Tasso di rendimento:definizione e come calcolarlo

Ogni investimento ha quello che viene chiamato un tasso di rendimento. Il tasso di rendimento misura il successo di un determinato investimento e può essere un ottimo modo per aiutarti a decidere tra molti investimenti diversi. Semplificare un investimento in base al suo tasso di rendimento può facilitare il confronto di investimenti con durate o livelli di rischio diversi.

Che cos'è un tasso di rendimento?

Nella sua forma più semplice, il tasso di rendimento misura l'importo del profitto (o della perdita) di un investimento come percentuale dell'importo totale investito. Un tasso di rendimento positivo indica un profitto su un investimento e un tasso di rendimento negativo significa che l'investimento ha comportato una perdita. Ogni investimento ha una diversa quantità di rischio e potrebbe durare per un diverso periodo di tempo.

Tasso di rendimento vs. Ritorno sull'investimento

Il tasso di rendimento interno (IRR) e il ritorno sull'investimento (ROI) di un investimento misurano entrambi il rendimento di un investimento. Il ritorno sull'investimento è un semplice calcolo che prende il profitto o la perdita totale di un investimento diviso per l'importo totale investito. Il tasso di rendimento di un investimento misura il rendimento di un investimento nel tempo.

Positivo vs. Tasso di rendimento negativo

Un tasso di rendimento positivo indica che l'investimento ha fatto soldi, mentre un tasso di rendimento negativo indica una perdita.

Come calcolare il tasso di rendimento:una formula

La formula del tasso di rendimento è:

( Valore finale - Valore iniziale) / Valore iniziale * 100

Ecco un esempio:se investi $ 10.000 nel mercato azionario e l'investimento ora vale $ 12.000, il tuo tasso di rendimento è del 20%. Sono $ 12.000 - $ 10.000 o $ 2.000, divisi per il tuo investimento iniziale di $ 10.000 e moltiplicato per 100 per trasformare il tasso di rendimento in percentuale.

Calcolatore del tasso di rendimento

Se sei interessato a come calcolare il tasso di rendimento, potresti cercare un calcolatore del tasso di rendimento. Ci sono molti diversi calcolatori del tasso di rendimento là fuori:ecco un esempio. Questo strumento ti consentirà di trovare il tasso di rendimento annuo di un investimento inserendo la data di inizio e di fine dell'investimento e quanto è stato inizialmente investito. Puoi anche vedere in che modo il tuo tasso di rendimento è influenzato da prelievi o depositi periodici.

Misure aggiuntive per ROR

Rendimento totale

Il rendimento totale di un investimento è un altro modo per misurare il tasso di rendimento. Il rendimento totale include anche eventuali interessi, dividendi o plusvalenze guadagnate dall'investimento. Ciò significa che di solito sarà uguale o superiore al tasso di rendimento semplice e può fornire uno sguardo più accurato alla performance di un investimento.

Tasso di rendimento annuo

Il tasso di rendimento annualizzato di un investimento è anche noto come tasso di crescita annuale composto (CAGR). L'equazione del tasso di rendimento annualizzato è:

(( Valore finale / Valore iniziale) ^ ( 1 / # di periodi)) – 1.

Quindi, ad esempio, un investimento di $ 10.000 che sale a $ 16.000 nel corso di 3 anni ha un CAGR del 16,96%.

Tasso di rendimento nominale

Il tasso di rendimento nominale è la quantità di denaro creata da un investimento prima di aggiungere altre spese. Con molti investimenti, potresti avere spese aggiuntive come tasse, commissioni di investimento o altre spese. Per calcolare il tasso di rendimento nominale, dovrai prima sottrarre queste commissioni. Quando si calcola il tasso di rendimento nominale, è importante utilizzare il valore di mercato corrente e il valore dell'investimento originario per il calcolo.

Tasso di rendimento interno (IRR)

Il tasso di rendimento interno di un investimento è anche noto come tasso di rendimento scontato del flusso di cassa (DCFROR). Il tasso di rendimento interno di un investimento è un modo per misurare la crescita annua che dovrebbe generare un investimento. Questo può essere utile per calcolare il tasso di rendimento di un investimento iniziale che dovrebbe generare un flusso di cassa nel tempo, come un immobile in affitto.

La formula interna del tasso di rendimento è piuttosto complicata e non è facilmente calcolabile a mano. Tuttavia, ci sono molti strumenti come Excel che hanno formule integrate per calcolare l'IRR. Ti consigliamo di utilizzare il valore attuale netto, il flusso di cassa netto, i costi di investimento iniziali totali e il numero di periodi di tempo per il calcolo.

Come utilizzare il tasso di rendimento

Ecco alcuni brevi esempi di come trovare il tasso di rendimento su tipi comuni di investimento.

Azioni

Investire in azioni è un modo popolare per risparmiare per la pensione o per il futuro. La formula del tasso di rendimento per investire in azioni è il profitto totale dell'investimento diviso per l'importo iniziale investito. Quindi, se investi $ 5.000 nel mercato azionario e quegli investimenti ora valgono $ 6.000, il tasso di ritorno sull'investimento è del 20%.

Obbligazioni

Le obbligazioni sono un investimento a lungo termine progettato per essere meno rischioso rispetto alle azioni o ad altri investimenti. Questo perché la maggior parte delle obbligazioni è supportata dalla piena fiducia del governo degli Stati Uniti. Un buono di risparmio di $ 50 può essere generalmente acquistato per $ 25 e non varrà il suo intero valore di $ 50 per diversi anni. Il suo tasso di rendimento complessivo sarebbe del 100% sulla durata dell'investimento, anche se potrebbe essere più utile calcolare un tasso di rendimento annualizzato.

Conclusione:il tasso di rendimento misura crescita e perdita

Il tasso di rendimento aiuta a misurare quanto denaro è stato guadagnato o perso durante un periodo di tempo. Può essere un ottimo modo per confrontare diversi investimenti e aiutarti a capire dove dovresti investire i tuoi soldi ogni mese. Il tasso di rendimento può essere positivo o negativo, con un tasso di rendimento positivo che indica un investimento realizzato e un valore negativo che indica una perdita.

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