Recensione Morningstar

Stella del mattino

Valutazione generale

9.25

Linea di fondo

Morningstar è uno strumento eccellente per gli investitori di fondi comuni. Con la valutazione di analista e una varietà di caratteristiche eccellenti, c'è una ragione per cui questa è una scelta popolare tra gli investitori a lungo termine.

Professionisti

• Valutazioni supportate dagli analisti
• Articoli Premium
• Screener di fondi

Contro

• Impossibile esportare in Excel
• Mancano gli strumenti

Prestazioni complessive

9.0

Commissioni

9.0

Integrazione degli strumenti

9.0

Opzioni di investimento

10.0

I fondi comuni di investimento sono probabilmente uno degli strumenti più importanti per gli investitori che vi partecipano a lungo termine. Offrono minimi di investimento bassi e un'ampia diversificazione, quindi gli investitori a lungo termine ne trarranno grandi benefici.

Se sei interessato a saperne di più sui fondi comuni di investimento, dovresti considerare di aprire un conto con Morningstar.

Morningstar è una risorsa online per conoscere i fondi comuni di investimento, azioni, ETF, e investimenti obbligazionari.

Forniscono rating sui fondi, novità del settore, consigli per investire, e altro ancora. Sono considerati un'autorità in particolare per gli investimenti in fondi comuni di investimento e possono essere estremamente utili per gli investitori speranzosi.

Se vuoi saperne di più su come Morningstar può aiutarti a prendere decisioni di investimento più informate, controlla la nostra recensione qui sotto.

Cos'è Morningstar?

Da quando è stata fondata a Chicago nel 1984, Morningstar si è dedicato al potenziamento del successo degli investitori.

Morningstar è uno strumento di consulenza e notizie di investimento che utilizza oltre 150 analisti interni per fornire agli utenti le informazioni più utili sui fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni, e investimenti ETF.

Operano in 27 paesi e hanno oltre 5, 000 dipendenti in tutto il mondo.

Mentre Morningstar ha capacità per le obbligazioni, ETF, e azioni, il loro focus è sui fondi comuni di investimento.

Per questa ragione, sono particolarmente utili per gli investitori a lungo termine.

Caratteristiche Morningstar

Il modo migliore per discutere di cosa fa Morningstar è valutarne le caratteristiche. Come strumento di investimento, hanno diverse funzionalità che possono aiutarti a istruirti e informarti sulle decisioni di investimento.

Ecco alcune delle caratteristiche che rendono Morningstar un'ottima aggiunta al toolkit del tuo investitore.

Lista di valutazione

Una delle caratteristiche più importanti di Morningstar sono le loro liste di valutazione.

Gli analisti prevedono il miglior titolo, ETF, legame, e scelte di fondi comuni e aggiornano un elenco sul sito. Dovrai comunque fare le tue ricerche, ma gli elenchi rendono più facile trovare opportunità di investimento.

Morningstar utilizza un esclusivo sistema di valutazione a cinque stelle per classificare i fondi comuni di investimento. In base alle prestazioni, i fondi sono classificati con il 10% più alto che riceve una valutazione a 5 stelle e il 10% più basso che riceve una valutazione a una stella. Sono divisi in base a tre, cinque, e decennale. Qualsiasi fondo comune di investimento con un track record di tre anni o meno non si qualifica.

Gli analisti hanno anche una valutazione basata su una scala a più livelli. Piuttosto che basare le loro valutazioni sulle prestazioni, gli analisti valutano i fondi sulla base di un'analisi prospettica. Gli analisti Morningstar osservano il processo di un fondo comune, prestazione, le persone, società madre, e prezzo e prevedere cosa riserva il futuro del fondo.

Morningstar offre anche liste di rating per gli operatori di borsa. Le due liste più utili sul sito per le azioni sono le "azioni a 5 stelle" e "Largo fossato + sottovalutato". Questi elenchi si concentrano su azioni che hanno un prezzo competitivo rispetto al normale valore di mercato.
Morningstar ha anche liste per gli ETF, ma questi non cambiano frequentemente come gli elenchi di azioni.

Infine, Morningstar ha liste di obbligazioni ad alto rendimento, obbligazioni estere, fondi indicizzati obbligazionari, e fondi obbligazionari core. Queste liste sono ottime per gli investitori obbligazionari principianti, ma non sono abbastanza dettagliati da consentire ai trader di obbligazioni avanzati di prendere decisioni di investimento valide.

Screener di fondi

Morningstar dispone di una funzione di screening dei fondi per assicurarsi che tu possa selezionare i tuoi investimenti in base ai tuoi criteri particolari. La versione gratuita ha una versione base di questa funzione, ma gli utenti premium hanno accesso a uno screener di fondi più avanzato.

Lo screener del fondo ha uno schermo personalizzabile a più fattori con oltre quasi 100 criteri diversi tra cui scegliere. Puoi facilmente impostare misure per ogni fattore e aggiungere e rimuovere fattori a tuo piacimento. Questa funzione semplifica l'impostazione di requisiti anche rigorosi per ciò che passerà o fallirà il tuo schermo.

Fondo simile

Se hai investito in un fondo particolare che ti piace, Morningstar può aiutarti anche a trovare fondi simili in cui investire.

Inserisci semplicemente il nome di un fondo comune nel cercatore di fondi simili, e Morningstar tornerà con un elenco di fondi simili. Puoi ordinare i fondi in base a prestazioni simili, rischi, operazioni e spese, e altro ancora.

Questa funzione è ottima per coloro che desiderano diversificare in base a fondi comuni di investimento in cui hanno già investito.

