Premi Kiplinger Wealth Manager Readers' Choice 2026:aziende con le migliori valutazioni

(Credito immagine:futuro)

Per il quarto anno, siamo lieti di presentare i vincitori dei nostri premi annuali Readers' Choice. In un sondaggio condotto su Kiplinger.com tra gennaio e febbraio, oltre 4.200 lettori hanno valutato i prodotti e i servizi finanziari che utilizzano in 13 categorie, dalle carte di credito e banche ai broker, gestori patrimoniali e fornitori di rendite. I risultati qui offrono informazioni preziose sulle esperienze quotidiane che i lettori di Kiplinger hanno con i loro fornitori finanziari.

Gli intervistati hanno espresso i loro giudizi in base a criteri quali le loro interazioni con il servizio clienti, la probabilità che consiglierebbero il prodotto o il servizio ad altri e la loro soddisfazione generale nei confronti dello stesso. Avevano anche la possibilità di lasciare commenti sui loro fornitori e ne abbiamo condivisi alcuni qui (i commenti potrebbero essere leggermente modificati per motivi di lunghezza e chiarezza).

Per ciascuna categoria, abbiamo elencato un vincitore assoluto che ha ottenuto il punteggio totale più alto, nonché altri fornitori che hanno ottenuto valutazioni superiori alla media per i vari criteri valutati dai lettori. I nostri ringraziamenti a tutti voi che avete partecipato al sondaggio.

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Un gestore patrimoniale esamina in modo olistico la tua salute finanziaria, dalle strategie di investimento alla gestione del debito e oltre. Abbiamo chiesto ai lettori di valutare la loro società di gestione patrimoniale in base a cinque criteri:la qualità della consulenza finanziaria che ricevono, l'affidabilità dei consulenti, la qualità dei servizi di pianificazione pensionistica, la probabilità che consiglierebbero l'azienda ad altri e la loro soddisfazione generale nei confronti del gestore patrimoniale.

VINCITORE ASSOLUTO:UBS Wealth Management

Eccezionale per:

• Qualità della consulenza
• Consulenti affidabili
• Servizi di pianificazione pensionistica
• Più consigliato
• Soddisfazione generale

UBS ha ottenuto punteggi elevati dai lettori in tutti i criteri valutati, con un lettore che si è complimentato per il suo "servizio e consulenza eccellenti". L'azienda aiuta i propri clienti a sviluppare un piano di gestione patrimoniale personalizzato e completo per raggiungere ciascuno dei loro obiettivi finanziari a breve e lungo termine.

Questo inizia affrontando cinque domande chiave che vanno alla radice di ciò che significa per te la tua ricchezza:cosa vuoi realizzare nella tua vita? Quale vuoi che sia la tua eredità? Come pensi di realizzare la visione della tua vita? Chi sono le persone che contano di più per te? Quali sono le tue principali preoccupazioni?

UBS si è inoltre concentrata sullo sviluppo dei propri strumenti digitali in modo che i clienti possano rivedere i conti, accedere alla liquidità, trovare rendiconti finanziari e documenti e altro ancora in un unico comodo portale online.

Morgan Stanley Gestione patrimoniale

Eccezionale per:

• Qualità della consulenza
• Consulenti affidabili
• Più consigliato
• Soddisfazione generale

Morgan Stanley offre sia un servizio di consulenza tradizionale di persona che consulenze virtuali. Qualunque sia il modo in cui preferisci lavorare con il tuo consulente, il team di Morgan Stanley può aiutarti a mettere insieme un piano personalizzato in aree quali risparmi pensionistici e universitari, efficienza fiscale, ricchezza generazionale e filantropia.

Raymond James

Eccezionale per:

• Qualità della consulenza
• Consulenti affidabili
• Soddisfazione generale

Raymond James si è classificato appena dietro a UBS per qualità della consulenza e affidabilità. Questa società finanziaria a servizio completo, che conta circa 8.900 consulenti e 1,8 trilioni di dollari di asset dei clienti, aiuta i clienti ad accrescere il proprio patrimonio, pianificare la pensione, gestire il proprio patrimonio e altro ancora.

Fidelity Wealth Management

Eccezionale per:

• Servizi di pianificazione pensionistica
• Più consigliato

Fidelity Wealth Management ha ottenuto elogi da parte dei lettori, i cui commenti includevano che è "facile lavorare con l'azienda" e che "il loro strumento di pianificazione pensionistica online è brillante".

Un intervistato ha addirittura riferito di essere passato a Fidelity perché ha vinto il premio Kiplinger Readers’ Choice come miglior gestore patrimoniale in assoluto lo scorso anno. Il lettore afferma che da quando hanno cambiato fornitore "non sono mai stati così soddisfatti con un fornitore. La differenza è sorprendente."

Servizi di consulenza personale Vanguard

Eccezionale per:

• Più consigliato
• Soddisfazione generale

Oltre alle opzioni di investimento autogestito, Vanguard offre diversi livelli di servizi di consulenza, tra cui Personal Advisor Select, che include l'accesso a un pianificatore finanziario certificato dedicato, e Personal Advisor Wealth Management, che si rivolge a investitori con un patrimonio netto elevato e include soluzioni patrimoniali avanzate. Un intervistato è entusiasta del "basso costo e del servizio dannatamente buono" di Vanguard.

