4 fondi che vale la pena fare uno sforzo extra per l'acquisto

La maggior parte dei fondi Kiplinger 25 viene fornita senza alcun vincolo. Ma quattro di loro hanno vincoli di acquisto se sei nuovo nei fondi. Ecco una revisione delle limitazioni, insieme ai motivi per cui pensiamo che valga la pena fare i passaggi aggiuntivi per acquistare questi fondi.

L'ostacolo:

Nuovi investitori in Oakmark International (OAKIX) o Vanguard Wellington (VWELX) deve acquistare azioni direttamente dalla società di fondi.

Perché ne vale la pena:

Il cogestore di Oakmark International, David Herro, è un veterano della selezione di titoli con un solido track record a lungo termine. Il rendimento a 10 anni del fondo batte il 98% dei suoi concorrenti. E International ha battuto il suo spauracchio, l'indice MSCI World ex USA, in sette degli ultimi 10 anni solari completi.

Ma l'attenzione di Oakmark sui titoli esteri a prezzi stracciati richiede pazienza. Recente volatilità sui mercati esteri, guidato dalle preoccupazioni per le tariffe commerciali e un dollaro più forte, ha portato a tristi risultati a breve termine. Negli ultimi 12 mesi, il fondo si colloca tra gli ultimi del suo peer group.

Vanguard Wellington vanta anche uno splendido track record a lungo termine. Il fondo ha superato i suoi omologhi con fondi bilanciati, fondi che detengono circa il 60% delle attività in azioni e il 40% in obbligazioni, in otto degli ultimi 10 anni solari.

L'ostacolo:

Secondo i siti web di due popolari broker, Schwab e Fedeltà, T. Rowe Price QM Crescita a piccola capitalizzazione negli Stati Uniti (PRDSX) e T. Rowe Prezzo Small Cap Value (PRSVX) sono chiusi a nuovi investitori. Ma questo non è completamente corretto. Price ha chiuso i fondi a nuovi conti di consulenza, ma i nuovi investitori individuali possono ancora acquistare azioni. I siti web di intermediazione non sono in grado di distinguere tra consulente e conti individuali, quindi contrassegnano i fondi come chiusi. Puoi acquistare azioni per telefono dal tuo broker online, o acquistare azioni direttamente da Price.

Perché ne vale la pena:

QM US Small-Cap Growth ha battuto Russell 2000, un popolare indice delle piccole imprese, in sette degli ultimi 10 anni solari. E dopo un inizio traballante come manager di Small-Cap Value a metà 2014, David Wagner ha trovato solide basi. Negli ultimi tre anni, il rendimento annualizzato del 12,7% del fondo ha battuto l'indice Russell 2000.