Fondi indicizzati contro ETF:le principali differenze che devi conoscere

Nell'ultima decade, il mercato azionario indiano ha assistito a un aumento della popolarità dei fondi indicizzati tra gli investitori. Nonostante questi fondi, con il loro investimento passivo, rapporto di spesa contenuto, e il rischio minimo esiste dagli anni '70, hanno iniziato a prendere slancio come potenziali opzioni di investimento solo dagli anni 2010.

Ma negli ultimi due anni, un'altra opzione di investimento simile:anche l'ETF è diventato gradualmente molto popolare tra gli investitori al dettaglio.

ETF e fondi indicizzati investono in azioni di portafoglio simili ma utilizzando due metodi diversi. Segue un'espansione su Fondo indicizzato vs ETF che può aiutare gli investitori a prendere decisioni complete riguardo all'investimento in questi due strumenti. Continuare a leggere!

Cos'è il fondo indicizzato?

Conosciuto anche come Index Mutual Fund, questi consistono in un portafoglio che segue o abbina i componenti degli indici dei mercati finanziari come Sensex, bello, ecc. Questi fondi non si discostano dall'indice di riferimento indipendentemente dalle condizioni di mercato.

Questi forniscono opzioni di investimento perfette per gli individui che desiderano raccogliere corpus post-pensionamento e creazione di ricchezza a lungo termine. Con un rischio minimo e una promessa di buoni rendimenti a lungo termine, questi sono preferiti da individui che cercano opzioni di investimento stabili.

Di seguito sono riportate alcune caratteristiche di questi fondi per comprendere in modo efficace Index Fund vs ETF in India:

1. Questi offrono un portafoglio diversificato di obbligazioni e azioni che imitano le prestazioni e la costituzione degli indici di borsa.
2. Questi fondi hanno un rapporto spese inferiore rispetto ai fondi gestiti attivamente. Il rapporto spese si riferisce alla percentuale di spesa sostenuta da un investitore per coprire costi come le commissioni del gestore del fondo, pubblicità di fondi, ecc. Questi costi non sono applicabili in caso di Fondi indicizzati.
3. Questi fondi seguono un regime di investimento passivo.
4. I fondi indicizzati si sforzano di abbinare il rischio e il rendimento di mercato, nella speranza che il mercato superi qualsiasi investimento individuale nel lungo periodo.

Sebbene queste siano le caratteristiche dei fondi indicizzati, è fondamentale per gli investitori conoscere gli ETF, per valutare il confronto di Fondo indicizzato vs ETF effettivamente.

Che cos'è Exchange Traded Fund (ETF) -

L'ETF si riferisce a una raccolta di titoli come le azioni che seguono un indice sottostante. Gli ETF consistono in diversi tipi di investimenti come materie prime, azioni, obbligazioni, o una miscela di queste forme. È anche una sicurezza commerciabile con un prezzo associato che consente di acquistarla e rivenderla facilmente.

Esistono diversi tipi di ETF che gli investitori possono utilizzare per generare reddito, copertura, speculando o addirittura compensando il rischio sul proprio portafoglio. Alcuni di questi includono:ETF di settore, ETF obbligazionario, valuta ETF, ETF sulle materie prime, ETF inverso, ecc. Queste opzioni di investimento sono simili ai fondi comuni di investimento ma sono negoziate in borsa.

Di seguito sono riportate alcune caratteristiche dell'ETF che possono aiutare gli investitori a comprendere in modo più efficace la differenza tra fondo indicizzato ed ETF in India:

1. Questi fondi sono costituiti da un insieme di titoli negoziati in borsa.
2. I prezzi delle azioni di questi fondi fluttuano durante il giorno in quanto vengono acquistati e venduti, a differenza dei fondi comuni che scambiano una volta al giorno, dopo la chiusura del mercato.
3. Questi contengono diversi tipi di investimenti tra cui materie prime, azioni, obbligazioni, ecc. di varietà nazionali e internazionali.
4. Come i fondi indicizzati, questi fondi hanno un basso rapporto di spesa rispetto ai fondi a gestione attiva.

