Le migliori azioni da considerare di investire a lungo termine nel 2021

L'investimento a lungo termine è una strategia di investimento popolare che gli investitori al dettaglio intelligenti usano per far crescere i loro soldi. Benjamin Graham, padre degli investimenti di valore, aveva definito l'intelligenza negli investimenti come qualcuno che non cerca di cronometrare il mercato ma valuta il "tempo nel mercato" scegliendo le opzioni di investimento più adatte a te e non investendo per sentito dire.

Come si definisce l'investimento a lungo termine?

Durante la ricerca delle migliori azioni da acquistare in India a lungo termine, insieme a fondamentali e aspetti qualitativi come la qualità e l'efficienza della gestione, i dati finanziari devono essere visti da una prospettiva a lungo termine. Il lungo termine è generalmente un periodo di 3 anni e più. Può variare per ogni investitore.

Ecco alcuni dei migliori titoli da acquistare in India a lungo termine.

Disclaimer :Questa non è una raccomandazione. L'elenco è solo a scopo informativo. L'elenco è stato aggiornato l'ultima volta l'11 gennaio 2021.

Reliance Industries

Reliance Industries è stata la prima a raggiungere l'impresa di una nuova pietra miliare nella capitalizzazione di mercato; primo a raggiungere Rs 10 lakh crore, Rs 11 lakh crore e Rs 12 lakh crore. RIL nasce come azienda tessile negli anni '50 per poi diversificarsi in molteplici canali commerciali. Attualmente, l'azienda ha petrolio e gas, raffinazione e petrolchimica come core business. Altre attività includono la vendita al dettaglio, telecomunicazioni, media e molte altre filiali. RIL è uno dei primi 10 titoli da acquistare a lungo termine.

Banca HDFC

Banca HDFC, uno dei gemelli HDFC, è stata costituita nel 1994 e promossa da HDFC. Dal suo inizio, Aditya Puri ha guidato la banca come amministratore delegato ed è diventato l'amministratore delegato più longevo di una banca privata. È stato sostituito da Sashidhar Jagdishan nel 2020. Più del 50% del portafoglio prestiti della banca proviene da prestiti al dettaglio, che molti analisti pensano sia la ragione del suo successo. Negli ultimi otto trimestri, dal primo trimestre del FY 20-21, il rapporto NPA netto della banca è stato inferiore allo 0,5% delle sue anticipazioni. Nel trimestre da luglio a settembre, il suo rapporto NPA netto è stato dello 0,17% dei suoi anticipi netti. Il suo utile netto è aumentato a un CAGR del 16,28% negli ultimi cinque anni fiscali.

Le attività della banca sono nel retail banking, banca all'ingrosso e tesoreria. Questa banca è anche una delle migliori azioni da acquistare per il 2021 in India .

Hindustan Unilever

HUL è una delle più grandi aziende di beni di largo consumo in India. Alcuni dei marchi sotto HUL sono Glow &Lovely (ex Fair &Lovely), salvagente, Clinica Plus, Vim Bar, Bru Coffee e tanti altri. L'azienda è stata fondata nel 1933. Negli ultimi 10 anni, l'azienda ha sovraperformato Sensex dando oltre il 680% di rendimenti a partire dall'11 gennaio 2021, mentre Sensex ha restituito circa il 156,31% nello stesso periodo. Il suo utile netto è cresciuto a un CAGR del 10,28% negli ultimi cinque anni finanziari.

HDFC

HDFC, o, Housing Finance Development Corporation è la società madre di HDFC Bank. La società di finanziamento immobiliare è stata costituita nel 1977, e da allora la società sostiene di aver finanziato oltre 7 milioni di unità abitative. Il suo profitto negli ultimi cinque anni finanziari è cresciuto a un CAGR del 20,19%. La finanza immobiliare è il core business del più grande gruppo HDFC che ospita altri rami finanziari come HDFC Bank, Armi di assicurazione sulla vita e generali e altro ancora. HDFC può essere uno dei migliori titoli indiani per i prossimi 10 anni.

