Cosa sono i fondi azionari a media capitalizzazione?

Il giusto equilibrio tra rischio e rendimento si ottiene al meglio con l'aiuto di fondi azionari a media capitalizzazione. Dai un'occhiata a questo post per sapere cosa sono, come funzionano, e se dovresti o meno investire in loro.

Quando si classificano i fondi comuni di investimento azionario in base alla capitalizzazione di mercato, ci sono tre categorie tra cui scegliere:large cap, a media capitalizzazione, e small cap. Sebbene le società a grande capitalizzazione siano note per essere meno rischiose, il potenziale di rendimento è moderato. Maiuscoletto, d'altro canto, hanno un potenziale di rendimento più elevato ma comportano un rischio significativo. Le medie maiuscole cadono da qualche parte nel mezzo. Diamo uno sguardo dettagliato a cosa sono i fondi a media capitalizzazione, come funzionano, e chi dovrebbe investire in loro.

Prima di parlare di questi fondi, è fondamentale prima capire cosa sia il mid-cap. I titoli quotati in borsa sono classificati in base alla loro capitalizzazione di mercato. I titoli dalla posizione numero 1 alla posizione 100 appartengono alle società con la maggiore capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato di queste società è superiore a Rs. 30, 000 crore.

Le azioni da 101 a 250 sono azioni a media capitalizzazione. Si tratta di società con una capitalizzazione di mercato di Rs. 500 crore a Rs. 10, 000 crore. Le azioni al di sotto del 250esimo posto sono società a piccola capitalizzazione con una capitalizzazione inferiore a Rs. 500 crore. Così, mid-cap è una categoria di capitalizzazione di mercato di società quotate in borsa. Si trova tra società a grande capitalizzazione e società a bassa capitalizzazione.

Se hai capito cos'è la media capitalizzazione, non dovrebbe essere difficile per te capire cosa sono i fondi comuni di investimento a media capitalizzazione. Questi sono fondi comuni di investimento azionario che investono i tuoi soldi in società a media capitalizzazione. Questi fondi investono dal 65% al ​​95% del loro portafoglio in tali società a media capitalizzazione. Questi fondi generalmente replicano benchmark come l'indice BSE Mid-Cap e mirano a fornire rendimenti superiori all'indice sottostante.

Vantaggi dell'investimento in fondi comuni di investimento a media capitalizzazione

Ora che sai cos'è il fondo comune di investimento a media capitalizzazione, diamo un'occhiata ad alcuni dei loro principali vantaggi:

• Elevato potenziale di rendimento rispetto ai fondi a grande capitalizzazione

  Le società a grande capitalizzazione sono note per essere finanziariamente stabili e meno rischiose. Ma anche il loro potenziale di crescita è limitato. Le mid-cap sono generalmente società ben note ma più piccole che possono crescere in modo significativo in futuro. Così, rispetto ai fondi large cap, i fondi a media capitalizzazione possono offrire rendimenti più elevati.

• Rischio inferiore rispetto ai fondi a bassa capitalizzazione

  Le società a piccola capitalizzazione sono piccole ed emergenti. Così, vengono con un potenziale di crescita maggiore. Ma poiché sono piccoli e nuovi, comportano anche rischi maggiori. In confronto, le mid-cap sono società più consolidate. Di conseguenza, i fondi a media capitalizzazione non sono noti per essere rischiosi quanto i fondi a bassa capitalizzazione.

• Ideale per una crescita a lungo termine

  Gli investitori che mirano alla creazione di ricchezza a lungo termine possono considerare di investire in fondi a media capitalizzazione. Poiché questi fondi investono i tuoi soldi in aziende che sono attualmente in crescita, nel lungo periodo, possono aiutarti a guadagnare bei ritorni.

Cose da considerare prima di investire in fondi comuni di investimento a media capitalizzazione

Se ritieni che i fondi a media capitalizzazione siano adatti a te, ecco alcune cose che dovresti esaminare prima di investire-

• Rendimento del fondo-

  È sempre meglio selezionare un fondo con una storia coerente. Avrebbe dovuto essere in grado di fornire rendimenti coerenti in tutti i cicli di mercato. Confronta i rendimenti di schemi a media capitalizzazione simili per durate che vanno da 1 a 5 anni per scegliere il migliore.

• Composizione del fondo-

  Dai un'occhiata al portafoglio del fondo per assicurarti che abbia molte aziende famose di molti settori industriali diversi. Questa diversificazione ti aiuterà a mantenere basso il rischio del portafoglio.

• fondo casa-

  Preferisci i fondi a media capitalizzazione offerti da rinomate case di fondi. Le case di fondi con una comprovata esperienza sono altamente raccomandate. Anche il fondo stesso avrebbe dovuto esistere da molto tempo con un considerevole AUM (Asset Under Management).

• Gestore del fondo-

  Prova a scoprire maggiori dettagli sul gestore del fondo dello schema a cui sei interessato. È molto positivo se il gestore del fondo ha una vasta esperienza nella navigazione di portafogli a media capitalizzazione attraverso gli alti e i bassi del mercato.

I fondi comuni di investimento a media capitalizzazione sono più rischiosi e più volatili rispetto ai fondi a grande capitalizzazione. Così, è meglio investire in loro solo se ti senti a tuo agio con un rischio elevato.

Anche, generare rendimenti significativi da fondi a media capitalizzazione richiede generalmente molto tempo. Considera di investire solo se puoi rimanere investito per 5-8 anni o più. Guadagni a breve termine, soprattutto durante una fase di orso, potrebbe essere anche negativo Così, evitare di investire con un orizzonte temporale di 1-2 anni. Gli investitori con un mandato di investimento più breve, inferiore a 3-5 anni, dovrebbero evitare del tutto l'equità.

Così, ora che lo sai cos'è il fondo a media capitalizzazione? , i suoi benefici, come investire, e chi dovrebbe investire, sei un passo più vicino a diventare un esperto investitore di fondi comuni. Considera i pro e i contro prima di investire in fondi a media capitalizzazione in modo da poter investire con saggezza e avvicinarti ai tuoi obiettivi di investimento.