Fondo comune di investimento diretto o ordinario:quale è meglio?

Ogni fondo comune di investimento è disponibile in due versioni:versione diretta e versione normale.

Una delle principali distinzioni tra loro è che i fondi comuni di investimento regolari (MF) hanno una commissione di distribuzione mentre i fondi comuni di investimento diretti no. Ciò rende il rapporto di spesa più elevato per i fondi regolari. Il rapporto spese rappresenta le spese totali del fondo per le sue attività in gestione (AUM).

Questo è uno dei motivi per cui i fondi comuni diretti sono migliori di quelli normali. Ma si noti che ci sono altre ragioni per i MF diretti vantaggiosi per gli investitori, rispetto agli investimenti tramite i normali MF.

Differenza tra fondi comuni di investimento diretti e regolari

Fondi comuni di investimento ordinari e diretti

Rapporto di spesa basso

L'expense ratio (commissioni addebitate dalla società di fondi comuni) è molto più basso nei fondi comuni diretti. Quindi, se uno schema addebita lo 0,2% come rapporto di spesa, ciò significa essenzialmente che lo 0,2% di AUM sarà utilizzato per coprire le spese operative e amministrative dei fondi.

La maggior parte delle persone tende a farsi aiutare dal proprio consulente di fondi comuni preferito o dal proprio fornitore di servizi di consulenza finanziaria locale quando investe tramite fondi regolari.

Ma, il compenso pagato al consulente esce di tasca tua. Viene detratto direttamente dall'importo dell'investimento e pagato al consulente o all'agente. Questa è principalmente una parte del rapporto spese del fondo. Quindi commissioni più elevate significano un rapporto di spesa più elevato per i fondi comuni di investimento.

Nei piani diretti di fondi comuni di investimento, non ci sono commissioni o spese di distribuzione. Quindi il rapporto di spesa è molto più basso.

Rendimenti più elevati

I rendimenti di qualsiasi fondo comune di investimento diretto sono sempre superiori alla versione normale dello stesso fondo comune di investimento. La ragione principale alla base di questo è il "rapporto di spesa". Il rapporto spese è inferiore per il piano diretto rispetto al piano normale come menzionato sopra.

NAV . più alto

Il Valore Patrimoniale Netto o NAV, di qualsiasi fondo comune di investimento diretto, è sempre superiore alla versione normale dello stesso fondo comune di investimento.

Rappresenta il valore di una quota del fondo comune di investimento ed è determinato calcolando il totale del patrimonio posseduto dal fondo e dividendo lo stesso per il numero di quote in circolazione.

Le attività possedute dal fondo variano generalmente tra strumenti di debito come obbligazioni e obbligazioni e strumenti azionari come azioni di società. In alcuni casi, denaro potrebbe anche essere una parte dei beni posseduti. Il conteggio totale di questi strumenti è calcolato per arrivare alle attività di proprietà del fondo.

Se le commissioni pagate agli agenti possono essere evitate, allora l'importo del NAV potrebbe essere più alto.

Di conseguenza, i fondi diretti hanno un NAV più elevato rispetto ai fondi regolari dello stesso fondo comune.

Meno possibilità di essere ingannati

Mentre gli investitori al dettaglio potrebbero pensare che avere un consulente al loro fianco sarà utile per il loro investimento, sono solo parzialmente corrette.

Uno sguardo al forum dei consumatori ti dirà che c'è un numero infinito di denunce presentate contro agenti di consulenza patrimoniale che hanno ingannato gli investitori e rubato milioni. Sebbene non tutti gli agenti siano fraudolenti, il solo fatto che il loro compenso sia su commissione e dipenda dall'importo del vostro investimento determina un conflitto di interessi.

Con fondi diretti, le possibilità di tale attività sono basse.

Hai il controllo

Con fondi diretti, hai il pieno controllo dei tuoi investimenti in fondi comuni. Avere il controllo significa anche che devi fare i tuoi compiti per studiare i fondi. Un piccolo sforzo da parte tua può fare molto.

Avresti una comprensione completa di come funzionano i fondi comuni di investimento, come gli AMC elaborano le transazioni, aggiornare il tuo KYC e molti altri compiti procedurali che ti renderanno un investitore autorizzato.

Mentre la popolazione generale potrebbe accontentarsi di agenti su commissione che si fanno carico dei loro investimenti, potrebbe essere utile adottare un approccio più attivo ai tuoi obiettivi finanziari a lungo termine.

Impara qualcosa sull'AMC in cui vuoi investire e confronta i loro fondi o prendi i servizi offerti da siti di gestione patrimoniale come Groww che ti aiutano a costruire il tuo portafoglio o a investire in un portafoglio prefabbricato in base alle tue esigenze.

Buon investimento!

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