Come monitorare il tuo portafoglio di investimenti nel 2021

Una volta che inizi a investire, è emozionante monitorare i tuoi progressi. Ha molto senso tenere d'occhio un nuovo aspetto delle tue finanze e assicurarti che le cose procedano senza intoppi.

Gli ultimi anni hanno lasciato il posto a servizi che consentono di monitorare il proprio portafoglio di investimenti. Alcuni tracker di portafoglio ti offrono la possibilità di investire e monitorare il tuo portafoglio, mentre altri offrono opzioni e strumenti educativi.

Per saperne di più: Come tenere traccia dei tuoi investimenti

Che cos'è un tracker di portafoglio?

Come il nome suggerisce, un tracker di portafoglio è uno strumento utilizzato per tracciare il movimento dei titoli detenuti nel tuo portafoglio finanziario. Un tracker ti consentirà di vedere come la tua attuale allocazione delle risorse si allinea con i tuoi obiettivi finanziari e confrontare le prestazioni del tuo portafoglio con benchmark e indici di mercato.

Ci sono una serie di potenziali vantaggi nell'utilizzo di un tracker di portafoglio. Per i principianti, mostrerà tutte le tue partecipazioni in un'unica posizione centrale, semplificando il monitoraggio delle prestazioni del tuo investimento. Alcuni tracker di portafoglio riveleranno anche dati importanti sulle dichiarazioni di guadagno/perdita dei titoli attraverso le varie operazioni che sono state effettuate.

Un tracker di portafoglio ti mostrerà anche come i tuoi titoli sono attualmente allocati a diversi settori di mercato (come energia, materiali, finanziari e beni voluttuari) e le variazioni di questa allocazione nel tempo. Basato su questo, potresti voler riequilibrare periodicamente il tuo portafoglio per riportare l'allocazione degli asset in linea con i tuoi obiettivi.

Per saperne di più: Scomposizione del mix medio di portafoglio per età degli investitori

Cosa cercare in un tracker di portfolio

I migliori tracker di portafoglio offrono accesso a una vasta gamma di titoli di investimento e offrono molti utili strumenti di ricerca. Questi includono azioni e obbligazioni quotate in borsa, fondi comuni di investimento ed Exchange Traded Fund (ETF), e persino criptovalute. La maggior parte dei tracker offre un'opzione di base gratuita con opzioni di aggiornamento che possono essere acquistate a un costo aggiuntivo.

La velocità è un altro fattore importante nella scelta di un tracker di portafoglio. Le informazioni dovrebbero caricarsi rapidamente, che tu stia utilizzando un laptop o un computer desktop o un dispositivo mobile, e le quotazioni azionarie dovrebbero essere disponibili quasi in tempo reale, idealmente entro 15 minuti. Il tracker del tuo portfolio dovrebbe anche essere facile da usare e presentare un'interfaccia di facile comprensione.

I migliori tracker di portfolio nel 2021

Ecco alcuni dei migliori tracker del portfolio quest'anno che potresti prendere in considerazione per un test drive.

1. Personal Capital — Personal Capital offre un tracker di portafoglio che rileva il tuo profilo di rischio e aiuta a mantenere l'allocazione delle risorse in linea con i tuoi obiettivi. Riceverai avvisi ogni volta che le tue partecipazioni si discostano dal saldo di portafoglio desiderato e consigli per regolare l'allocazione delle risorse per migliorare le prestazioni del portafoglio. Lo strumento di finanza personale offre numerose funzionalità oltre al monitoraggio del portafoglio. È uno sportello unico per rivedere la tua intera vita finanziaria. Esamineremo altre funzionalità nella sezione successiva.
2. Delta Investment Tracker — Questo tracker fornisce aggiornamenti dei prezzi in tempo reale per una vasta gamma di azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, Future su ETF, opzioni e criptovalute per non essere colto di sorpresa. Offre una panoramica del saldo totale del tuo portafoglio in un dato momento, nonché delle tue attuali posizioni di mercato e del tuo valore, variazione percentuale e plusvalenze non realizzate.
3. SigFig Pro Tracker — Un grande vantaggio di questo tracker di portfolio è che analizza automaticamente il tuo portfolio per determinare se sei sovraesposto a un particolare settore o azienda. Se è così, suggerirà la corretta allocazione degli asset per ottimizzare le prestazioni del tuo portafoglio. Cerca anche commissioni nascoste che potrebbero intaccare i rendimenti degli investimenti.
4. Sharesight — Questo tracker di portafoglio pluripremiato fornisce un approccio olistico, panoramica approfondita della performance del portafoglio. Consente il monitoraggio delle azioni di oltre 30 diverse borse mondiali, semplificando il benchmark del tuo portafoglio e confrontando le tue prestazioni con portafogli simili. Monitorando anche i dividendi, Sharesight semplifica la rendicontazione delle imposte sugli investimenti.
5. Ziggma — Questo tracker di portafoglio offre un'analisi intuitiva del portafoglio insieme a strumenti di monitoraggio del portafoglio e un "controllo di qualità" basato sulla sua metodologia personale. Un'ampia gamma di strumenti di monitoraggio del portafoglio e portafogli modello per il benchmarking lo rendono un buon strumento di monitoraggio sia per gli investitori buy-and-hold che per quelli attivi.
6. Kubera — Tracciando sia i titoli tradizionali che quelli crittografici in un unico posto, questo strumento aiuta a semplificare la gestione del portafoglio. Puoi ottenere gli ultimi saldi dai tuoi portafogli crittografici in tempo reale e collegare account da più di 20, 000 banche in tutto il mondo. Come bonus aggiuntivo, Kubera fornirà un'istantanea del tuo patrimonio netto totale una volta inseriti tutti i tuoi investimenti e altre risorse, compreso il valore della tua casa e il valore dei tuoi veicoli.

Maggiori informazioni sulla dashboard del capitale personale

Il monitoraggio del tuo portafoglio di investimenti è solo una parte del tuo quadro finanziario complessivo. Oltre a monitorare i tuoi investimenti, puoi fare chiarezza sui tuoi soldi con i seguenti strumenti.

Dashboard del capitale personale :questo strumento fornisce una visione a 360 gradi del tuo denaro in modo da poter vedere tutti i tuoi conti in un unico posto, compresi i tuoi investimenti. Dai uno sguardo più approfondito ai tuoi investimenti con strumenti di pianificazione e analisi.

Controllo degli investimenti :Valuta le tue allocazioni di attività e confronta la tua attuale allocazione del portafoglio con l'allocazione target ideale per ridurre al minimo il rischio e massimizzare i rendimenti per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Pianificatore di pensionamento :Rimani sulla buona strada e migliora le tue possibilità di successo in pensione. Anche con gli equilibri che salgono e scendono, il Retirement Planner può essere utilizzato per fare proiezioni di successo basate sulla tolleranza al rischio, obiettivi a lungo termine, abitudini di spesa e non solo.

Analizzatore di commissioni :Potresti perdere migliaia di dollari da commissioni nascoste nel tuo fondo comune, conti di investimento e pensione. Utilizza questo strumento per individuare le commissioni nascoste addebitate dagli istituti finanziari, più commissioni annuali per fondi comuni di investimento e altri beni.

Il monitoraggio del portafoglio è solo l'inizio

Ciò che conta di più è trovare un tracker di portfolio che funzioni meglio per te. Il miglior programma del mondo è inutile se non lo usi. Più che monitorare i tuoi conti di investimento ti sembra divertente, più sarai incline a prenderne il controllo.