Come prelevare da un Fidelity 401k

La suite di prodotti Fidelity offre una vasta gamma di servizi che aiutano le persone a fare di tutto, dal risparmio per la pensione all'investimento di denaro extra per fare trading in borsa. Fidelity gestisce i piani 401(k) sponsorizzati dal datore di lavoro e offre i propri piani 401(k) per i lavoratori autonomi e per le piccole imprese. I clienti con un Fidelity 401 (k) possono prelevare denaro dal conto, ma dovrebbero essere consapevoli delle implicazioni fiscali del ritiro anticipato.

Modalità di recesso

Fidelity consente ai titolari di conti di prelevare denaro una tantum o impostare prelievi regolarmente programmati. Per i conti Fidelity autonomi o per piccole imprese 401(k), il titolare del conto può richiedere un assegno di prelievo online tramite il portale NetBenefits di Fidelity, oppure può compilare un modulo di richiesta di prelievo cartaceo e inviarlo per posta. Altre opzioni di prelievo includono il passaggio a un altro account, bonifico bancario o trasferimento elettronico di fondi. I titolari di conto che si ritirano dai piani sponsorizzati dal datore di lavoro gestiti da Fidelity lo fanno attraverso il sito Web NetBenefits facendo clic su Prestiti, Collegamento Rollover e Prelievi.

Penali di recesso

Se un titolare di un conto preleva denaro in anticipo, è soggetta a sanzioni e tasse, che variano a seconda del tipo di account 401 (k) che ha. I conti Fidelity autonomi 401(k) e Small Business 401(k) sono soggetti a una penale del 10% dell'importo del prelievo se stipulati prima che il titolare del conto compia 59 anni e mezzo. Quando ha tra i 59½ e i 70½ anni, il titolare del conto può recedere per eventi di disagio come disabilità, cessazione del rapporto di lavoro o risoluzione del piano senza penali. Le sanzioni per gli account sponsorizzati dal datore di lavoro variano; tipicamente, l'Internal Revenue Service richiede a Fidelity di trattenere tra il 10 e il 20 percento.