Come calcolare i rendimenti cumulativi

Quando si tratta di finanza personale, molti investitori vogliono sapere quanti soldi stanno facendo sull'importo principale che hanno investito. Tale importo è chiamato rendimento cumulativo. Il calcolo del rendimento cumulativo consente a un investitore di confrontare la quantità di denaro che sta guadagnando su diversi investimenti, come azioni, obbligazioni o beni immobili. Per calcolare il rendimento cumulativo, devi conoscere solo alcune variabili.

Passo 1

Comprendere l'equazione associata al calcolo del rendimento cumulativo. L'equazione recita:

Prezzo corrente del titolo - prezzo originale del titolo / prezzo originale del titolo

Il prezzo corrente si riferisce alla quantità di denaro che il titolo vale attualmente. Il prezzo originale si riferisce a quanto hai pagato per acquisire quell'investimento.

Passo 2

Inserisci le variabili nell'equazione. Guarda il tuo portafoglio di investimenti e trova il prezzo corrente e il prezzo originale per un investimento che stai attualmente detenendo. Diciamo che hai comprato $ 10, 000 di azioni e ora vale $ 13, 000. L'equazione dovrebbe essere:

$13, 000 - $ 10, 000 / $ 10, 000 =rendimento cumulativo

Passaggio 3

Eseguire il calcolo. Utilizzando l'esempio precedente, il calcolo sarebbe:

$ 3, 000 / $ 10, 000 =.30

Converti la forma decimale in percentuale. Il rendimento cumulativo sarebbe del 30%.

Consiglio

Va notato che anche i rendimenti cumulativi possono essere negativi. Ad esempio, se nell'esempio precedente l'investimento valeva $7, 000 attualmente, allora il rendimento sarebbe -30 per cento.