Budget 2019:gli ETF CPSE ora ottengono vantaggi fiscali Sec 80C.

Nel suo discorso inaugurale sul bilancio dell'Unione per l'esercizio 2019-20, il ministro delle Finanze Nirmala Sitharaman ha annunciato che, il governo dell'India (GOI) lancerà il suo fondo negoziato in borsa (ETF) relativo alle imprese del settore pubblico centrale (CPSE) sulla linea dell'Equity Linked Savings Scheme (ELSS), ovvero un formato di fondo comune di investimento a risparmio fiscale.

Quindi d'ora in poi, come ELSS, gli investimenti effettuati negli ETF saranno soggetti a lock-in per 3 anni e potranno beneficiare di detrazioni fiscali fino a Rs. 1,5 lakh ai sensi della sezione 80C della legge sull'imposta sul reddito.

Questo annuncio può essere una notizia rivoluzionaria per gli investitori di CPSE ETF.

Come? Continua a leggere per saperne di più.

Cosa sono gli ETF?

Prima di iniziare, vediamo prima cosa sono gli ETF.

Gli Exchange Traded Fund (ETF) sono il tipo di fondo indicizzato che investe in un indice, una merce, valute, obbligazioni, eccetera.

1. Caratteristiche degli ETF

• Sono quotati e scambiati in borsa come le azioni ordinarie. Così, possono essere acquistati e venduti dagli investitori in qualsiasi momento della giornata.
• Questi includono quasi tutte le classi di attività di investimento, comprese le materie prime o le valute. Ti dà visibilità su qualsiasi mercato, qualsiasi settore in tutto il mondo.
• La liquidità degli ETF è molto elevata e hanno un carico di uscita inferiore.
• Gli investitori possono inserire diversi tipi di ordini per l'acquisto di ETF come ordini stop-loss, acquistare a margine, eccetera, poiché sono scambiati come azioni nel mercato.
• Sono popolari tra gli investitori passivi che non hanno tempo o interesse per negoziare direttamente in azioni ma vogliono partecipare ai mercati.

La parte migliore dell'investimento in ETF è, ti dà la flessibilità di essere qualsiasi tipo di investitore tu voglia essere. Gli ETF possono rivelarsi ottimi strumenti di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi, fornito usato saggiamente.

Leggi anche:10 fondi indicizzati con le migliori prestazioni da considerare di investire

CPSE ETF:dopo le modifiche al budget

CPSE ETF segue l'indice NIFTY CPSE TRI, che comprende 11 titoli e il cui obiettivo principale è aiutare il governo indiano (GOI) a disinvestire l'obiettivo della sua partecipazione in alcuni CPSE tramite il percorso dell'ETF. I titoli che compongono i tre quarti del portafoglio totale sono ONGC, carbone India, NTPC e IOCL.

Gli annunci relativi allo stato di CPSE ETF si riveleranno un punto di svolta per i motivi indicati di seguito:-

• Attualmente, in India, gli unici schemi di fondi comuni di investimento che offrono risparmi fiscali sotto 80C sono schemi ELSS. Ora, per la prima volta in India, anche un ETF arriverà in un formato ELSS e aiuterà a risparmiare sulle tasse.
• Secondo molti esperti di fondi comuni di investimento, questa categoria contribuirà ad attrarre più investitori al dettaglio e, i vantaggi per gli investitori al dettaglio per il formato ETF di risparmio in fondi comuni sono molti.
• La spesa annuale per la gestione di un ETF è al massimo dell'1%, rispetto a una media del 2% nei normali fondi ELSS gestiti attivamente.
• Storicamente, Nifty ha mostrato un'oscillazione al rialzo su un orizzonte temporale di 3 anni. Questo può essere visto da gennaio 2015 a gennaio 2018 e da gennaio 2016 a gennaio 2019. Pertanto, si potrebbe presumere un'ombra di garanzia di rendimenti.
• Essendo un ETF, non vi è inoltre alcun rischio di sottoperformance da parte di un gestore di fondi.

Sebbene i titoli in portafoglio siano interessanti per l'alto rendimento da dividendi e la bassa valutazione, questo ETF è adatto per investitori con un profilo ad alto rischio.

Il governo indiano sta progettando di aumentare fino a Rs. 10, 000 crore dalla sesta tranche di CPSE ETF che dovrebbe essere lanciato il 18 luglio.

Attraverso le precedenti 5 tranche del CPSE ETF, il governo indiano ha già raccolto Rs. 38, 500 crore:

• Intorno a Rs. 3, 000 crore dalla prima tranche nel marzo 2014,
• Intorno a Rs. 6, 000 crore nella seconda tranche a gennaio 2017,
• Intorno a Rs. 2, 500 crore dal 3 marzo 2017,
• Intorno a Rs. 17, 000 crore dalla 4a tranche nel novembre 2018 e
• Intorno a Rs. 10, 000 crore dalla quinta tranche nel marzo 2019.

Questa sesta tranche di CPSE ETF è importante in quanto il governo mira a raccogliere un record di Rs 1,05 lakh crore attraverso il disinvestimento delle società del settore pubblico nell'esercizio 2019-20, da Rs. 85, 000 crore raccolti lo scorso anno fiscale.

Guarda anche: Punti salienti del bilancio 2019

Revisione dell'ETF CPSE

CPSE ETF è attualmente gestito da Reliance Nippon Asset Management.

Questo è un ETF lanciato dal governo il 28 marzo, 2014 in cui il governo ha finora scaricato la partecipazione in 10 società PSU ottenendo Rs. 38, 500 crore. L'attuale NAV di questo fondo è di Rs. 26.3 (come l'8 luglio 2019).

1. Parametri chiave

Valutazione di Groww 1 stella AUM (dimensione del fondo) Rs. 10, 657 Cr SIP minimo Non supportato SWP minimo Rs. 500 Prestazioni rispetto al suo benchmark prestazioni inferiori Età del fondo di 5 anni Rapporto di spesa 0,01% Esci dal carico NIL Tipo A tempo indeterminato

2. Prestazioni nel corso degli anni

Periodo di tempo ritorna 1 anno1,50%3 anno7,00%5 anni0,50%Dall'inizio6,80%

Ritengo che i settori inclusi nell'indice siano i principali elementi costitutivi che decidono lo slancio di crescita dell'economia indiana nel prossimo futuro.

Con al centro il Governo Modi, per i quali uno dei punti chiave dell'agenda è migliorare l'efficienza degli alimentatori e renderli più competitivi a livello globale, mi dà fiducia nel potenziale futuro di questo strumento di investimento.

Credo anche che il nostro Primo Ministro, noto per aver voltato le spalle agli alimentatori in Gujarat, cercherà sicuramente di fare la sua magia quando si tratta di questo segmento.

Conclusione

La performance dell'ETF CPSE è stata deludente nel lungo periodo, ma con questa notizia, si prevede di riprendersi nel prossimo futuro.

Tuttavia, gli investitori dovrebbero scegliere di investire in questo ETF non solo per vantaggi fiscali ma anche in base alla loro propensione al rischio.

Buon investimento!

Dichiarazione di non responsabilità: Le opinioni espresse qui sono quelle dell'autore e non quelle di Groww