Lista di controllo finanziaria di marzo:5 modi per rimanere al passo con le tue finanze

Rimani concentrato sulle tue finanze con la checklist finanziaria di marzo

In questo post ti darò 5 attività utili per tenerti al passo con le tue finanze personali.

È passato un anno da quando il Coronavirus Hell è arrivato in città. Grazie alla diminuzione dei casi e ai nuovi vaccini, il mondo sta finalmente (e lentamente) tornando alla normalità che tutti conoscevamo prima della pandemia. Sebbene ci siano ancora molte incognite fuori dal nostro controllo, c'è speranza all'orizzonte.

Se sei come la maggior parte, la tua situazione finanziaria ha subito un certo grado di instabilità negli ultimi 12 mesi. Forse sei stato molto stressato solo a preoccuparti del tuo futuro. Questo è comprensibile, ma non è utile .

Ti incoraggio a concentrarti su ciò che *puoi* controllare - i tuoi pensieri, sentimenti e azioni - e a usare la tua energia su quelle cose che sono produttive e ti avvicinano ai tuoi obiettivi.

Non perdere di vista la tua grande visione. Fai piccoli passi che continuano a farti andare avanti. Perché, alla fine, saremo tutti dall'altra parte di questa valle. C'è una cima di una montagna appena più avanti. Lo prometto.

Usa questa checklist finanziaria di marzo per aiutarti a rimanere concentrato (o rifocalizzarti) sulla gestione intelligente del denaro. E, mentre rivedi i tuoi obiettivi, ricorda perché li hai realizzati. Il mondo intero è stato capovolto nell'ultimo anno, ma scommetto che i tuoi valori non sono cambiati. Le pandemie andranno e verranno, ma ciò che è veramente significativo per te sopravviverà a qualsiasi avversità.

Quindi, se sei andato fuori strada, torna alle abitudini che ti aiutano a costruire il futuro che desideri. Sii intenzionale nell'intraprendere azioni in linea con i tuoi valori. E scegli quei pensieri che ti consentono di superare le circostanze attuali.

Di seguito ho elencato 5 attività che puoi svolgere questo mese per supportare i tuoi obiettivi finanziari. Se desideri altre idee, dai un'occhiata a tutti gli elenchi di controllo finanziari mensili offerto qui su Finance Over Fifty.

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1. Prepara le tasse

Proprio come il 2020, l'IRS ci concede gentilmente più tempo per presentare le nostre dichiarazioni dei redditi. Tranne che quest'anno è solo un mese.

Hai tempo fino al 17 maggio per presentare le tasse. Ciò significa che non pagherai penali o interessi su un saldo fiscale, purché tu paghi entro questa data.

Se non hai ancora presentato la domanda, non dimenticare di richiedere il tuo credito di rimborso per il recupero se non hai ricevuto entrambi gli assegni di stimolo dal 2020 (purché tu fossi idoneo a riceverli). Ciò include lo stimolo da $ 1.200 della primavera e gli assegni da $ 600 inviati a gennaio.

Inoltre, se hai accettato un reddito di disoccupazione durante il 2020, otterrai un'agevolazione fiscale sui primi $ 10.200 di quel reddito (purché il tuo AGI fosse inferiore a $ 150.000). Questo vale anche per qualsiasi reddito di disoccupazione ricevuto dal tuo coniuge, quindi ciò significa che l'intero beneficio per una coppia sposata sarebbe di $ 20.400 di reddito di disoccupazione esentasse.

Se hai già depositato, l'IRS ora sta dicendo che i resi modificati *non* dovrebbero essere necessari. Invece, hanno in programma di emettere rimborsi automaticamente per chiunque ne abbia i requisiti.

Per gli ultimi aggiornamenti, visita la pagina IRS Coronavirus Tax Relief pagina.

