Investimenti in attesa:posizione fiscale

La maggior parte delle persone oggi ha più conti di investimento da gestire mentre lavora verso la pensione. Oltre ai conti di risparmio e di intermediazione, è comune avere un piano 401k, un Roth IRA, e un rollover IRA da un lavoro precedente. Ciascuno di questi conti ha caratteristiche fiscali uniche, e non tutti i conti sono adatti per ogni investimento. Collocare le risorse scelte con cura in un account inefficiente può richiedere una grossa fetta dei rendimenti previsti.

La pratica di collocare strategicamente gli investimenti in diversi tipi di conti per massimizzare i tuoi rendimenti al netto delle imposte è chiamata posizione fiscale, ed è una tecnica potente. I vantaggi della posizione fiscale sono stati ben catalogati, con studi che indicano un aumento dei rendimenti di oltre 20 punti base all'anno in media ¹ . Questo rendimento extra non richiede alcun cambiamento nel tuo mix di risorse, solo un po' di attenzione su dove li metti.

Guarda il nostro video per scoprire come funzionano le strategie di localizzazione fiscale.

Per saperne di più sulla posizione fiscale e sviluppare la tua strategia fiscale ottimale, scarica la Guida Fiscale del Capitale Personale.