Questi 4 ETF sui dividendi sono i migliori amici dei pensionati

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Charles Payne di FOX Business riporta che il reddito medio delle famiglie che investono in ETF è di $ 125.000.

Nell'attuale contesto di bassi tassi di interesse, i pensionati in cerca di reddito dai loro investimenti guardano sempre più ai dividendi azionari. può essere pericoloso, poiché i dividendi non sono mai pagamenti garantiti, e dividendi troppo alti spesso finiscono come trappole del rendimento in cui il reddito alla fine evapora.

A causa dei rischi aggiuntivi associati alla ricerca di dividendi per reddito, molti pensionati guardano agli ETF incentrati sui dividendi invece che ai singoli titoli per distribuire tali rischi. Una tale mossa può fornire più facilmente un portafoglio meglio diversificato, riducendo così l'impatto per l'investitore del taglio dei dividendi di una qualsiasi società. Con questo vantaggio in mente, questi quattro ETF sui dividendi potrebbero essere i migliori amici di un pensionato nella ricerca di una sorta di reddito nell'ambiente odierno.

1. Un indice abbastanza ampio di società che hanno aumentato i loro dividendi

The Vanguard Dividend Appreciation Index ETF tenta di replicare l'indice NASDAQ US Select Dividend Achievers. Quell'indice è composto da società con almeno 10 anni di storia non solo di pagamento, ma anche di aumentare i loro dividendi. La crescita dei dividendi nel tempo è una misura importante, in quanto fornisce una delle poche opportunità di crescita del reddito di un investitore per combattere l'inflazione.

L'indice (e quindi il fondo) guarda solo alle società con un tasso di crescita dei dividendi di almeno 10 anni. Con quella restrizione, vuol dire che a questo punto il fondo dovrebbe detenere solo società che sono riuscite a mantenere in vita le proprie vittorie durante la pandemia di COVID-19. Ciò è di buon auspicio per la loro capacità di continuare a generare liquidità anche durante periodi economici incerti.

Sebbene il rendimento dell'ETF di circa l'1,6% possa essere inferiore a quanto vorrebbe la maggior parte degli appassionati di dividendi, batte ancora il rendimento complessivo dell'S&P 500 di circa l'1,3%. In combinazione con il fatto che l'ETF Vanguard Dividend Appreciation Index ETF cerca specificamente società con una storia di dividendi crescenti, offre agli investitori la possibilità di vedere un flusso di reddito più elevato che può crescere più velocemente, anche.

Ticker Sicurezza Scorso Modificare Modificare % VIG VANGUARD FONDI SPECIALIZZATI DIVIDEND APPRECIATION ETF 158,26 +0,20 +0,13%

2. Coltivatori di dividendi con rapporti di pagamento ragionevoli

L'ETF iShares Core Dividend Growth segue l'indice Morningstar US Dividend Growth. La particolarità di questo indice è che non solo cerca almeno una storia quinquennale di dividendi crescenti, ma anche un rapporto di distribuzione dei dividendi pari o inferiore al 75% degli utili.

Un rapporto di pagamento del 75% è circa il limite superiore della zona Goldilocks dei pagamenti dei dividendi. Fatta eccezione per le attività specializzate come i fondi comuni di investimento immobiliare, quando il pagamento di un'azienda supera di molto quel livello, può minare la flessibilità dell'azienda per quando le cose vanno male.

Di conseguenza, l'ETF iShares Core Dividend Growth aggiunge potenzialmente uno strato di robustezza che deriva dalla ricerca solo di quei dividendi meglio supportati tra le società con storie di crescita decenti. Inoltre, con un rendimento appena superiore al 2%, questo ETF riesce a superare anche i Treasury a 30 anni in termini di importi di pagamento correnti.

Ticker Sicurezza Scorso Modificare Modificare % DGRO ISHARES TRUST CORE DIVID GWTH 51,43 -0,17 -0,33%

3. Un settore con una lunga reputazione nel generare liquidità

Il settore immobiliare ha una solida storia di generazione di denaro per i suoi proprietari. Quella storia è così radicata che in realtà esiste un tipo speciale di società nota come fondo di investimento immobiliare. Le società di questo tipo possono detrarre i pagamenti dei dividendi dalle imposte sul reddito delle società se pagano almeno il 90% del proprio reddito sotto forma di dividendi ai propri azionisti.

Quindi, tra la reputazione del settore e il vantaggio della struttura aziendale, c'è da meravigliarsi perché l'ETF Vanguard Real Estate Index? fa questa lista? Con un rendimento di circa il 2,3% e una base patrimoniale che ha un forte incentivo a pagare in contanti ai loro proprietari, ci sono buone ragioni strutturali per credere che possa continuare a fornire un flusso di reddito ragionevole.

Inoltre, poiché gli immobili sono spesso considerati una ragionevole copertura contro l'inflazione, c'è l'opportunità che i dividendi aumentino nel tempo, contribuendo a preservare il potere d'acquisto di tali flussi di cassa.

Ticker Sicurezza Scorso Modificare Modificare % VNQ VANGUARD INDEX FUNDS VANGUARD REIT ETF 104,83 -1,13 -1,07%

4. Se il reddito conta più della crescita

In molti casi, rendimenti più elevati sono un segnale di maggiori rischi per i flussi di cassa dell'attività sottostante. In altri casi, un rendimento più elevato rappresenta un tipo di industria della vacca da mungere che genera un sacco di soldi ma le cui prospettive di crescita possono essere un po' limitate. Per l'ETF Global X MLP &Energy Infrastructure, gli investimenti ricadono in gran parte in quest'ultimo campo.

L'ETF Global X MLP &Energy Infrastructure investe principalmente in società energetiche midstream come gli oleodotti. Anche con la crescita delle rinnovabili, l'Energy Information Agency prevede che la domanda di petrolio e gas naturale rimanga forte per i decenni a venire. La forte domanda, ma non molto in termini di crescita, porta a una classe di attività che sembra destinata a generare liquidità per i suoi azionisti.

Con un rendimento intorno al 6,1%, l'ETF Global X MLP &Energy Infrastructure fornisce un flusso di reddito corrente più elevato rispetto a qualsiasi altro ETF in questo elenco. Con prospettive a lungo termine limitate, però, ci sono buone ragioni per credere che gli investitori non vedranno molto in termini di crescita del reddito. Quando si tratta di investire, generalmente non esiste ancora una cosa come un pranzo gratis, e, di conseguenza, un reddito corrente più elevato sembra un ragionevole compromesso per quelle prospettive di crescita a lungo termine meno chiare.

Ticker Sicurezza Scorso Modificare Modificare % MLPX GLOBAL X FDS MLP E INFRASTRUTTURE ENERGETICHE 35,48 +0,01 +0,03%

Soldi per coprire la tua pensione

Da pensionato in cerca di reddito, questi quattro ETF incentrati sui dividendi potrebbero diventare i tuoi migliori amici finanziari. Ricorda solo che i dividendi non sono mai pagamenti garantiti. Di conseguenza, assicurati di considerare il tuo reddito da dividendi come un aiuto per ricostituire i soldi che spendi da fonti più sicure, piuttosto che come la fonte diretta di tale spesa in contanti stessa.

Usato correttamente, i dividendi possono svolgere un ruolo chiave nei piani di finanziamento della pensione. Quindi inizia ora, e concediti una possibilità decente di finanziare la pensione che speri di vivere.