Banca Kotak Mahindra

Kotak Mahindra Bank ha iniziato come Kotak Mahindra Finance Ltd., una società finanziaria non bancaria ed è diventata la prima NBFC in India a ricevere una licenza bancaria da RBI. Dopo essere diventata una banca a tutti gli effetti nel 2003, si è ramificato in quattro unità; banca dei consumatori, banca aziendale, banca commerciale e tesoreria. Il rapporto NPA netto di questo prestatore privato è in costante riduzione:1,26% delle anticipazioni nette a fine marzo 2017 mentre 0,71% alla fine dell'esercizio precedente.

Bajaj Finance

Le azioni di Bajaj Finance hanno dato rendimenti fenomenali negli ultimi dieci anni. Come l'11 gennaio il titolo ha dato rendimenti prossimi al 7973%. Bajaj Finance si è concentrata su prestiti a basso costo che l'hanno aiutata a eludere le macerie del debito. Il suo portafoglio di prestiti ammontava a Rs 1,29 lakh crore al 31 marzo 2020. Bajaj Finance è una sussidiaria di Bajaj Finserv Ltd., che è una società di servizi finanziari. È uno dei primi 10 titoli da acquistare a lungo termine.

Bharti Airtel

Airtel è stata fondata nel luglio 1995 dopo che Mittal si è assicurata un posto nelle aste dello spettro. A parte il suo prepagato, servizi postpagati e a banda larga, airtel è stata la prima azienda a creare una banca per i pagamenti in India.

Recentemente, Airtel ha anche superato Jio in termini di aggiunta di nuovi abbonati su base mensile.

Reliance Jio ha aggiunto 2,2 milioni di abbonati e Bharti Airtel ha aggiunto 3,7 milioni di abbonati nell'ottobre 2020. Anche a settembre, Airtel ha aggiunto 2,3 milioni di abbonati mentre Jio ha aggiunto 1,46 abbonati. Tuttavia, Jio detiene attualmente la quota di mercato più elevata nel settore, 35,28% mentre Airtel è al 28,68%.

Vernici asiatiche

Asian Paints è iniziata come una piccola impresa in un garage nei primi anni '50. Ora, quasi sette decenni dopo, non solo ha rafforzato la sua presenza nel nostro paese, ma ha anche le sue impronte in 20 paesi. Il titolo ha restituito oltre il 951% negli ultimi 10 anni, come l'11 gennaio. Pochi fattori che hanno sostenuto la crescita dell'azienda sono:efficiente gestione della liquidità, ridipingere i ricavi che lo tiene al sicuro dai guai immobiliari se si fosse basato solo su una nuova pittura. La pubblicità intelligente come "Har Ghar Kuch Kehta Hai" che rimane nella mente dei clienti e una vera attenzione alle città più piccole e ai segmenti di vendita al dettaglio ha aiutato l'azienda a migliorare il suo gioco. Bajaj Finance è uno dei primi 10 titoli da acquistare a lungo termine.

SBI

La banca statale dell'India è il più grande prestatore dell'India. La banca ha circa 24, 000 filiali in India e circa 190 filiali estere in altri 35 paesi. Il libretto di prestito della banca è di circa Rs 24 lakh crore. Il suo rapporto NPA netto è diminuito in modo quasi sequenziale dal trimestre conclusosi il 30 giugno, 2018, quando il suo rapporto NPA netto era del 5,95% degli anticipi lordi rispetto a un rapporto NPA netto dell'1,59% nel secondo trimestre dell'AF21. Dopo che gli NPA netti hanno raggiunto il picco del 5,73% degli anticipi netti alla fine di marzo 2018, gli NPA netti sono diminuiti per entrambi gli esercizi finanziari successivi, 3,01% a fine marzo 2019 e 2,23% a fine FY20.

Come abbiamo scelto le azioni?

Diamo un'occhiata ai parametri che abbiamo considerato per fare un elenco.

Disclaimer: Si prega di condurre la propria ricerca prima di selezionare titoli per il proprio portafoglio sulla base dei propri obiettivi e livelli di rischio. I criteri che abbiamo utilizzato sono solo a scopo informativo. Questa non è una raccomandazione.