Bank of America/Merrill Wealth Management Services

Eccezionale per:

• Qualità della consulenza

I servizi di gestione patrimoniale di Bank of America e Merrill hanno ripetutamente ottenuto riconoscimenti nei nostri premi, guadagnandosi elogi per i consulenti reattivi e dedicati. "Sono un partner di grande fiducia e ci incontrano trimestralmente", afferma un lettore. "Sono sempre a nostra disposizione per rispondere a domande o discutere la strategia."

Investimenti Fisher

Eccezionale per:

• Servizi di pianificazione pensionistica

Fisher Investments è "un'ottima azienda con cui lavorare", afferma un intervistato. La società di gestione patrimoniale ha ottenuto ottimi voti in particolare per i suoi servizi di pianificazione pensionistica, con un altro lettore che ha notato che l'azienda ha contribuito a garantire che fossero "su un percorso che mi avrebbe fornito tranquillità durante gli anni della pensione". Fisher elenca la pianificazione fiscale e patrimoniale, nonché le strategie per massimizzare i benefici della previdenza sociale tra i suoi servizi di pianificazione completi.

Categorie dei premi Kiplinger Readers' Choice

• Broker a servizio completo di Readers' Choice*
• Gestione patrimoniale scelta dai lettori
• Carte di credito Cash Back Readers' Choice*
• Programmi premio Readers' Choice per carte di credito delle compagnie aeree*
• Banche nazionali scelte dai lettori*
• Banche Internet scelte dai lettori*
• Compagnie di assicurazione auto scelte dai lettori
• Compagnie assicurative per i proprietari di case scelte dai lettori
• Fornitori di rendite Readers' Choice*
• Software fiscale Readers' Choice*
• Servizi di pagamento peer-to-peer scelti dai lettori
• Carte di credito Readers' Choice Awards Travel Rewards*

Come i lettori hanno scelto i vincitori

I lettori di Kiplinger sono stati invitati a partecipare al sondaggio Readers' Choice Awards su Kiplinger.com tra il 22 gennaio e il 19 febbraio 2026. Il sondaggio ha chiesto agli intervistati di scegliere il prodotto o servizio finanziario che utilizzano più frequentemente in 13 categorie:società di intermediazione, gestori patrimoniali, fornitori di IRA, carte di credito cash-back, carte di credito con premi di viaggio, programmi di premi con carte di credito delle compagnie aeree, banche nazionali, banche Internet, fornitori di rendite, assicuratori di proprietari di case, assicuratori automobilistici, software fiscali e servizi di pagamento peer-to-peer.

Abbiamo chiesto ai lettori di valutare ciascun fornitore selezionato su una scala da uno a 10 in base ad alcuni criteri. In molte categorie, i lettori hanno valutato la forza del servizio clienti, la probabilità che consiglierebbero il prodotto o il servizio ad altri e il loro livello di soddisfazione generale nei confronti del fornitore. In alcune categorie abbiamo incluso criteri più sfumati. Nel caso delle società di gestione patrimoniale, abbiamo chiesto agli intervistati di valutare l'affidabilità dei consulenti di una società e la qualità della sua consulenza finanziaria e dei servizi di pianificazione pensionistica. Per i fornitori di IRA, gli intervistati hanno valutato il mix di scelte di investimento a loro disposizione. Per le app di pagamento peer-to-peer e i software fiscali, gli intervistati hanno valutato la facilità d'uso, mentre per le compagnie di assicurazione auto e casa, i lettori hanno giudicato la competitività delle tariffe e la solidità dell'esperienza relativa ai sinistri.

Abbiamo calcolato un punteggio medio (medio) per ciascun criterio con ciascun fornitore. Abbiamo anche calcolato un punteggio medio complessivo per tutti i fornitori per ciascun criterio che abbiamo chiesto ai lettori di giudicare. Abbiamo confrontato i punteggi medi dei singoli fornitori con la media complessiva e i tre fornitori con il punteggio più alto che avevano un punteggio superiore alla media complessiva hanno vinto un riconoscimento "eccezionale"; in caso di parità, vengono nominati più di tre fornitori e se meno di tre fornitori qualificati hanno ottenuto un punteggio superiore alla media, solo quei fornitori vengono nominati "eccezionali". In ciascuna categoria, i fornitori sono generalmente elencati in ordine decrescente in base al numero di criteri per i quali hanno ricevuto la designazione "eccezionale":quindi un prodotto o un'azienda ritenuta "eccezionale" in tre aree, ad esempio, viene elencato prima di un fornitore con uno o due premi "eccezionali".

Per scegliere un vincitore assoluto in ciascuna categoria, abbiamo sommato i punteggi medi per ciascun criterio valutato per ciascun prodotto o servizio. Il fornitore con il punteggio totale più alto in ciascuna categoria ha vinto il premio come vincitore assoluto.

A causa di un problema tecnico durante la raccolta dei dati del sondaggio del 2026, alcuni fornitori valutati dai lettori in determinate categorie, contrassegnate da un asterisco, sono stati classificati utilizzando modelli tratti dai dati del sondaggio sui consumatori del 2025.

Sono state interessate tre delle 18 società di intermediazione, sei delle 20 carte di credito cash-back, due delle 15 carte di credito con premi di viaggio, uno dei 13 programmi di ricompensa delle carte di credito delle compagnie aeree, tre delle 33 banche, due dei 14 fornitori di rendite e uno degli otto software fiscali. Tutte le altre categorie riflettono pienamente i dati del 2026. Tutti i risultati rappresentano il feedback reale dei lettori di Kiplinger.