I rischi e i benefici dei Penny Stock

Le azioni Penny presentano rischi elevati e il potenziale per rendimenti superiori alla media, e investire in esse richiede attenzione e cautela.

A causa dei loro rischi intrinseci, pochi broker a servizio completo offrono anche penny stock ai loro clienti. Molte sono azioni di società che rischiano il fallimento, piccole o nuove aziende con poco o nessun seguito, o imprese profondamente indebitate.

Ci sono due modi per fare soldi con le penny stock, ed entrambe sono strategie ad alto rischio.

Primo, considera cosa sono le penny stock.

Il punto debole su Penny Stocks

Le azioni Penny sono spesso definite come azioni che vengono scambiate per meno di $ 1. Altri li definiscono come azioni scambiate per meno di $ 5. La Securities and Exchange Commission (SEC), però, definisce penny stock (o titoli microcap) quelli con una capitalizzazione di mercato inferiore a $ 250 milioni.

In genere, i penny stock vengono scambiati sui cosiddetti Pink Sheets o OTC Bulletin Board (OTCBB). Entrambi gli scambi dovrebbero essere affrontati con estrema cautela. Ciò è particolarmente vero per i fogli rosa poiché le società negoziate su di esso non sono tenute a depositare presso la SEC, a differenza delle azioni OTCBB.

E non sperare nemmeno nel trading su OTCBB. È difficile trovare informazioni solide sufficienti per trarre una conclusione logica sulla probabilità che l'azienda sopravviva o meno, figuriamoci prosperare. Tieni presente che non ci sono standard minimi per un'azienda per rimanere sui fogli rosa o sull'OTCBB.

I truffatori di penny stock si arricchiscono attirando investitori inesperti a investire in società prive di valore e a prendere i loro soldi. C'è una lunga lista di truffe di penny stock comuni che dovresti evitare.

Punti chiave

• Il mercato azionario penny è pieno di truffe. Ignora il rumore.
• Ci sono prospettive interessanti, compresi "angeli caduti" e promettenti nuovi arrivati.
• Fai la tua ricerca, e non spendere più di quanto puoi permetterti di perdere.

Schemi di pompaggio e scarico

Questa frode accade tutto il tempo. I promotori suscitano interesse per un'azienda poco conosciuta o sconosciuta. Gli investitori inesperti acquistano le azioni, alzando il prezzo. Una volta raggiunto un certo livello gonfiato, i cattivi vendono, o discarica, le azioni con un enorme profitto. Gli investitori sono lasciati a bocca aperta.

Questi schemi di pump-and-dump sono spesso distribuiti tramite newsletter gratuite di penny stock. L'editore o lo scrittore o entrambi sono pagati per promuovere questi cani.

Se ricevi una newsletter di penny stock, leggere la stampa fine sul suo sito web. Può rivelare una relazione finanziaria con i promotori di azioni.

Truffe brevi e distorte

Questo è l'opposto del pump-and-dump. In questo caso, i truffatori usano la vendita allo scoperto per realizzare un profitto.

Un investitore che vende allo scoperto scommette sul calo del prezzo di un'azione. Utilizzando la strategia di shorting, l'investitore prende in prestito azioni da un broker e le vende immediatamente sul mercato aperto. Se il prezzo scende, il venditore allo scoperto raccoglie le azioni al prezzo più basso. Le azioni prese in prestito vengono quindi restituite al prestatore e il venditore allo scoperto intasca la differenza di profitto.

I truffatori di penny stock vendono allo scoperto un titolo e poi si assicurano che il suo prezzo scenda diffondendo voci false e dannose sulla società.

Gli investitori detengono azioni in perdita, mentre i venditori allo scoperto fanno soldi.

Inganni di fusione inversa

A volte una società privata si fonde con una società pubblica in modo che possa essere quotata in borsa senza il fastidio e le spese di passare attraverso i metodi di quotazione tradizionali. Ciò rende facile per l'azienda privata falsificare i propri guadagni e gonfiare il prezzo delle azioni.

Mentre alcune fusioni inverse sono legittime, puoi cogliere una fusione inversa rivedendo la storia dell'azienda e rilevando attività imprevedibili nella sua fusione.

Truffe minerarie

Oro, diamanti, e l'olio hanno sempre avuto un fascino, e le truffe minerarie possono essere fatte risalire alla storia dell'umanità.

Una delle truffe minerarie più famose è stata Bre-X, a metà degli anni '90. Il fondatore David Walsh ha affermato falsamente che la sua azienda aveva scoperto un'enorme miniera d'oro in Birmania. La speculazione è salita alle stelle fino alla valutazione della società, tutto in penny stock, raggiunto $ 4,4 miliardi entro il 1997.