Così, con un'idea chiara delle caratteristiche di ciascuna di queste opzioni di investimento, gli investitori possono scegliere l'opzione migliore per se stessi nell'argomento Index Fund vs ETF.

Index Fund Vs ETF in India – Un confronto tra le due opzioni di investimento –

Di seguito una tabella per fare un confronto tra le due opzioni di investimento, per aiutare gli investitori a scegliere quello più adatto alle loro esigenze –

Fondi indicizzati ETF I portafogli dei fondi StructureIndex replicano gli indici del mercato azionario. Non hanno liquidità in proprio e quindi hanno un maggior numero di attivi in ​​titoli liquidi e contante, rispetto all'ETF. Di conseguenza, questi fondi possono essere soggetti a errori di tracciamento che possono farli deviare dai rendimenti effettivi degli indici. L'ETF è simile ai fondi comuni e consiste in azioni che compongono indici come Nifty o Sensex. Questi titoli hanno lo stesso peso che hanno sui rispettivi indici. Poiché la parte delle attività liquide e dei debiti varia da un ETF all'altro, i rendimenti di ciascun ETF possono variare anche se sono sotto lo stesso indice. I fondi TransactingIndex sono Fondi Comuni le cui quote possono essere acquistate tramite SIP o forfettaria. Gli investitori che automatizzano il loro investimento in questi fondi tramite SIP possono usufruire del vantaggio di un investimento disciplinato attraverso questi fondi. Fondo quotato in borsa viene venduto e acquistato in scambio con investitori che richiedono un conto Demat per fare lo stesso. Gli investitori devono acquistare una quota di ETF tramite il proprio conto Demat tramite un broker, allo stesso modo della negoziazione di azioni nel mercato. Spese applicate I fondi indicizzati applicano un rapporto di spesa minimo compreso tra l'1% e l'1,8%. In aggiunta a questo, gli investitori devono pagare una commissione di transazione fissa pari a Rs. 100 per ogni investimento superiore a Rs. 10, 000. ETF non ha alcun addebito ricorrente. Impongono solo una commissione minima di transazione dello 0,5% e una commissione di mantenimento dell'1% sul conto Demat. I fondi di quantumIndex di investimento richiedono un investimento forfettario minimo di Rs. 5000 o investimento di Rs. 500 in caso di SIP. Non c'è un investimento minimo. Gli investitori non hanno la possibilità di investire tramite SIP in caso di questi fondi. Responsabilità fiscale Per quanto Efficienza fiscale tra fondi indicizzati e ETF è preoccupato, le quote rimborsate dai fondi indicizzati rientrano nelle plusvalenze di un investitore. La tassazione di questi guadagni dipende dal periodo di detenzione dei rispettivi fondi. Le tasse sono riscosse in base alle aliquote applicabili sulle plusvalenze a lungo e a breve termine. Quando si tratta di Efficienza fiscale tra fondi indicizzati e ETF , L'ETF può avere una passività fiscale inferiore rispetto ai fondi indicizzati. Sono tassati in base alle implicazioni fiscali sui loro attivi sottostanti. Ad esempio, se un ETF ha partecipazioni azionarie, sarà tassato in base alle passività fiscali delle azioni.Utilità Fondo comune di investimento indicizzato viene utilizzato principalmente per raccogliere un corpus di risparmio per un fondo post-pensionamento o per la creazione di ricchezza a lungo termine. L'ETF può essere utilizzato per strategie di trading e investimenti a lungo termine. .

Dalla tabella sopra discutendo Fondo indicizzato vs ETF, è evidente che entrambe queste opzioni di investimento hanno la loro parte di vantaggi e svantaggi. Inoltre, entrambi questi fondi consentono una diversificazione del portafoglio a costi contenuti. In qualità di investitore, conduci la due diligence mentre selezioni l'opzione che si adatta ai tuoi obiettivi finanziari e alla tua propensione al rischio e sii molto sicuro del prodotto di investimento in cui ti stai rivolgendo.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww