Recensione di Ellevest

ellevest

Valutazione generale

Linea di fondo

Ellevast è una piattaforma eccellente per le persone che desiderano iniziare a investire. Con una serie di prodotti e servizi disponibili, così come l'accesso a coach e pianificatori, Ellevast potrebbe benissimo essere la risposta che stai cercando quando si tratta di sistemare le tue finanze.

Professionisti

• Nessun requisito minimo
• Commissioni basse
• Investimenti orientati agli obiettivi

Contro

• Bassi tassi di interesse sui fondi di emergenza
• Account limitati supportati

Requisito minimo di investimento

10.0

Commissioni

10.0

Account supportati

9.0

Tassi del Fondo di Emergenza

9.0

Quando senti per la prima volta che Ellevast è una piattaforma di investimento progettata per le donne, potresti pensare che sia femminista boo-hoo, e non è qualcosa di cui c'è davvero bisogno.

Ma una volta che scavi più a fondo e comprendi le differenze tra il modo in cui uomini e donne investono, tutto comincerà ad avere molto senso.

Mentre Ellevast è stato creato per le donne dalle donne, non è esclusivo delle donne. A differenza di altri Robo Advisor, a Ellevest, prendono in considerazione il genere.

Gli uomini possono investire con successo con Ellevest tanto quanto le donne, ma i portafogli di investimento personalizzati offerti saranno diversi.

La scelta del posto giusto in cui investire può essere molto personale, e vorremmo aiutarti a prendere una decisione informata quando si tratta dei tuoi soldi.

Cos'è Ellevest?

Fondata da una donna, Ellevast è una piattaforma di investimento Robo Advisor che mira il suo servizio verso le donne, ma non è esclusivamente per donne.

Anche gli uomini possono usarlo, ma a differenza di altre piattaforme di investimento di robo advisor, Ellevest tratta uomini e donne in modo diverso. Sapendo che le donne vivono più a lungo degli uomini e guadagnano di meno, questo ha molto senso.

Molto spesso, le donne hanno obiettivi diversi, bisogni, e tolleranza al rischio rispetto agli uomini.

Puoi scegliere i tuoi obiettivi a breve e lungo termine. Creerà per te il miglior portafoglio di investimenti possibile utilizzando la simulazione Monte Carlo.

Sostengono di avere il 70% di probabilità che tu raggiunga quegli obiettivi, mentre molte altre piattaforme di robo advisor offrono solo il 50%.

La piattaforma è facile da usare, e non è necessario avere molta conoscenza degli investimenti. Con la maggior parte del settore finanziario che tende a preferire la complessità, Consulenti Robo, che sono semplici da usare, consentire a più donne di investire senza sentirsi sopraffatte o frustrate.

Ellevest gestisce i tuoi soldi, ma è detenuto da Folio Investments. È un broker-dealer e custode registrato alla SEC. Questo vale per tutti i portafogli Elevest Digital e Premium. Le attività del portafoglio di Ellevast Private Wealth Management sono detenute da Charles Schwab &Co.

Portafogli di impatto Ellevest

Ellevest ti offre la possibilità di cambiare il mondo mentre raggiungi i tuoi obiettivi finanziari con l'opzione Impact Investing.

Puoi scegliere di investire in aziende guidate da donne, aziende sostenibili, e società di sviluppo della comunità. Qui, otterrai comunque un portafoglio diversificato con 21 classi di attività, ma molti di essi conterranno fondi di impatto.

Piani

Elvelest offre ai suoi utenti 3 piani principali tra cui scegliere. Hanno tutti costi e caratteristiche differenti.

Scegli quello che si adatta al tuo budget, obiettivi, e ha bisogno del meglio. Li abbiamo esaminati tutti da vicino per aiutarti a capire quale è la soluzione migliore per te.

Questi piani non prevedono un deposito minimo per iniziare (anche se potrebbero essere applicati fondi minimi).

Ellevest Essential

Questo è un piano di base, ed è ottimo per i principianti. Non c'è un importo minimo che devi investire poiché puoi iniziare con un minimo di $ 1. Le commissioni sono le più basse con questo piano.

Caratteristiche:

• Portafogli di investimento personalizzati
• Investimento opzionale in Ellevast Impact Portfolios
• Depositi automatici
• Nessuna penale per i ritiri
• Ribilanciamento automatico
• Fondo di emergenza
• Metodologia di minimizzazione delle tasse
• Accesso illimitato ai workshop online, corsi di posta elettronica, e risorse video dal loro team di pianificatori finanziari e coach di carriera
• Apprendimento su richiesta per aiutarti con la carriera, soldi, e decisioni di investimento.
• Accesso individuale a un Certified Financial Planner (CFP) per guida e strategia personalizzate (sconto del 20%)
• Accesso one to one a Executive Coach per formazione su eventi di carriera e trattative salariali (sconto 20%)
• Accesso a un conto Elvest Save assicurato dalla FDIC con rimborsi illimitati delle commissioni ATM, e nessun saldo minimo o commissioni di scoperto
• Supporto del team Concierge (professionisti finanziari)

Ellevest Plus

Per $ 5 al mese, il piano Plus ti offre tutto ciò che offre il piano Plus, e alcune funzionalità extra.