Quando la società è fallita, la maggior parte degli investitori ha perso tutto.

La truffa del guru

Chiunque abbia un budget pubblicitario può essere un guru. Purtroppo, ottengono spesso un seguito devoto.

Questo tipo di pubblicità ingannevole promette di rivelare un segreto speciale che il guru finanziario ha usato per acquisire una villa sul lago e un'auto di lusso. L'esperto promette di condividere con te i segreti del commercio di azioni penny per una somma una tantum bassa.

Cestina quell'e-mail o quella busta. Non esiste un percorso unico per la ricchezza nel mercato azionario.

Evita anche le presentazioni di chiunque affermi di essere il nuovo Thomas Edison e ti offra l'opportunità di investire nella cosa più grande dopo la lampadina.

La frode senza vendite nette

I truffatori offrono azioni di un titolo con la clausola che non possono essere rivendute per un certo periodo di tempo. Agli investitori viene detto che c'è un'enorme domanda per questo titolo.

Quando la SEC riuscirà a chiudere queste truffe, agli investitori non resta nulla.

Racchette offshore

Le società che operano al di fuori degli Stati Uniti non hanno bisogno di registrare le proprie azioni negli Stati Uniti quando vendono a investitori statunitensi. I truffatori di Penny stock lo adorano.

Acquistano azioni di società straniere a basso costo e non registrate e vendono le azioni agli investitori a un prezzo gonfiato. Questo afflusso di azioni non registrate fa scendere il prezzo delle azioni della società. I ladri fanno soldi mentre gli investitori statunitensi ottengono poco o niente.

Come evitare le truffe

Il mondo del penny stock è pieno di manipolazioni del mercato, frode, e cavillo.

3 miliardi di dollari canadesi

La quantità di denaro degli investitori persi nella truffa mineraria Bre-X nel 1997.

Gli investitori dovrebbero sapere che tali pratiche abusive non sono dominio esclusivo di penny stock e micro-cap, come dimostrano i famigerati casi di Enron e WorldCom.

Detto ciò, come si può evitare di essere truffati da promotori di penny stock disonesti che vogliono fare soldi velocemente? Di seguito sono riportati alcuni suggerimenti.

Promozione vs. Ricerca

I promotori assumono redattori di newsletter per scrivere rapporti lusinghieri sulle loro azioni. Sono un caso convincente per investire in azioni dud penny, usando l'iperbole, proiezioni stravaganti, e, in alcuni casi, distorsione deliberata.

Questi articoli promozionali sembrano molto simili ai rapporti di ricerca legittimi. L'investitore di penny stock deve imparare a distinguere tra promozione di azioni e ricerca azionaria.

Un modo è leggere la sezione delle informative alla fine del rapporto per vedere se l'autore viene direttamente compensato dalla società che sta raccomandando, spesso in una combinazione di contanti e azioni.

Se è il caso, questa è una pubblicità, non un rapporto di ricerca

Valutare la qualità della gestione

Il successo di un'azienda dipende dalla qualità della sua gestione, e le società di penny stock non sono diverse.

Il gruppo OTC Markets divide i titoli in un mercato a tre livelli in base all'integrità delle sue operazioni, il suo livello di divulgazione, e coinvolgimento degli investitori:OTCQX (il livello più alto), OTCQB (livello intermedio) e OTC Pink (livello inferiore).

È improbabile che tu trovi uno Steve Jobs che gestisce una società per azioni da un centesimo, ma puoi ancora approfondire il track record del management. Scopri se i dirigenti e gli amministratori della società hanno avuto successi o insuccessi degni di nota o, infatti, qualsiasi esperienza pertinente.

Valutare i dati finanziari

Le società di azioni Penny generalmente non forniscono informazioni finanziarie approfondite, ma non farà male controllare i rendiconti finanziari che rilascia.

Esaminare il bilancio per vedere se la società ha debiti o passività sostanziali in sospeso, nonché la quantità di liquidità netta disponibile.

Se il conto economico mostra un'enorme crescita dei ricavi negli ultimi tempi, è un segno promettente.

Conosci la qualità della divulgazione

Maggiore è la divulgazione fornita dall'azienda, meglio è. Indica un maggior livello di trasparenza aziendale.

Ad esempio, il gruppo OTC Markets divide i suoi titoli in un mercato a tre livelli:OTCQX (il livello più alto), OTCQB (livello intermedio) e OTC Pink (livello inferiore). Queste categorie si basano sull'integrità delle operazioni di una società, il suo livello di divulgazione, e il suo coinvolgimento degli investitori.

Poiché i rapporti sulle società OTC Pink possono essere imprevedibili, OTC Markets Group segmenta ulteriormente quel gruppo, in base alla qualità e quantità delle informazioni fornite, in Informazioni attuali, Informazioni limitate, e Nessuna informazione.