C'erano tre cose che abbiamo esaminato:

La capitalizzazione di mercato dovrebbe essere almeno superiore a Rs 10, 000 crore.

In poche parole, la capitalizzazione di mercato è il valore di mercato della società. È il prezzo al quale è possibile acquistare tutte le azioni in circolazione della società. Viene calcolato moltiplicando il numero di azioni in circolazione per il costo di ciascuna quotazione scambiata sul mercato. Poiché il prezzo delle azioni è un numero dinamico, anche la capitalizzazione di mercato cambia frequentemente. Indica le dimensioni dell'azienda. Le aziende più importanti con mcap più elevati hanno già raggiunto una fase particolare e sono meno inclini alla volatilità con livelli di rischio inferiori. Quindi per rendimenti sicuri e meno volatili, una capitalizzazione di mercato elevata è un'ottima misura per individuare le società.

Margine di profitto operativo superiore al 15%

I profitti operativi sono i profitti che qualsiasi azienda guadagna dal proprio core business. Per esempio, Il core business di Asian Paints sarà la produzione e la vendita di diversi tipi di vernice. Qualsiasi altra attività che ha sarebbe sussidiaria o sussidiaria. OPM o margine di profitto operativo, esamina l'utile operativo di un'azienda rispetto alle sue entrate.

OPM=utile operativo/ricavo di vendita

Questo è per ogni Re 1 delle vendite, quanto profitto genera un'azienda dalle sue attività principali. È un buon indicatore perché la maggior parte degli analisti trae valore reale da un'azienda quando fa buoni affari dalle sue attività principali piuttosto che da qualsiasi attività di finanziamento ad hoc. È indicativo della sostenibilità a lungo termine di un'azienda, efficienza e salute.

La crescita degli utili per tre anni dovrebbe essere superiore al 10%

Mentre l'utile di esercizio tiene conto solo del core business, l'utile netto prende tutti gli aspetti di un'azienda. Tiene conto anche di costi come tasse, interessi passivi per un debito in essere e riflette i guadagni reali dell'intera attività. L'utile netto arriva in fondo al conto economico dopo aver contabilizzato tutti i costi e le spese, quindi è noto come la linea di fondo.

Dopo aver ottenuto un elenco di almeno 80 titoli che rientrano nei criteri di cui sopra, abbiamo ordinato le società in base alla capitalizzazione di mercato in ordine decrescente.

Cose da tenere a mente:come condurre investimenti a lungo termine?

• Scegli alcuni dati finanziari, guardare gli aspetti qualitativi come la qualità della gestione, etica e attività di CSR, e valutarli sulla base di informazioni storiche e su tre anni o più.
• Filtra aziende, in base alla loro capitalizzazione di mercato e scegli i leader dei rispettivi settori che hanno dimostrato prestazioni sostenibili a lungo termine.
• Allinea il tuo livello di rischio con i rischi dell'azienda. Conduci un'analisi aziendale e di settore per comprendere fattori e rischi specifici del settore.
• Investi in un'azienda solo se comprendi l'azienda e cosa fa.

Conclusione:perché investire a lungo termine è salutare?

Il tempo lascia che i tuoi guadagni si comportino nel tempo. Se non ritiri i tuoi rendimenti o gli interessi maturati a metà, componi i rendimenti su un numero accumulato anziché solo sul tuo principio; i tuoi guadagni saranno molteplici. Il tempo ci aiuta a escludere volatilità e rischi a breve termine. Se investi Rs 1, 000 nel primo anno e guadagni il 10% di rendimento su di esso, il tuo importo alla fine dell'anno uno sarà di Rs 1, 100. Se lasci che i tuoi soldi si accumulino nel tempo e non riscatti i tuoi ritorni, l'anno prossimo otterrai rendimenti di Rs 1, 100.

Ora fai questo esercizio per importi di investimento più significativi e per un tempo più lungo. L'essenza e la magia di ogni investimento sono a lungo termine.

Abbi pazienza e lascia che i tuoi soldi crescano.