5 motivi per cui dovresti vendere i tuoi fondi comuni di investimento

L'acquisto di un fondo comune di investimento è relativamente facile, e ci sono più strumenti disponibili con un investitore oggi per prendere decisioni di investimento.

Ma, uno dei problemi più comuni affrontati dagli investitori al dettaglio è principalmente:

Quando dovrebbero essere venduti questi investimenti?

La vendita rimane sempre una decisione cruciale e quindi è saggio prenderci la mano. Ricorda, non si dovrebbe semplicemente vendere il fondo quando non sta andando bene, o quando il mercato è in una fase ribassista.

In qualità di investitore, dovresti rimanere investito a lungo termine fino a quando ea meno che qualcosa non vada storto con il fondo o hai bisogno di liquidità e non hai altre opzioni.

Quando dovresti vendere i tuoi fondi comuni di investimento?

In questo blog, parleremo di quando dovresti vendere un investimento e altre cose critiche a cui prestare attenzione mentre prendi qualsiasi decisione di vendita -

1.Se il tuo obiettivo di investimento è stato raggiunto

Se stavi salvando per uno scopo specifico (ad esempio, nozze, acquisto di un immobile, o auto o qualsiasi altro obiettivo finanziario) e se l'obiettivo è raggiunto, quindi puoi uscire dal tuo investimento.

Anche, se hai investito completamente in fondi azionari e hai quasi raggiunto il tuo obiettivo, dovresti iniziare a riscattare i tuoi investimenti dal fondo azionario a un fondo relativamente più sicuro come il fondo liquido.

Questo esercizio dovrebbe idealmente iniziare quando hai ancora 15-18 mesi per il tuo obiettivo.

Questo approccio ti consente di proteggere il tuo corpus da qualsiasi movimento avverso del mercato che potrebbe verificarsi nel periodo di 1-1,5 anni.

2.Se il tuo fondo è costantemente sotto performante

Se il tuo programma non funziona da molto tempo, dovresti considerare di vendere i tuoi investimenti.

Tuttavia, prima di uscire dai tuoi investimenti, ricordati di controllare i rendimenti relativi al benchmark e ai peers, in particolare i fondi più performanti della categoria.

Questo approccio ti aiuta a ottenere un quadro chiaro di ciò che non va nel tuo fondo.

Per esempio, prendiamo il caso del 2008 o 2013, il mercato ha continuato a spostarsi verso sud per quasi un anno. Ma se confrontato con il benchmark, anch'esso in ribasso, il tuo fondo potrebbe non essere così negativo.

Allo stesso modo, se confrontato con i toppers della categoria, il tuo fondo potrebbe non discostarsi di forti punti percentuali.

Questo, in un modo, giustifica il motivo della sottoperformance del tuo fondo e potresti non volerlo vendere immediatamente, invece potresti volergli concedere più tempo.

Così, cerca sempre un'analisi comparativa per ottenere una visione olistica piuttosto che un approccio autonomo.

3.Un cambiamento fondamentale nel fondo

Ogni fondo ha un obiettivo, e un gestore di fondi in genere si attiene allo stesso.

Ciò si traduce in alcuni attributi fondamentali che circondano ciascun fondo.

Se vedi qualche cambiamento strutturale nello schema, Per esempio, fusione con un altro schema o qualsiasi modifica a livello di AMC come fusione/scissione di AMC, interruzione delle Joint Venture (se del caso), potresti voler rivedere la tua tesi di investimento.

Se le modifiche proposte dall'AMC non sono in linea con il tuo obiettivo di investimento, dovresti uscire dall'investimento.

4.Cambiare lo stile di investimento

Ogni fondo segue un particolare stile di investimento. Per esempio, lo stile di investimento può essere value o growth o blend. Per i nostri lettori alle prime armi, lo stile di investimento è l'insieme dei criteri seguiti per selezionare le attività di un fondo.

Lo stile può cambiare a causa di molteplici ragioni, come un cambiamento nel gestore del fondo che ha una strategia diversa, o la casa del fondo decide di cambiare lo stile per una migliore performance, o il gestore del fondo ritiene che lo stile di tweaking possa tradursi in un miglioramento della performance.

Pensiamo che se ci sarà qualche cambiamento nello stile di gestione del fondo, dovresti considerare di eliminare i tuoi investimenti o riequilibrare il tuo portafoglio per renderlo in linea con il tuo profilo di rischio.

5. Quando il tuo portafoglio si sta orientando verso una classe di attività

Molte volte vediamo che durante una corsa al rialzo con rendimenti significativi accumulati, la quota azionaria diventa consistente in un portafoglio che ne rappresenta una parte sostanziale.

Ciò fa sì che la parte del debito perda il suo splendore. Quindi devi riequilibrare il tuo portafoglio e potresti dover vendere le tue posizioni in fondi azionari.

Da ultimo, per far fronte a un'emergenza finanziaria, potresti dover liquidare il tuo portafoglio, ma in questi casi, potresti non avere molta scelta.

Tuttavia, potresti prendere in considerazione l'idea di ottenere un prestito agevolato da amici/familiari/parenti o da qualsiasi prestatore di mercato non organizzato prima di decidere di vendere i tuoi investimenti.

Conclusione

Ora che conosci gli scenari da considerare prima di vendere un fondo, queste sono alcune cose che dovresti tenere a mente prima di investire in un fondo.

Non correre solo per i ritorni dagli investimenti per investire in fondi comuni di investimento. Ci sono molti fattori da considerare prima di selezionare un fondo che corrisponda ai tuoi obiettivi di investimento.

Seguendo le 3 cose che dovresti sempre ricordare prima di investire in fondi comuni di investimento:

1. Non investire alla cieca nel fondo con i rendimenti più elevati. Investi in base alla durata per cui vuoi investire.

2. La condizione finanziaria di ogni persona è diversa. Valuta i fondi che investi in te stesso:non investire in un fondo a causa della sua popolarità.

3. Rivedi il tuo investimento di tanto in tanto, ma non troppo spesso. Una volta poche settimane è abbastanza buono.

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Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.