Investimenti satellite di base

Satellite centrale l'investimento è un tipo di strategia di investimento che utilizza una combinazione di investimenti passivi e investimenti gestiti attivamente. Questo tipo di investimento è progettato per fornire sicurezza e prestazioni superiori a un portafoglio completamente passivo. Con questa strategia, l'investitore svilupperà un portafoglio core con attività gestite passivamente e un portafoglio satellite con attività gestite attivamente. Ecco le basi della strategia di investimento satellitare principale.

Due portafogli

Questa strategia di investimento sarà gestita come se l'investitore dovesse separare i portafogli. Utilizzeranno un portafoglio core e un portafoglio satellite. Il portafoglio principale comprenderà la maggior parte dei dollari di investimento. Questo portafoglio sarà composto da investimenti gestiti passivamente, come fondi indicizzati ed ETF. Questo tipo di portafoglio verrà confrontato con un particolare indice finanziario. Per esempio, sarà paragonato all'S&P 500 o al Russell 3000, a seconda del tipo di strategia di investimento utilizzata dai fondi.

L'altro portafoglio è denominato portafoglio satellite. Con questo portafoglio, l'investitore investirà denaro in investimenti gestiti attivamente come azioni, fondi comuni di investimento regolari e ETF gestiti attivamente. Potrebbero anche mettere denaro nelle mani di un gestore di denaro che ha la capacità di negoziare il conto utilizzando le proprie strategie. Alcuni portafogli satellite utilizzeranno anche investimenti più passivi. Per esempio, se il portafoglio principale si concentra su fondi azionari large cap, il portafoglio satellite potrebbe concentrarsi su fondi di società a piccola capitalizzazione. In questo modo, possono comunque fornire rendimenti anche se il portafoglio principale non ha prestazioni molto buone.

Prestazioni fiscali

Uno dei principali vantaggi dell'utilizzo di una strategia di investimento satellitare di base è che potrai beneficiare dell'efficienza fiscale. Poiché la maggior parte del portafoglio è investita in investimenti passivi, questo significa che non dovrai pagare molti soldi in tasse sulle plusvalenze. Le tasse possono ridurre significativamente i rendimenti di un portafoglio e vuoi assicurarti di limitare questi costi il ​​più possibile.

Rendimenti maggiori

Anche se la maggior parte delle attività è in partecipazioni passive, hai ancora una buona parte del denaro in investimenti gestiti in modo più attivo. Ciò significa che puoi ancora ottenere rendimenti superiori ai rendimenti generati dalle tecniche di gestione passiva. Questo ti fornirà maggiori ritorni rispetto all'investitore medio che semplicemente investe tutti i suoi soldi in investimenti gestiti passivamente. Questi rendimenti previsti sono maggiori di quello che dovrai pagare in tasse, tasse e inflazione.

Usare la Strategia

L'utilizzo di entrambe le porzioni core e satellite del tuo portafoglio può essere molto vantaggioso e può fornirti sicurezza e diversificazione. Invece di investire tutti i tuoi soldi in un particolare stile di investimento, puoi espanderti e trarne vantaggio in diversi modi. Per attuare queste strategie, dovresti cercare l'aiuto di un consulente finanziario competente che li utilizza regolarmente.