Forex Trading:una guida per principianti

Che cos'è il forex trading? Felice che tu l'abbia chiesto. Se dovessimo definire il forex trading (noto anche come valuta estera o FX trading) ad un livello elevato, essenzialmente descrive il commercio di valute estere tra loro.

A titolo di esempio, i dollari statunitensi possono essere scambiati attivamente con dollari canadesi, euro o sterline britanniche. È spesso un processo comune e necessario in cui le persone devono impegnarsi (permettendo a un turista d'oltremare che visita la Spagna, ad esempio, di acquistare beni e servizi locali). Tuttavia, gli investitori intelligenti, che si impegnano attivamente nel forex trading come mezzo per guadagnare reddito, possono anche trarre vantaggio dalle variazioni dei differenziali dei tassi di interesse tra due valute o dalle variazioni dei tassi di cambio di queste valute per ottenere un buon profitto.

Qui, diamo uno sguardo più da vicino alla pratica del trading FX e a come funziona, oltre a ciò che devi sapere se desideri esplorare la possibilità di investire. Pensa alla seguente panoramica del mercato come guida al trading forex per principianti.

Che cos'è il Forex?

Le transazioni in valuta estera avvengono tramite il mercato dei cambi (mercato forex), il mercato più grande e più liquido del mondo, attraverso il quale vengono scambiati oltre 6,6 trilioni di dollari ogni giorno. A titolo di confronto, circa 5,1 trilioni di dollari vengono scambiati alla Borsa di New York (NYSE).

A differenza di borse come Tokyo Stock Exchange o London Stock Exchange, non esiste una posizione centralizzata attorno alla quale opera il trading di valuta estera. Invece, il mercato del forex trading ruota attorno a una rete collegata elettronicamente di banche, istituzioni finanziarie, broker e trader quotidiani.

In altre parole, il forex trading implica attingere a un mercato globale decentralizzato che facilita l'acquisto, la vendita e il trading di valute estere. I trader traggono profitto scommettendo che il tasso di cambio di una valuta aumenterà o diminuirà rispetto a un'altra valuta (o che si presenteranno opportunità di differenziale del tasso di interesse), nell'immediato o nel prossimo futuro tramite contratti futures. È un classico esempio di meccanismo "compra basso, vendi alto" in azione.

Ovviamente, per quanto tu possa ricercare e studiare lo spazio, non puoi mai prevedere con certezza al 100% cosa farà il mercato forex, il che introduce anche elementi di rischio e volatilità nell'equazione.

Termini di base da sapere

Mentre pensi a come iniziare a fare trading sul forex, è importante tenere a mente diversi termini di base.

• Chiedi: Il tasso al quale un dealer è disposto a vendere una valuta estera.
• Offerta: Ciò che un forex dealer è disposto a pagare per una valuta straniera.
• Margine: Una parte del saldo del tuo conto di trading che viene messa da parte per fare trading (non un costo o una commissione).
• Leva: Prendere in prestito una somma di denaro mentre investi in attività forex.
• Pippo: Abbreviazione di percentuale in punto o punto di interesse del prezzo e rappresenta una piccola misura del cambiamento in una coppia di valute.
• Diffuso: Differenza tra il tasso di acquisto e vendita di un broker forex per i cambi di valuta e le operazioni.

Chi fa trading sul Forex e perché?

Diversi tipi di trader (investitori quotidiani o da poltrona) e aziende (banche, broker, ecc.) operano sul mercato forex. A volte questi trader forex lo fanno perché apprezzano le probabilità associate a potenziali rischi e guadagni. Altri potrebbero farlo perché vedono vantaggi potenzialmente maggiori da guadagnare dal trading sul forex rispetto al trading di azioni, obbligazioni e altri asset. Ancora più persone potrebbero anche scegliere di rivolgersi al forex trading come copertura contro una volatilità ancora maggiore in altri mercati o classi di attività di investimento.

In tutti i casi, i commercianti di forex si impegnano nel commercio di valute estere e internazionali come mezzo attraverso il quale realizzare un profitto pur rimanendo relativamente liquidi. Ad esempio, a differenza della vendita di un immobile o di un'attrezzatura, che può richiedere molto tempo per essere scaricata, le valute possono essere vendute e scambiate in tempi relativamente brevi.

