In che modo gli investimenti socialmente responsabili influiscono sul tuo portafoglio di investimenti?

Gli investimenti socialmente responsabili sono una tendenza calda per gli investitori individuali in questo momento. Infatti, secondo il sondaggio "Sustainable Signals" del 2019 dell'Institute for Sustainable Investing di Morgan Stanley:

• Il 75% degli asset manager afferma che le proprie aziende hanno adottato investimenti sostenibili
• L'89% afferma che le proprie aziende dedicheranno risorse aggiuntive agli investimenti sostenibili nei prossimi 1-2 anni

Per chi fosse interessato, potresti chiederti in che modo investire per il "bene superiore" avrà un impatto sul tuo portafoglio complessivo. Dopotutto, ora hai due obiettivi:allineare i tuoi investimenti ai tuoi valori e ottenere un ritorno finanziario sufficiente.

Possono questi due obiettivi coesistere?

È una domanda seria per qualsiasi investitore perché, in definitiva, il tuo portafoglio è progettato per finanziare il tuo futuro e vuoi che quel futuro includa la massima sicurezza finanziaria possibile.

Il corpo di ricerca sulle prestazioni a lungo termine è misto, ma la maggior parte degli studi indica che gli investimenti socialmente responsabili non comportano rendimenti inferiori rispetto al mercato più ampio.

Però, devi stare attento con i tipi di filtri socialmente responsabili che applichi. L'obiettivo è allineare i tuoi valori con i tuoi investimenti, ma non se mette a rischio la tua intera pensione. Se sei troppo restrittivo o ristretto nel tuo approccio, potresti ritrovarti con un portafoglio fortemente concentrato in pochi settori o industrie. La diversificazione è ancora l'elemento critico per il successo a lungo termine, quindi non perdere di vista questo obiettivo.

Fai i tuoi compiti

La vita è fatta di scelte, e ci sono molte opzioni quando si tratta di selezionare prodotti di investimento socialmente responsabili. Non importa quale approccio prendi, dovresti comprendere appieno le potenziali limitazioni che stai ponendo sui tuoi beni, così come il controllo che avrai su tali risorse.

Esistono fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che offrono un'ampia varietà di esposizioni basate su valori specificatamente definiti, come la diversità e/o le questioni ambientali o del lavoro. Fai solo attenzione:esposizioni più ristrette possono spesso tradursi in costi più elevati, meno liquidità, e una minore diversificazione.

In qualità di investitore, devi capire come le tue preferenze di valore personali influiscono sulla struttura complessiva del tuo portafoglio. Ricordare, l'obiettivo principale per la maggior parte delle persone è investire in modo responsabile senza sacrificare i rendimenti ottenuti con metodi più convenzionali.

Finalmente, dovresti esplorare quanto controllo hai sulle risorse incluse. Se scegli un fondo comune o un ETF, ovviamente non è possibile regolare i singoli titoli all'interno del fondo. Se desideri conservare la possibilità di escludere determinate società o categorie, probabilmente avrai bisogno di un portafoglio composto da singoli titoli.

Il nostro Take

Come ogni opzione di investimento, la chiave per un investimento socialmente responsabile di successo è la conoscenza. Comprendi appieno il prodotto che stai considerando, chiedi informazioni sui vincoli del mandato di investimento e non allontanarti mai da un portafoglio complessivo completamente diversificato in base alla tua tolleranza al rischio personale.