Segnali di avvertimento

Ovviamente, è meglio evitare di investire in un'azienda con informazioni limitate o assenti.

Inoltre, le azioni per le quali OTC Markets Group consiglia agli investitori di prestare maggiore attenzione e un'accurata due diligence in genere mostrano un segno di Caveat Emptor con teschio e ossa incrociate.

Le azioni Penny possono guadagnare questo simbolo per una serie di motivi:la società o i suoi addetti ai lavori potrebbero essere sotto inchiesta per attività fraudolenta o criminale, oppure la società potrebbe essere coinvolta in attività promozionali dubbie come e-mail di spam.

Il Business Plan è realizzabile?

Gli investitori dovrebbero valutare se il piano aziendale dell'azienda è realizzabile e se ha effettivamente la base patrimoniale che dichiara di avere.

Ricordiamo il famigerato caso di Bre-X, sopra menzionato. Era una società di esplorazione canadese che sosteneva di aver trovato una delle più grandi miniere d'oro del mondo a Busang, Indonesia.

La storia si è rivelata una frode colossale. Prima che fosse scoperto, Il titolo Bre-X è passato da 12 cent a 280 dollari.

Il suo crollo nel 1997 ha spazzato via 3 miliardi di dollari canadesi in valore di mercato.

Come acquistare Penny Stock

Una volta che hai imparato a schivare i truffatori, ci sono cinque passaggi da seguire quando si acquista un penny stock.

È importante valutare se il titolo ha un potenziale di rialzo. Stai investendo perché vorresti ottenere un ritorno, Giusto? Quindi devi chiederti se il penny stock che stai considerando ha davvero un potenziale di rialzo, o se sembra più un brodo da gustare del giorno, come una società che sta cercando di cavalcare le falde dell'ultima moda degli investimenti.

Quattro regole da seguire

Dovresti elaborare una valutazione realistica del rischio-rendimento per il titolo anche se stai investendo solo una piccola somma di denaro.

1. Limita le tue partecipazioni e diversifica. Potresti essere entusiasta delle prospettive per il tuo penny stock preferito, ma devi comunque proteggerti. Limita le tue perdite limitando le tue partecipazioni in azioni a non più dell'1% o 2% del tuo portafoglio complessivo. Ha anche senso diversificare il tuo portafoglio di penny stock, che non dovrebbe superare dal 5% al ​​10% del tuo portafoglio complessivo, a seconda della tua propensione al rischio.
2. Controlla la liquidità e i volumi di scambio. Anche se hai fatto un investimento di successo in un penny stock, alla fine vorrai vendere le tue azioni. Dovresti avere liquidità e volumi di trading adeguati nel titolo in modo da poterlo scambiare in modo efficiente. Altrimenti, potresti ritrovarti con un ampio spread denaro-lettera, rendendo quasi impossibile convertire il tuo profitto cartaceo in uno effettivo.
3. Sapere quando vendere. È raro che un penny stock sia un investimento buy-and-hold a lungo termine. Il settore è costruito su operazioni a breve termine. Se ottieni un guadagno considerevole in un breve periodo, prenotalo ora piuttosto che aspettare maggiori profitti che potrebbero non concretizzarsi mai.
4. Cerca titoli di alta qualità. Le buone prospettive includono iniziative avviate da manager esperti che sono usciti con successo da una società precedente, e stock con risultati promettenti in biotecnologia o risorse naturali. Ci sono anche angeli caduti. Queste sono le aziende un tempo grandi che hanno avuto problemi ma hanno ancora un potenziale di ritorno. Molti dei principali titoli tecnologici di oggi erano scambiati a cifre singole basse alla fine del "relitto tecnologico" del 2000-2002, " e nomi noti come La-Z-Boy Inc. (LZB) sono stati scambiati sotto un dollaro nel marzo 2009.

Utilizzo di un broker online

La maggior parte dei broker online offre la possibilità di acquistare e vendere penny stock attraverso le loro piattaforme. Abbiamo fatto un'ampia revisione e classifica dei I migliori broker online per Penny Stocks per aiutarti a scegliere quello giusto per te.

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Le migliori alternative alle azioni Penny

Compratore stai attento

Le azioni Penny sono una scommessa enorme. Un casinò potrebbe avere probabilità migliori.

Nonostante il potenziale di guadagno a breve termine, attenersi a un approccio redditizio sostenibile acquistando azioni di società comprovate con solidi track record.

Se vuoi destinare del capitale a giochi speculativi, potrebbe essere meglio guardare alle società che commerciano tra $ 3 e $ 5. Ma premi il grilletto solo dopo una ricerca approfondita che porta a una condanna nella tua posizione.