Allo stesso modo, mentre i valori e i tassi di interesse sulle valute estere possono aumentare e diminuire regolarmente, c'è sempre un appetito generale per loro, poiché queste valute possono essere spese o scambiate senza un grande grado di difficoltà. È anche relativamente più facile trasformare un'unità di valuta estera in un'unità di valuta nazionale con cui pagare beni e servizi.

Un mix di singoli investitori e istituzioni finanziarie utilizza il mercato forex come un modo per generare profitti, proteggersi dall'incertezza economica e adattarsi alla volatilità in altre aree di investimento. Prima dell'avvento della tecnologia di trading forex da poltrona, solo le banche e organizzazioni finanziarie simili avevano accesso al mercato.

Investitori istituzionali e banche

Il trading Forex e i mercati FX sono stati storicamente il dominio delle banche commerciali e di investimento che scambiavano valuta tra loro e fissavano i prezzi collettivamente tramite domanda e offerta.

Grandi aziende

Storicamente, anche le grandi multinazionali hanno spesso utilizzato il forex per convertire le valute in mezzi più favorevoli e pagare le bollette a livello internazionale.

Ad esempio:la conversione di valuta può consentire a un'azienda con sede negli Stati Uniti di importare più facilmente merci dagli stati membri dell'Unione Europea e a termini e condizioni più favorevoli. Allo stesso modo, non è raro che le aziende convertano dollari USA in euro e viceversa se ciò aumenta il loro potere d'acquisto.

Singoli investitori

L'avvento della diffusa tecnologia di trading forex ha inoltre reso disponibili i mercati dei cambi di valuta estera ai singoli investitori. Se desideri impegnarti nel trading forex, puoi aprire un conto forex tramite una varietà di broker online.

Che cos'è il mercato Forex?

Diverse valute internazionali con valutazioni diverse che cambiano continuamente fluttuano l'una contro l'altra. Questi differenziali di prezzo offrono agli investitori che sono in grado di acquistare a un prezzo basso e di vendere a un prezzo elevato, ampie opportunità di profitto.

Mercatino a pronti

Una transazione di mercato a pronti è una transazione interamente in contanti. Può essere utile pensarla in questo modo:in una transazione di mercato spot, un investitore che deposita $ 1.000 riceverà $ 1.000 della valuta estera di sua scelta. Sebbene il dollaro USA faccia parte dell'88% delle coppie forex e sia la valuta globale più popolare in assoluto, gli investitori possono utilizzare qualsiasi abbinamento preferiscano. A titolo illustrativo, gli investitori possono guadagnare acquistando e vendendo per differenze di prezzo delle valute o acquistando e vendendo per differenziali di tasso di interesse durante la conversione tra euro e yen.

Futures e negoziazione a termine

I tassi di cambio possono essere utilizzati anche come base per i contratti futures. I contratti futures ti consentono di scommettere a favore o contro potenziali rialzi e ribassi dei tassi di cambio che potrebbero verificarsi in un secondo momento, presentando l'opportunità di intascare la differenza.

Ad esempio, un investitore americano che crede che l'euro aumenterà in termini di forza d'acquisto nel futuro può scegliere di acquistare una grossa somma di euro al momento mentre il potere d'acquisto relativo della valuta europea è inferiore. In alternativa, se ritengono che l'euro potrebbe diminuire nel potere d'acquisto, potrebbero invece scegliere di shortare questa valuta.

Chi stabilisce il prezzo delle valute estere?

Il mercato stesso determina i tassi di cambio per varie valute estere. Questi tassi di cambio dipendono da molteplici fattori che vanno dalla forma dei governi delle singole nazioni allo stato di varie economie e una serie di forze macroeconomiche come la pandemia di COVID-19.

Il coinvolgimento del governo qui può variare da quello che vediamo in Cina (che fissa un prezzo in valuta attraverso il suo governo centralizzato) a pratiche comuni in tutta l'Europa occidentale e negli Stati Uniti, che consentono ai loro prezzi in valuta di essere fissati dal mercato con l'intervento del governo .

Come funziona il trading Forex?

Con il forex trading, non esiste un mercato centralizzato e pochissima regolamentazione:gli investitori sono in gran parte lasciati a plasmare il proprio destino. Le transazioni saranno inoltre distribuite su quattro principali centri di trading forex in diversi fusi orari. Poiché non esiste una posizione centralizzata attorno alla quale circola il trading di valuta estera, un investitore può inoltre negoziare valute forex 24 ore al giorno.

Crea un conto Forex

Ci sono tre tipi di conti forex disponibili per aspiranti trader di valuta estera:

• Microconti forex :Conti che ti consentono di scambiare fino a $ 1.000 di valute in un lotto.
• Mini conti forex :Conti che ti consentono di negoziare fino a $ 10.000 di valute in un unico lotto.
• Conti forex standard :Conti che ti consentono di negoziare fino a $ 100.000 di valute in un lotto, aumentando potenzialmente le tue perdite o guadagni di diversi ordini di grandezza.

Scambio a coppie

Vale la pena notare che le valute globali vengono scambiate l'una contro l'altra come coppie di tassi di cambio specifiche. Caso in questione:euro e dollari statunitensi rappresentano un abbinamento di tassi di cambio comune. Il dollaro USA è la coppia di valute più comune scambiata.

Detto questo, i commercianti di forex scambiano continuamente coppie di valute rappresentate sotto forma di codici di tre lettere, con due lettere che rappresentano la regione e una che rappresenta la valuta stessa. Ad esempio, nel caso dell'esempio sopra, l'accoppiamento di valuta verrebbe visualizzato come EUR/USD.

Leva

La leva descrive la pratica di prendere in prestito una certa quantità di denaro che è necessario investire in valute estere.

Importante da ricordare:un certo importo del limite di trading per ogni tipo di conto forex che ti iscrivi includerà il margine di denaro che viene applicato alla leva finanziaria. Sebbene la leva finanziaria possa aumentare i tuoi potenziali profitti, può fare lo stesso per le tue perdite.

A titolo di esempio, il tuo broker potrebbe essere disposto a sfruttare $ 50 per ogni $ 1 che usi per il trading personale, consentendoti di scambiare $ 1.000 in valuta mettendo solo $ 20 dei tuoi soldi.

Chi regola il Forex?

Il mercato forex è soggetto a una supervisione limitata. Alcune nazioni possono anche essere soggette al coinvolgimento del governo.

Internazionale

Curiosamente, nessuno regola il mercato forex a livello internazionale. Questo perché non è un mercato centralizzato con protezioni per gli investitori in atto. In effetti, solo i singoli paesi possono regolare le loro valute specifiche. Gli investitori sono in gran parte da soli quando investono nel mercato dei cambi.

Negli Stati Uniti

Nella misura in cui il forex è la base dei contratti a termine e future derivati, la Commodities Futures Trading Commission e la National Futures Association (NFA) hanno una giurisdizione limitata sulle operazioni forex in America.

Come posso iniziare a fare trading sul Forex?

Il trading in valuta estera è una proposta complessa e spesso altamente volatile. Prendersi il tempo per saperne di più su cosa comporta è una parte essenziale di qualsiasi guida per principianti al forex trading.

Informazioni sul Forex

Si consiglia ai lettori interessati al trading di valuta estera e FX di dedicare del tempo all'apprendimento del forex e di come funzionano i mercati valutari internazionali prima di iniziare. È importante ricordare che il trading di valuta estera è stato a lungo la provincia di banchieri e investitori istituzionali, non di investitori di interesse generale, e spesso è associata una curva di apprendimento ripida.

Trova un broker Forex

Per impegnarti nel forex trading, dovrai creare un account con un broker. Tieni presente che i broker forex non ti addebiteranno una commissione per i loro servizi. Tuttavia, guadagneranno soldi attraverso gli spread nella differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita. Nota che è saggio fare i compiti quando cerchi e consideri le opzioni qui, poiché i giocatori poco affidabili potrebbero essere attratti dalla natura non regolamentata del mercato del forex trading. Come sempre, qui un grammo di prevenzione supera un chilo di cura.

Apri un conto di trading online

Poiché le transazioni vengono elaborate elettronicamente e il tempo è spesso essenziale, è importante aprire un conto di trading online in cui puoi depositare le somme che desideri investire. La maggior parte dei broker accetta diversi mezzi per finanziare un conto, ad esempio tramite bonifici bancari, pagamenti con carta di debito e così via.

