Come passare a un portafoglio di investimento ESG o socialmente responsabile

Come investitore, in genere pensi a come l'investimento in determinati titoli influirà sul tuo portafoglio. Ma questo non è l'unico modo per vedere i tuoi investimenti:un altro punto di vista è come investire in vari titoli può avere un impatto sul mondo intorno a te. Ogni investimento che fai mette soldi in una società o ente governativo e il modo in cui usano i soldi è importante.

Che tu sia nuovo nel mercato azionario o abbia un portafoglio consolidato, puoi allineare i tuoi investimenti ai tuoi valori investendo con un obiettivo ESG (governo ambientale, sociale e aziendale) o SRI (investimento socialmente responsabile). Scopri come farlo in modo strategico.

Cosa stanno investendo SRI ed ESG?

Sebbene abbiano delle somiglianze, investire con un socialmente responsabile o il focus ESG non è esattamente lo stesso.

ESG : Implica la valutazione delle azioni in base a fattori ambientali, sociali e di governance aziendale, insieme all'analisi finanziaria tradizionale. Potresti valutare le aziende in base al loro impatto sui cambiamenti climatici, al modo in cui rispondono alle questioni relative ai diritti umani o alla retribuzione dei dirigenti. Diverse parti indipendenti classificano le aziende in base a vari standard ESG.

SRI : Utilizza un approccio etico e basato sui valori per selezionare le azioni. Con questa tattica eviti di investire in aziende che consideri moralmente o eticamente discutibili. Ad esempio, ciò potrebbe significare non investire in aziende che producono determinati tipi di prodotti o che promuovono valori con cui non sei d'accordo.

L'investimento ESG adotta un approccio di screening positivo, il che significa che aggiungi titoli al tuo portafoglio in base al fatto che soddisfino i criteri che cerchi in un'azienda. D'altra parte, SRI utilizza lo screening negativo:elimini le aziende che non sono in linea con i tuoi valori.

Costruire il tuo portafoglio basato sui valori

Non esiste un approccio unico per ESG o SRI poiché tutti apprezzano cose diverse e gli standard per ciò che è considerato favorevole ai criteri ESG possono variare. Se sei interessato ad allineare i tuoi investimenti ai tuoi principi, puoi farlo in diversi modi.

Sposta i tuoi titoli azionari.

Uno dei vantaggi dell'investimento fai-da-te, che puoi ottenere tramite il nostro Trading autonomo account, è avere il controllo totale su ciò in cui investi. Per allineare i contenuti del tuo portafoglio con ciò in cui credi, inizia delineando i tuoi parametri personali. Questi potrebbero essere basati sulle tue convinzioni etiche, religiose, politiche, ecc. Potresti anche utilizzare una risorsa di terze parti affidabile, come il Dow Jones Sustainability Index, i dati FTSE4Good o Bloomberg ESG, per identificare le società ESG con le migliori valutazioni.

Quindi, cerca i singoli titoli o fondi in cui hai già investito. Se non soddisfano i tuoi standard, potresti scegliere di iniziare a vendere quei titoli e sostituirli con altri. Ricorda:non è necessario rivedere l'intero portafoglio in una volta, ma mirare ad apportare modifiche graduali per rimanere in linea con i tuoi obiettivi finanziari.

Integra i tuoi investimenti con un portafoglio SRI Robo.

Se hai un conto pensionistico tramite il tuo datore di lavoro, è possibile che tu non abbia molte scelte di investimento. Ma puoi rendere il tuo patrimonio complessivo investito più socialmente responsabile attraverso un conto di intermediazione personale, come un portafoglio Robo di Ally Invest. Optando per un Portafoglio Robo socialmente responsabile , la nostra tecnologia robo-advisor lavora per garantire che i tuoi dollari vengano investiti solo in attività con sostenibilità, efficienza energetica o altre iniziative rispettose dell'ambiente.

Lavora con un consulente.

A seconda delle dimensioni del tuo portafoglio e di quanto hai in asset investibili, potresti decidere di preferire un'assistenza aggiuntiva per spostare i tuoi investimenti per allinearli con un approccio ESG o SRI. Ecco quando lavorare con un professionista può essere utile. Con un consulente, puoi individuare il tipo di società in cui vuoi (e non) investire in base a una serie di criteri e può aiutarti a identificare singoli titoli, ETF e fondi comuni che si adatta. Un consulente può anche aiutarti ad apportare grandi modifiche al portafoglio in modo efficiente in termini di costi in modo da non attivare inavvertitamente un'importante imposta sulle plusvalenze addebiti o aumentare i costi correnti investendo in fondi con indici di spesa molto più elevati.

Apporta modifiche per fare la differenza.

L'investimento ESG è diventato un approccio sempre più popolare poiché, più che mai, gli investitori sono consapevoli e si preoccupano di dove vanno a finire i loro soldi e di come vengono utilizzati. Allo stesso tempo, banche e intermediari come Ally Invest stanno semplificando la creazione di un portafoglio che rifletta te e i tuoi obiettivi. Che tu sia appassionato di promuovere diverse C-suite, ti interessi di rallentare gli effetti dei cambiamenti climatici o creda in aziende che mettono la sostenibilità al primo posto, i tuoi investimenti hanno il potere di sostenere e finanziare le cause in cui credi.

Rendiamo semplice collegare il tuo portafoglio ai tuoi valori.

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