Investire passivo con un fondo indicizzato

Investire passivo con un fondo indicizzato presenta sia vantaggi che svantaggi. Mentre alcuni studi hanno suggerito che a lungo termine, l'investimento passivo ha più successo della gestione attiva. Però, a causa della nostra recente crisi finanziaria, ora c'è dubbio dove vengono considerati i fondi indicizzati passivi. Anche, i fondi indicizzati sono una delle opzioni che puoi utilizzare per gli investimenti passivi. Le strutture tariffarie della maggior parte dei veicoli passivi sono attraenti, ma senza ritorni soddisfacenti, le tariffe basse sono irrilevanti.

Investimento passivo contro attivo

Ci sono due approcci principali che puoi usare per investire nel mercato azionario, investimenti passivi e gestione attiva. Con gli investimenti passivi, si acquista un veicolo di investimento come un fondo indicizzato o un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica un importante indice azionario. Storicamente, il mercato azionario misurato dall'S&P 500 ha restituito circa il dieci percento all'anno, nel lungo periodo. Gli studiosi di investimento hanno suggerito che non farai mai di meglio cercando di battere il mercato.

L'altro approccio che puoi adottare è la gestione attiva, selezionando personalmente azioni specifiche o assumendo un gestore di fondi. Questo approccio si basa sulla convinzione che, prendendo decisioni attive sui singoli titoli, puoi ottenere rendimenti migliori. Un fattore da tenere in considerazione è che la gestione attiva tende a costare di più su base tariffaria, quindi entrambi gli approcci dovrebbero essere considerati al netto delle tasse.

Un fondo indicizzato contro un ETF

Nell'ultimo decennio, Gli ETF sono cresciuti in popolarità e accettazione. Un ETF, come un fondo indicizzato, tiene traccia di uno dei principali indici azionari nel tentativo di fornirti lo stesso rendimento. A differenza di un fondo indicizzato, però, un ETF non contrassegna il suo asset to market alla fine dell'anno. Questa procedura che deve essere eseguita da un fondo comune di investimento crea un evento imponibile per gli investitori. Se ricopre la carica per più di un anno, eventuali plusvalenze sono tassate come plusvalenze, piuttosto che reddito ordinario. L'aliquota dell'imposta sulle plusvalenze è molto più bassa per quasi tutti gli individui.

Oltre ai vantaggi di cui sopra, Gli ETF sono più liquidi e possono essere negoziati attivamente se necessario. Le strutture tariffarie dei due prodotti sono uguali nei casi migliori, e favorire l'acquisto di un ETF in altri casi. Essenzialmente, ottieni lo stesso rendimento acquistando un ETF, ma pagano meno tasse e hanno una maggiore flessibilità.

La scelta giusta

Nonostante il fatto che la maggior parte dei principali indici azionari abbia terminato l'ultimo decennio allo stesso livello in cui lo ha iniziato, Oltre il lungo termine, beneficerai dell'investimento passivo di alcune risorse. Con commissioni basse, rischio controllato, e non c'è bisogno di monitorare la posizione regolarmente, un approccio di investimento passivo presenta vantaggi. Nell'ambito degli investimenti passivi, Gli ETF offrono diversi vantaggi rispetto ai fondi indicizzati e spesso sono una scelta migliore. Globale, perciò, dovresti fare una valutazione su quale parte del tuo portafoglio desideri impegnare in investimenti passivi e quindi acquistare un ETF.