Accedi a una piattaforma di trading Forex

Per negoziare valute estere, dovrai accedere a una piattaforma di trading forex. Fortunatamente, la maggior parte dei broker forex con cui ti occuperai offrirà una piattaforma di trading proprietaria o supporterà una popolare piattaforma di terze parti che puoi utilizzare per completare operazioni in valuta estera.

Crea un piano di trading

Anche lo sviluppo di una solida strategia di trading è importante, un compito in cui sarai aiutato dal monitoraggio dei tassi di interesse, dei tassi di cambio e delle conversioni di valuta su un foglio di calcolo. Anche la ricerca e la pianificazione sono importanti:sebbene non sarai sempre in grado di sincronizzare perfettamente o anticipare i cambiamenti del mercato, puoi sempre elaborare strategie in base ai tuoi investimenti individuali, alle tattiche preferite e alle posizioni di investimento desiderate. Anche sapere quanti soldi ti senti a tuo agio a spendere, quanto rischio puoi gestire e quando è il momento di investire o salvare è importante. Così è la volontà di mantenere la rotta se alla fine credi nella tua strategia di investimento, anche se eventi imprevisti presentano battute d'arresto nell'immediato.

Quali sono i vantaggi del trading Forex?

Come ogni altra forma di investimento finanziario, il forex trading ha i suoi alti e bassi. Tuttavia, tra i tanti motivi per cui i trader veterani del forex giurano sul mercato ci sono i seguenti.

Liquidità

Uno dei principali vantaggi del trading forex è che si svolge all'interno del mercato più liquido del mondo. Poiché esiste un gran numero di acquirenti e venditori che effettuano operazioni, è più facile acquisire valuta estera o disinvestire da essa rispetto ad altri investimenti come scorte e immobili.

Automazione

Un altro grande vantaggio del forex trading è l'automazione. Grazie alla sua presenza, l'automazione aiuta a ridurre i costi per i broker.

Poche commissioni e commissioni

Commissioni e commissioni basse sono un altro vantaggio del trading sul forex. Decidi che vorresti imparare come impegnarti nel trading forex e questo avrà costi iniziali inferiori.

Quali sono gli svantaggi del trading Forex?

Naturalmente, il trading sul forex non è garantito per produrre profitti, per non parlare di enormi ritorni. Alcuni degli svantaggi ad esso associati di cui vorrai essere a conoscenza includono anche:

Volatilità

Le valutazioni delle valute e i tassi di interesse possono fluttuare e cambiare con una frequenza sorprendente nel mercato FX. Una serie di fattori nazionali e internazionali (sia di governo che dovuti a eventi esterni) possono influire sui prezzi e interrompere le strategie di trading, spesso con un preavviso minimo o nullo. Ciò può aumentare l'esposizione e il rischio potenziali dei trader forex.

Poca o nessuna protezione normativa

Con poca o nessuna protezione normativa allegata, devi prestare attenzione ai tuoi interessi finanziari e diffidare del rischio di investimento associato. I trader Forex hanno un ricorso minimo se si trovano in una situazione difficile.

Meno resi residui

Inoltre, i trader Forex non godranno del vantaggio dei rendimenti residui sui loro investimenti per un periodo prolungato. A differenza del reddito da locazione, ad esempio, qualsiasi profitto realizzato su un investimento di trading forex può essere di breve durata.

Conclusione:il trading Forex è un'altra opportunità di investimento, ma non fornisce una rete di sicurezza

Il trading in valuta estera rappresenta un altro veicolo e opportunità attraverso il quale gli investitori possono sperare di realizzare potenzialmente un buon profitto. Ma tali profitti non sono né prevedibili né garantiti e, come con qualsiasi altro mercato finanziario, le fortune possono spesso cambiare nello spazio forex in un attimo. (In questo caso, letteralmente.)

Comprendere i valori delle valute nel mercato FX e il modo in cui diminuiscono e fluiscono nel tempo può aiutarti a prendere decisioni più intelligenti mentre investi nello spazio. Per saperne di più su come investire in futures, costruire il tuo gruzzolo e ottenere il massimo dai tuoi soldi, assicurati di dedicare del tempo a sfogliare il nostro Centro didattico.