Portafoglio di fondi comuni di investimento:come costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento

I fondi comuni di investimento stanno rapidamente diventando una scelta di investimento popolare per molti. Tuttavia, è difficile per la maggior parte degli investitori costruire un portafoglio diversificato che sia in linea con i loro obiettivi finanziari e il profilo di rischio. Citati in questo post sono alcuni suggerimenti per aiutarti a creare il portfolio giusto.

Costruendo un portafoglio di fondi comuni di investimento è essenziale per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari attraverso una pianificazione e investimenti adeguati. Un portafoglio ben costruito può aiutarti a raggiungere il tuo obiettivo salvaguardandoti da vari rischi lungo il percorso. Tuttavia, costruire un portafoglio da zero può spesso essere travolgente per molti investitori.

È importante riflettere bene sui parametri, fattori di rischio, ritorna, volta, e il tuo obiettivo prima di costruire un portafoglio di fondi comuni. Anche se ci sono molte cose a cui prestare attenzione, ecco tre fattori che possono aiutarti a iniziare.

• Decidi i tuoi obiettivi finanziari

  Comprendiamo l'importanza di decidere i tuoi obiettivi attraverso un'analogia del viaggio o della pianificazione di una vacanza. Così come ci sono molte destinazioni turistiche nel paese, ci sono molte componenti nei fondi comuni di investimento Se sai qual è il tuo obiettivo o quali sono le tue preferenze in termini finanziari, potrai scegliere meglio.

  Esistono tre tipi principali di obiettivi finanziari:

  1. Obiettivi a breve e a brevissimo termine:

     Sono obiettivi che vorremmo realizzare nei prossimi 1-5 anni, come le vacanze, matrimonio, eccetera.

  2. Obiettivi a medio termine:

     Obiettivi che vuoi raggiungere nei prossimi 5-10 anni, come comprare una macchina nuova, ristrutturazione casa, eccetera.

  3. Obiettivi a lungo termine e ultra-lungo termine–

     Obiettivi che desideri raggiungere nei prossimi 10-30 anni o più come piani pensionistici, l'istruzione superiore dei bambini, comprare una casa, eccetera.

  Quando stai costruendo un portafoglio MF, è essenziale sapere se hai obiettivi a breve termine, a lungo oa medio termine. Poiché questo ti aiuterà a decidere il tipo di fondi comuni di investimento che devi includere nel tuo portafoglio.

  4. Per obiettivi a breve termine:

     Se hai più obiettivi a breve e ultrabreve termine, potresti prendere in considerazione l'inclusione di più opzioni relativamente a basso rischio che hanno un potenziale di rendimento inferiore come i fondi di debito.

  5. Per gli obiettivi a medio termine:

     Per questi obiettivi, potresti considerare di riempire il tuo portafoglio con più fondi orientati alle azioni che presentano un potenziale di rendimento elevato ma sono anche noti per comportare rischi relativamente più elevati che possono essere bilanciati nell'arco di 5-10 anni.

  6. Per obiettivi a lungo e ultra lungo termine:

     Per questi obiettivi, puoi utilizzare varie strategie per costruire un portafoglio diversificato. Ad esempio, puoi iniziare con fondi con un'esposizione azionaria più elevata e più a fondi di debito relativamente più sicuri o fondi a reddito fisso man mano che ti avvicini al tuo obiettivo.

• Conosci i tuoi fattori di rischio

  In qualità di investitore in fondi comuni di investimento, dovresti sapere dove ti trovi in ​​termini di fattore di rischio. O, meglio mettere, quanti rischi sei disposto a correre Ti imbatterai in termini diversi come profilo di rischio, propensione al rischio, tolleranza al rischio, ecc. Il tuo profilo di rischio è la tua disponibilità a sopportare i rischi. La propensione al rischio è la stessa. La tolleranza al rischio è la quantità di rischio che puoi correre in tempo reale.

  Di solito ci sono tre tipi di livelli di tolleranza al rischio:

  1. Alto

  2. medio

  3. Basso

  Sulla base della capacità di assunzione del rischio, ci sono tre tipi popolari di portafogli di fondi comuni di investimento:

  1. Portafoglio aggressivo:

     Questo di solito è raccomandato per i giovani investitori che hanno un orizzonte a lungo termine con più di 10 anni per gli investimenti e hanno un'elevata tolleranza al rischio. Tale portafoglio può avere un'elevata componente di esposizione azionaria con una bassa esposizione al debito.

  2. Portafoglio moderato:

     Questo tipo di portafoglio ha un'esposizione leggermente inferiore all'equità rispetto al portafoglio aggressivo con il resto della componente dedicata al debito. Di solito è raccomandato per gli investitori con una propensione al rischio medio che hanno più obiettivi a medio termine e di solito sono a metà della loro carriera.

  3. Portafoglio conservativo:

     Questo è più adatto agli investitori a basso rischio o a coloro che hanno obiettivi più a breve termine (1-5 anni) che vorrebbero raggiungere. Avrebbero un'esposizione debitoria molto più elevata con una bassa esposizione azionaria.

• Il metodo centrale e satellite di costruire un portafoglio

  Se ti blocchi e ti chiedi come costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento, guarda il metodo core e satellite. Un metodo efficace e popolare per costruire un portafoglio di fondi comuni, ti aiuta a costruire un portafoglio diversificato.

  Il posizionamento dei fondi nel tuo portafoglio è simile a due cerchi concentrici. Quello interno è il nucleo, e il cerchio esterno è il satellite. La sezione principale mira a fornire stabilità al tuo portafoglio generando al contempo rendimenti costanti. La parte satellitare, d'altro canto, copre fondi ad alto rischio e rendimenti più elevati.

  Questa tabella ti aiuterà a capire meglio il concetto:

  Nucleo Satellitare Costituisce una parte importante del portafoglio Deve essere solo intorno al 10-30% Fornisce rendimenti costanti ma è stabile Potenziale di rendimento diverso e elevato Il rischio è basso Rischio elevato Esempi sono fondi indicizzati, fondi a grande capitalizzazione, ecc. Esempi includono fondi di settore, azioni a piccola capitalizzazione, fondi tematici, eccetera.

Se sei nuovo nei fondi comuni di investimento, prenditi il ​​tuo tempo per imparare prima le basi. Anche se hai un consulente, dovresti capire tutti i termini correttamente. Ti aiuterà a fare una scelta informata che si adatta ai tuoi obiettivi finanziari e ai fattori di rischio. Investi in schemi sonori che funzionano meglio per te, ma assicurati di valutare attentamente tutti i rischi associati prima di investire. Da ultimo, ricorda sempre che non è uno schema di fondi comuni di investimento che può aiutarti a raggiungere il tuo obiettivo finanziario, ma un portafoglio che ti aiuta a raggiungerlo. Tuttavia, inizia a costruire il tuo portafoglio un fondo alla volta.