi investire?

Esistono diversi tipi di ETF. Dal momento che sono facilmente negoziabili sul mercato azionario, gli ETF che investono in attività come materie prime o valute possono essere un veicolo disponibile per i principianti che cercano esposizione a mercati nuovi o più avanzati.

ETF azionario: Gli ETF su azioni tracciano un particolare insieme di azioni. Possono tracciare queste azioni in base al loro indice o settore. Perché le azioni sono soggette alla volatilità del mercato , possono essere una buona opzione per gli investitori a lungo termine, poiché un orizzonte di investimento più lungo consente ai titoli di avere più tempo per riprendersi in caso di periodica flessione del mercato.

ETF obbligazionario: Gli ETF obbligazionari possono essere interessanti per gli investitori interessati agli investimenti a reddito fisso. Questo perché pagano regolarmente dividendi per interessi da obbligazioni societarie o governative. Le obbligazioni sono in genere un investimento meno rischioso.

ETF sulle materie prime: Questi ETF investono in materie prime come metalli preziosi, prodotti agricoli o risorse naturali.

ETF di settore o di settore: Questi ETF tengono traccia di settori particolari, come biotecnologie, assistenza sanitaria, energia, ecc.

ETF su valute: Gli ETF sulle valute scambiano valute estere e possono fornire agli investitori esposizione al mercato dei cambi.

ETF con leva: ETF con leva mirano ad amplificare i rendimenti, in genere due o tre volte in più rispetto a un tipico ETF che replica lo stesso indice. Sono spesso usati come strategia di investimento a breve termine. Sebbene possano fornire rendimenti significativi quando l'indice sottostante è in aumento, anche le perdite vengono amplificate, rendendole generalmente un investimento a rischio più elevato.

ETF inverso: Conosciuti anche come ETF short o ETF ribassisti, ETF inversi mirano a generare rendimenti sul declino degli indici che seguono. Ciò significa che se l'indice sottostante diminuisce, l'ETF inverso aumenta a un tasso corrispondente. Come gli ETF con leva, sono spesso un investimento a breve termine e possono comportare perdite significative in caso di fluttuazione del mercato.

Nota:tutti gli ETF sono soggetti a diversi livelli di rischio e alcuni tipi sono intrinsecamente più rischiosi di altri.

Infine, i vantaggi e gli svantaggi degli ETF

Ricordi come abbiamo detto che gli ETF sono generalmente gestiti passivamente? Questo può essere vantaggioso per te, perché significa che, come investitore, probabilmente dovrai pagare commissioni inferiori rispetto a un fondo a gestione attiva. Spiegheremo:tutti i fondi hanno quello che viene chiamato un rapporto di spesa, che è il costo che paghi in modo che un gestore di fondi possa, beh, gestire il fondo. Poiché i fondi gestiti passivamente richiedono meno lavoro, sono spesso più economici.

Un altro vantaggio dell'investimento in ETF è che, a seconda del broker, potresti non dover pagare commissioni, commissioni o costi aggiuntivi quando acquisti o vendi azioni. Quando apri un Trading autonomo conto con Ally Invest, hai accesso a centinaia di senza commissioni ETF.

Per coloro che sono nuovi al mercato azionario o che investono in generale, gli ETF possono essere investimenti più accessibili di qualcosa come un fondo comune di investimento perché non hanno minimi di investimento quando si investe attraverso una piattaforma autodiretta. Puoi acquistare solo una quota di un ETF per cominciare, se lo desideri, e pagherai il prezzo di mercato di quella quota. I fondi comuni, d'altra parte, in genere hanno un investimento minimo fisso che, a seconda del fondo, può essere di qualche migliaio di dollari.

Se preferisci essere più pratico con il tuo trading, puoi comunque investire in ETF con un investimento iniziale di appena $ 100. I nostri Portafogli Robo sono progettati in modo professionale e includono un mix di ETF diversificati a basso costo che si allineano al tuo orizzonte temporale, ai tuoi obiettivi, alla tua tolleranza al rischio e a ciò che conta di più per te, che si tratti di investire per il reddito, l'ottimizzazione fiscale o la responsabilità sociale.

Quello che si dice spesso sia uno dei maggiori vantaggi dell'investimento in ETF è la diversificazione . La diversificazione è una strategia di gestione del rischio che mira a ridurre gli effetti della volatilità del mercato e creare equilibrio all'interno del portafoglio distribuendo gli investimenti tra classi di attività e settori diversi o non correlati. Gli ETF possono essere una buona fonte di diversificazione in un portafoglio, perché contengono azioni (o altre attività) di diverse società, non solo una.

Ora, è importante capire che mentre i titoli all'interno di un ETF sono diversificati, investire solo in ETF non garantisce un portafoglio diversificato. Pensala in questo modo:se investi in tre diversi ETF che replicano tutti indici relativi al settore tecnologico e quel settore affronta una flessione, tutti i tuoi investimenti potrebbero risentirne negativamente. Quindi, non cadere nella trappola di credere che gli ETF garantiscano che il tuo portafoglio sia totalmente diversificato ed equilibrato.

La tua guida allo studio sugli investimenti in ETF

Ora che hai una conoscenza degli stessi fondi negoziati in borsa, è tempo di iniziare a pensare se si adattano bene al tuo portafoglio. È qui che entra in gioco un po' di compiti a casa. Abbiamo delineato alcuni fondamentali importanti, oltre ad alcune risorse utili, così puoi sentirti sicuro quando investi in ETF per la prima volta. Ecco cosa dovresti sapere:

• Come gli ETF possono incidere sulle tue tasse
• Richiedi un prospetto al tuo broker, per posta o online, e scopri come comprenderlo
• Il significato dei rendimenti medi annuali dichiarati di un ETF
• Come ottenere e leggere le quotazioni di base utilizzando un simbolo ticker (bid, ask, size, last, change, high, low, open, close e volume)
• Il concetto di media dei costi in dollari, i suoi rischi e costi e se è giusto per te
• Cosa sono i fondi non regolati e come influiscono sulle transazioni ETF
• Inserimento dell'ordine terminologia (azione di acquisto o vendita, quantità, prezzo, tipo di ordine, durata)
• Terminologia della posizione (lunga, corta )
• Monitoraggio dei principali indici di mercato (S&P 500, DJIA, Nasdaq Composite, Nasdaq 100, Russell 2000, ecc.)
• La differenza tra un ETF e un fondo comune di investimento indicizzato
• Come considerare i tuoi guadagni o perdite come reali, anche se non sono ancora realizzati
• Quale assicurazione SIPC di base è (e perché è importante)

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