La preclusione influirà sulla mia licenza di titoli?

In qualità di professionista abilitato nel settore dei servizi finanziari, sei tenuto a uno standard più elevato quando si tratta di gestire le tue finanze personali. I clienti si affidano a te per una consulenza esperta sulla gestione dei loro affari finanziari. Così, a seconda delle circostanze che hanno portato alla preclusione, un broker-dealer può determinare che la tua incapacità di effettuare pagamenti regolari sul tuo mutuo ha qualche incidenza sulla tua credibilità come gestore di denaro.

Requisiti di sponsorizzazione

Per ottenere una licenza di titoli e lavorare come consulente finanziario, devi essere impiegato e sponsorizzato da un broker-dealer. I broker-dealer sono regolamentati dalla Securities and Exchange Commission, o SEC, e dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario. Ogni stato regola anche i broker-dealer in base a statuti statali noti come leggi del "cielo blu", anche se le leggi e le regole variano da stato a stato. Il broker-dealer è responsabile di assicurarsi che i suoi professionisti dei titoli autorizzati siano conformi agli standard stabiliti dal settore dei titoli.

Modulo U4

È necessario segnalare qualsiasi preclusione o fallimento personale verificatosi negli ultimi 10 anni su un documento FINRA noto come modulo U4. Ciò include anche le situazioni in cui la preclusione è avvenuta dopo che hai registrato un U4. Devi aggiornare il tuo U4 con le nuove informazioni. L'autorità di regolamentazione del settore finanziario può imporre azioni disciplinari severe come l'esclusione dall'industria dei titoli per non aver aggiornato un U4 con le informazioni su una preclusione.

Credibilità

Una preclusione non ti esclude automaticamente dal lavoro nel settore dei titoli, ma quando tu, come gestore di denaro, finire in gravi difficoltà finanziarie, è motivo di preoccupazione. I problemi di denaro potrebbero renderti più incline a intraprendere azioni fraudolente. È un campanello d'allarme che potresti non essere in grado di gestire i soldi degli altri a causa della scarsa capacità di giudizio che hai usato nel gestire i tuoi.

Sistema BrokerCheck

Il tuo broker-dealer potrebbe non voler subire l'imbarazzo di uno dei suoi rappresentanti registrati che viene quotato pubblicamente nel sistema BrokerCheck dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario con una preclusione sul tuo record. Il pubblico in generale può andare online e ricercare agenti di cambio attraverso il sistema BrokerCheck sul sito web dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario. Un broker-dealer può ritenere che assumere un consulente con una preclusione sia dannoso per l'immagine dell'azienda.