Caratteristiche:

• Supporto del team Concierge (professionisti finanziari)
• Accesso individuale a un Certified Financial Planner (CFP) per guida e strategia personalizzate (sconto del 30%)
• Accesso one to one a Executive Coach per formazione su eventi di carriera e trattative salariali (sconto 30%)

Ellevest Executive

A $ 9 al mese, Ellevest Executive ti offre tutto ciò che offre il Piano Plus, e alcune funzionalità extra.

Caratteristiche:

• Investimenti multi-obiettivo:ricevi fino a 6 conti di investimento personalizzati per ciascuno dei tuoi obiettivi di denaro.
• Accesso individuale a un Certified Financial Planner (CFP) per guida e strategia personalizzate (sconto del 50%)
• Accesso one to one a Executive Coach per formazione su eventi di carriera e trattative salariali (sconto 50%)

Gestione patrimoniale privata

Questa opzione è per coloro che desiderano investire $ 1 milione o più.

Caratteristiche:

• Consulente finanziario dedicato
• Team di assistenza clienti
• Costruzione del portafoglio personalizzata
• Allocazione delle risorse personalizzata
• Transizione del conto per ridurre al minimo l'imposta sulle plusvalenze
• Accesso al pianificatore finanziario certificato
• Investimenti illiquidi
• Investimenti a impatto opzionale
• Fondi consigliati dai donatori
• Conti cointestati
• UTMA (conti di custodia)

Benefici

Avere un piano con Ellevast apre altre funzionalità a cui avrai accesso:

Team di portineria di Ellevest

Tutti i clienti nel piano "Plus" e oltre ottengono supporto illimitato dal team Concierge. Sono lì per rispondere a tutte le tue domande per telefono, testo, o e-mail, quello che ti si addice meglio.

Possono anche aiutarti con una serie di problemi come:

• IRA e 401(k)s
• Personalizzazione dell'account e degli obiettivi
• Orientamento professionale finanziario

Pianificatori finanziari certificati

Tutti i clienti Ellevest possono ricevere una guida CFP individuale a un costo aggiuntivo. Gli sconti su questi servizi aumentano con ogni piano.

I CFP (Certified Financial Planner) possono aiutarti se sei:

• Stai pianificando di acquistare una casa o ristrutturarla
• Stai pianificando di far crescere la tua famiglia
• Considerando le opzioni di pensionamento
• Ha bisogno di consulenza finanziaria o sta attraversando un cambiamento di carriera
• Ha bisogno di aiuto per sfruttare i bonus e i vantaggi dei dipendenti

Coaching esecutivo

Tutti i clienti Ellevest hanno accesso all'Executive Coaching dal Career Team a un costo aggiuntivo. Il team di coach professionisti ti guiderà attraverso i cambiamenti e le sfide legate al lavoro. Gli sconti su questi servizi aumentano con ogni piano.

Puoi ricevere aiuto per una serie di cose, ad esempio come:

• Chiedi un aumento o ottieni un pacchetto di compensazione
• Inizia bene il tuo nuovo lavoro, prepararsi per un nuovo ruolo
• Preparati per un colloquio di lavoro
• Inizia in un nuovo campo o settore
• Torna al lavoro dopo una pausa

Commissioni

Ellevast ha prezzi molto competitivi tra le piattaforme di investimento di Robo Advisor.

Hanno quattro livelli di offerta con prezzi diversi:

• Essenziale. L'offerta più elementare. Addebita solo $ 1 al mese di commissione di gestione. I membri Essential possono anche ricevere uno sconto del 20% sulla pianificazione finanziaria individuale e sulle sessioni di coaching.
• Più. Questo abbonamento aggiornato addebita una commissione di gestione di $ 5 al mese. I membri Essential ricevono uno sconto del 30% sulla pianificazione finanziaria individuale e sulle sessioni di coaching.
• Esecutivo . Il piano esecutivo addebita una commissione di gestione di $ 9 al mese. I membri esecutivi ricevono uno sconto del 50% sulla pianificazione finanziaria individuale e sulle sessioni di coaching.
• Gestione patrimoniale privata. Questo è un servizio per gli investitori con portafogli del valore di $ 1 milione o più. Le commissioni vanno dallo 0,50% allo 0,90%, a seconda del valore totale dei tuoi beni.

Ci sono anche altre tasse coinvolte, come lo sgombero, mediazione, e le tariffe del fornitore di servizi.

Potrebbero anche esserci addebiti da Folio o da altre entità, come le spese per estratti conto cartacei, commissioni di bonifico, commissioni di assegni respinti, spese di custodia, commissioni di estensione del margine, spese di risoluzione, e altri.

Puoi trovare i prezzi di Folio sul loro sito Web per ulteriori informazioni.