Fondi indicizzati - Nozioni di base sui fondi indicizzati, Le sue caratteristiche e altro

La diversificazione è la chiave per costruire un portafoglio di investimenti di successo. I fondi comuni di investimento indicizzati possono aiutarti a raggiungere efficacemente questa diversificazione. Leggi questo post per sapere cosa sono, come funzionano, e chi dovrebbe investire in loro.

L'equity è una delle classi di attività più redditizie. Ma quando si costruisce un portafoglio azionario, è necessario spalmare il proprio investimento tra i settori industriali. Questa diffusione degli investimenti o della diversificazione ti aiuta a trarre vantaggio da tutti i diversi settori industriali e allo stesso tempo a creare un cuscino di sicurezza per il tuo portafoglio.

Se un particolare settore industriale ha prestazioni inferiori, i tuoi investimenti in altri settori ti aiuteranno a ridurre al minimo il rischio. Ciò rende la diversificazione una componente integrante di ogni portafoglio di investimenti di successo. Ma selezionare titoli di qualità in tutti i settori è qualcosa che anche la maggior parte degli investitori professionali trova difficile. Se non possiedi una vasta conoscenza ed esperienza in materia di investimenti, un fondo indicizzato può aiutarti a ottenere una diversificazione efficace.

Dai un'occhiata a cosa sono questi fondi, come funzionano, le loro caratteristiche, e chi dovrebbe investire in loro.

Prima di parlare di fondi indicizzati, si dovrebbe prima capire cosa significa un indice. In parole semplici, un indice di borsa o indice azionario è una misura o un indicatore del mercato dei titoli. Ad esempio, se non hai mai investito in azioni, potresti aver sentito almeno il termine "Sensex" e "Nifty". Sono i due indici azionari più popolari in India. Esistono altri indici come BSE 100, BSE Bankex, Nifty Next 50, Banca Nifty, e altro ancora.

Ora, questi due indici sono una misura dell'intero mercato azionario indiano. Sono costituiti da titoli di tutti i settori industriali popolari. Ad esempio, Nifty è un aggregato di 50 titoli di settori come bancario/finanziario, Tecnologia, Gasolio, Settore automobilistico, Metalli e miniere, prodotti farmaceutici, e altro ancora. Allo stesso modo, Sensex è un aggregato di 30 titoli di vari settori industriali.

Ora che hai una breve idea di cosa significhi un indice azionario, diamo un'occhiata cos'è un fondo indicizzato.

I fondi indicizzati sono quei fondi comuni che imitano la composizione degli indici azionari. In altre parole, i fondi comuni di investimento indicizzati investono i tuoi soldi in quei titoli che fanno parte del suo indice di riferimento. Così, uno schema di indice che segue Nifty 50 distribuirà il tuo investimento sugli stessi 50 titoli tracciati da Nifty 50.

Allo stesso modo, un fondo che segue Sensex avrà investimenti negli stessi 30 titoli, che l'indice di riferimento misura. Anche la composizione o la proporzione in cui si distribuisce l'investimento è simile all'indice di riferimento.

Ad esempio, Nifty 50 ha un'esposizione di circa il 31% al settore bancario/finanziario. Così, i fondi comuni di investimento indicizzati che replicano Nifty 50 avranno anche il 31% del proprio portafoglio investito nel settore bancario/finanziario e negli stessi titoli inclusi nell'indice di riferimento.

Con altri tipi di fondi comuni di investimento azionario, il gestore del fondo cambia costantemente tra azioni di diverse società per cercare di generare rendimenti più elevati per gli investitori. In altre parole, questi fondi cercano di battere il benchmark che sta seguendo. Questo è noto come uno stile "attivo" di gestione dei fondi.

Ma gli schemi degli indici seguono uno stile di investimento "passivo". Qui, il gestore del fondo non è tenuto a cercare costantemente opportunità di profitto. L'obiettivo dei fondi indicizzati è quello di abbinare la composizione e la performance dell'indice che sta seguendo. Ciò significa anche che, tecnicamente, i rendimenti generati da questi fondi sono simili ai rendimenti generati dal suo indice.

Ad esempio, supponiamo che tu distribuisca Rs. 50, 000 in tutte le diverse 50 azioni che fanno parte di Nifty 50. Un altro investitore investe Rs. 50, 000 in uno schema di indice che segue Nifty 50. Tecnicamente, i rendimenti che voi e altri investitori genererete in un anno dovrebbero essere gli stessi.

Mentre il gestore del fondo cerca di assicurarsi che i rendimenti generati dal fondo siano uguali a quelli dell'indice di riferimento che segue, ci possono essere lievi differenze a volte. Questo è noto come "errore di tracciamento".

Il gestore del fondo deve cercare di assicurarsi che il tracking error sia ridotto al minimo in modo che i rendimenti generati dal fondo siano simili a quelli forniti dall'indice.

Ecco alcuni dei principali motivi per cui dovresti considerare di investire in fondi indicizzati:

• Rapporto di spesa inferiore-

  Poiché questi fondi sono fondi gestiti passivamente, il loro rapporto di spesa è uno dei più bassi. Nella maggior parte dei casi, l'expense ratio dei fondi indicizzati è dello 0,50%. I fondi gestiti attivamente hanno un rapporto di spesa compreso tra 1,5% e 2,5%.

• Diversificazione efficace-

  Se il tuo obiettivo è diversificare il tuo portafoglio di investimenti, indicizzare i fondi comuni di investimento sono una delle migliori opzioni. Distribuisce il tuo investimento in un ampio segmento di mercato per un'efficace distribuzione del rischio e per beneficiare di più settori industriali.

• Investimento solo in azioni di qualità-

  Gli indici azionari rimuovono regolarmente i titoli sottoperformanti e aggiungono quelli che hanno performance migliori. Aggiustamenti simili vengono effettuati anche dai fondi indicizzati per rimanere simili al loro benchmark sottostante.

Questi fondi sono adatti a persone che non si sentono a proprio agio con il livello di rischio dei fondi azionari gestiti attivamente. Ma proprio come qualsiasi altro tipo di fondi azionari, si raccomanda di rimanere investiti in schemi indicizzati per almeno 3-5 anni per generare considerevoli rendimenti positivi.

Ma se miri a generare rendimenti superiori al mercato, sarebbe meglio se scegliessi un fondo azionario di qualità gestito attivamente. Anche, se non ti senti a tuo agio con alcun rischio, i fondi di debito come i fondi a reddito fisso oi fondi liquidi possono essere una scelta migliore. Sebbene i fondi indicizzati siano generalmente noti per essere più sicuri dei fondi azionari gestiti attivamente, comportano un certo livello di rischio.

Puoi consultare un consulente per gli investimenti per aiutarti a prendere la decisione giusta. Proprio come qualsiasi altro investimento, fare ricerche adeguate e concentrarsi su fattori come il tuo obiettivo di investimento, propensione al rischio, e orizzonte di investimento prima di prendere una decisione.