2. Rivedi la tua copertura assicurativa

La stagione dei monsoni inizia a luglio qui a Denver. Alcuni anni fa ci sono state alcune inondazioni dannose in giro per la città e tutti hanno iniziato a parlare di assicurazione contro le inondazioni. Non abbiamo mai dovuto considerare le inondazioni quando vivevamo a Las Vegas, quindi questa è stata una novità per noi.

Ho scoperto che la maggior parte delle polizze standard non include automaticamente l'assicurazione contro le inondazioni, quindi se lo desideri, potrebbe essere necessario richiederlo. Controlla ora la polizza della tua casa in modo da essere preparato quando ne avrai bisogno. E tieni presente che ci possono essere una finestra di 30 giorni prima che entri in vigore.

3. Ricevi i tuoi contributi in

Se hai un IRA tradizionale, probabilmente sai che puoi detrarre contributi qualificati dal tuo reddito imponibile, il che riduce la tua fattura fiscale complessiva. In effetti, i contributi versati fino al 15 aprile verranno conteggiati nelle imposte federali sul reddito del 2020.

Se hai meno di 50 anni, il tuo limite per il 2020 è di $ 6.000 all'anno. Se hai 50 anni o più, puoi contribuire fino a $ 7.000.

Il 15 aprile è anche la scadenza contributiva per un conto di risparmio sanitario (HSA) 2020. I limiti dipendono dalla tua età e dalla copertura, quindi verifica con la tua compagnia di assicurazione sanitaria per confermare l'importo massimo che puoi contribuire.

4. Prepara un piano di spesa estiva

Sembra che l'anno sia appena iniziato e che l'estate sia così lontana, ma sarà qui prima che tu te ne accorga!

Crea un calendario estivo segnando tutte le date di vacanze, uscite speciali, compleanni, matrimoni e altri eventi pianificati. Questo non solo ti aiuterà a pianificare un'estate divertente e completa, ma avrai anche un'idea di ciò per cui devi preventivare.

Altre cose che dovrai considerare nei mesi estivi sono una bolletta dell'acqua e dell'elettricità più alta (ugh) e spendere di più per generi alimentari e gas.

Ora è il momento di pensare a come budget per l'estate, così sarai pronto per quelle spese extra!

5. Rivedi i tuoi obiettivi finanziari per il 2021

Bene, sono passati due mesi da quando hai preso tutte quelle risoluzioni. Come funziona per te?

Sei sulla buona strada o hai perso la motivazione?

Non è troppo tardi per tirare fuori quell'elenco di obiettivi che avevi scritto in quella raffica di ispirazione e tornarci!

Se hai perso un po' di forza, crea un pannello di visione e mettilo dove passerai ogni giorno . Oppure condividi i tuoi obiettivi con un amico fidato che ti riterrà responsabile.

Se ti stai ancora staccando, ora è il momento di rivedere i tuoi progressi. Quello che stai facendo fa la differenza in positivo? Puoi misurare i tuoi progressi? Cosa deve essere regolato? Il tuo budget funziona per te?

Non pensare di dover attenersi al tuo piano originale. Se ti senti bloccato o semplicemente non stai andando avanti abbastanza velocemente, apporta alcune modifiche e guarda come va. Tieni un diario di cosa funziona e cosa no. Misura i tuoi progressi e apporta le modifiche quando necessario.

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Pianifica la tua lista di controllo

Quindi ora hai cinque modi per aiutare a rafforzare le tue finanze questo mese. Forse puoi pensare di più, ma trovo che devo mantenere le mie liste di controllo brevi, altrimenti le faccio saltare troppo facilmente.

Ora non ti resta che fare loro. Quindi sii intenzionale nel pianificare la tua lista di controllo . Scrivi queste attività nell'agenda o nel calendario e dedica del tempo a portarle a termine.

Ricorda solo che non è mai troppo tardi per iniziare a lavorare verso i tuoi obiettivi. E, se l'ultimo anno ha davvero dato un contributo alla tua motivazione, ora è il momento di riprendere l'impegno e iniziare ad agire in modo coerente.

L'importante è continuare ad andare avanti, un passo alla volta, verso la libertà finanziaria!

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