La definizione di rischio di portafoglio

Il rischio di portafoglio è la possibilità che un portafoglio di investimento non raggiunga i propri obiettivi. Ci sono una serie di fattori che contribuiscono al rischio di portafoglio, e mentre sei in grado di ridurli al minimo, non sarai mai in grado di eliminarli completamente.

Rischio sistemico

rischio sistemico, un fattore di rischio che non potrai mai eliminare, contribuisce al rischio di portafoglio. Il rischio sistemico include il rischio associato ai tassi di interesse, recessione, guerra e instabilità politica, tutto ciò può avere ripercussioni significative per le aziende e per le loro quotazioni azionarie. Per loro natura, questi fattori di rischio sono alquanto imprevedibili. Sebbene tu possa essere in grado di determinare l'andamento a lungo termine dei tassi di interesse, non puoi prevedere l'importo che aumenteranno o diminuiranno. Nella maggior parte dei casi, il mercato azionario valuterà il cambiamento previsto, molto prima che il singolo investitore lo consideri.

Rischio non sistematico

Detto anche rischio specifico, si riferisce al rischio associato al possesso delle azioni di una specifica società in portafoglio. Questo rischio che puoi controllare, o almeno minimizzare. Man mano che aumenti il ​​numero di diverse società all'interno del tuo portafoglio, essenzialmente spalmi il rischio sul tuo portafoglio, riducendo così l'impatto complessivo di un titolo sottoperformante.

Diversificazione

Diversificazione, o non mettere tutte le uova nello stesso paniere, è il metodo principale per ridurre il rischio specifico all'interno del tuo portafoglio. Non solo è necessario possedere un numero di società diverse, ma devi anche possedere aziende di diversi settori. Se investi tutti i tuoi soldi in azioni bancarie, puoi ridurre l'impatto che un'azienda avrà sui tuoi soldi, ma non hai eliminato l'effetto che il settore potrebbe avere sui tuoi investimenti.

Più che semplici azioni

Un ulteriore modo per migliorare la diversificazione del portafoglio è investire in altre classi di attività. I fondi comuni di investimento bilanciati investono una parte del denaro del fondo in azioni, obbligazioni e investimenti di liquidità a breve termine come i buoni del tesoro. Sommando questi investimenti, che hanno un più alto grado di sicurezza e forniscono reddito, riducete anche il rischio del vostro portafoglio.

Capire la tua tolleranza al rischio

Avere una chiara comprensione della tua tolleranza al rischio è un fattore significativo per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento. È facile cavalcare l'onda di un mercato azionario che cresce ogni giorno senza fine in vista, ma è una storia completamente diversa quando si verifica un crollo o un periodo prolungato di perdite giornaliere. Comprendere il tuo livello di comfort durante questi periodi aiuta ad eliminare la possibilità di prendere una decisione avventata nel momento sbagliato.