Articoli Premium

Come risorsa educativa, Morningstar vuole fornirti più di semplici strumenti per aiutarti a conoscere i tuoi investimenti. Hanno anche un solido blog con tonnellate di articoli informativi sulle migliori scelte di azioni e fondi comuni, novità del settore, e altro ancora.

Questa funzione è gratuita per gli utenti non Morningstar, ma hanno anche articoli premium disponibili solo per gli utenti premium. Questo è un enorme incentivo alla primavera per l'abbonamento premium.

Prezzi Morningstar

Morningstar ha due versioni a disposizione degli utenti:gratuita e premium.

Morningstar gratis

La versione gratuita offre agli utenti l'accesso a gran parte della ricerca di cui avrai bisogno come investitore principiante. Questa versione genera entrate da pubblicità a pagamento in modo da poter utilizzare le funzionalità gratuitamente con una capacità limitata.

Morningstar Premium

La versione premium ti dà pieno accesso a tutte le funzionalità di cui sopra. Gli account Premium hanno accesso a scorte dettagliate, ETF, legame, e rating di fondi comuni e screening avanzati. La versione premium è la migliore per gli investitori attivi e avanzati.

La versione premium inizia con una prova gratuita di 14 giorni, dopodiché pagherai $ 29,95 al mese o $ 199 per l'anno. Morningstar sta attualmente eseguendo un'offerta promozionale che tratteremo in maggior dettaglio di seguito.

Iniziare

Iscriversi a Morningstar non potrebbe essere più semplice.

Quando vai alla home page, puoi scegliere di iscriverti a un abbonamento di base. Ciò richiederà di fornire il tuo nome completo, e-mail, e creando una password. Ti chiederanno anche se sei un professionista finanziario. Con queste informazioni, puoi creare un account gratuito con Morningstar.

Se decidi di passare a un abbonamento premium, ti chiederanno i dati della carta di credito. Andranno comunque avanti con la tua prova gratuita, ma ti verrà addebitato automaticamente una volta scaduto il periodo di prova di 14 giorni.

Sicurezza

Poiché Morningstar è un servizio di ricerca, non ci sono davvero molte informazioni di cui hanno bisogno da te per iniziare. Questo è un bene in termini di informazioni sensibili memorizzate sui loro server.

Detto ciò, tengono traccia della tua attività sul loro sito e la condividono con terze parti. Se desideri rinunciare a questo per un utilizzo più sicuro, hai la possibilità di farlo. Contatta il loro servizio clienti e indica che desideri disattivare la condivisione con terze parti, e il loro team si occuperà del resto.

Servizio clienti Morningstar

Morningstar ha un sacco di utili, ma complicato, caratteristiche. In caso di problemi durante l'utilizzo, vorrai rivolgerti a qualcuno per chiedere aiuto. Per fortuna, Morningstar ha un team di assistenza clienti che può aiutarti con la navigazione del sito, abbonamenti, e altro ancora.

Il primo strumento di supporto messo a disposizione da Morningstar è una pagina delle domande frequenti. Questa pagina è suddivisa in sezioni per aiutarti a trovare rapidamente una risposta. Queste sezioni sono:

• Modifiche alla valutazione
• Quota del fondo
• Nuova navigazione del sito
• abbonamento
• Gestore del portfolio
• Tecnico
• Funzionalità mancanti

Se hai ancora problemi a risolvere il tuo problema, Morningstar ha un team di assistenza clienti a cui puoi rivolgerti. Sono disponibili tramite e-mail ([email protected]) e telefono (312-424-4288). Hanno anche orari di apertura specifici elencati di seguito:

• dal lunedì al martedì, dalle 9:00 alle 20:00 CST
• dal mercoledì al venerdì, dalle 9:00 alle 18:00 CST

Globale, Il servizio clienti di Morningstar è piuttosto standard. Tra e-mail, Telefono, e supporto FAQ, le loro opzioni di supporto non sono nulla di cui scrivere a casa.

Offerta promozionale Morningstar

Tutti i membri premium hanno un periodo di prova di 14 giorni per vedere se vogliono impegnarsi in un abbonamento premium.

In aggiunta a questo, Morningstar offre un'offerta promozionale a tempo limitato sui prezzi dell'abbonamento. Potresti finire per ottenere $ 100 di sconto sul tuo abbonamento complessivo.

Attualmente, Morningstar offre:

• $ 30 di sconto sul loro abbonamento annuale
• $ 70 di sconto su un abbonamento di due anni
• $ 100 di sconto su un abbonamento di tre anni

Questo è un ottimo affare se decidi che Morningstar è uno strumento che vorresti continuare a utilizzare.

Pro e contro

Morningstar è uno strumento enormemente impressionante, ma non aiuta con tutto. Ecco alcuni dei punti di forza e dei difetti di Morningstar.

Professionisti

• Valutazioni supportate dagli analisti: Quando si tratta di investire, aiuta ad avere più di semplici algoritmi per giudicare le tue decisioni. Morningstar ha oltre 150 analisti interni per aggiornare le classifiche, scrivere articoli, ed esprimere giudizi sui migliori investimenti attuali.
• Articoli premium: Gli articoli premium di Morningstar sono uno strumento educativo aggiuntivo per aiutarti a sentirti più sicuro dei tuoi investimenti. I loro articoli spiegheranno in modo approfondito gli argomenti di investimento, discutere le strategie di investimento, e persino identificare alcuni titoli e fondi comuni di investimento con le migliori prestazioni. Questi sono eccellenti per l'investitore che sta cercando di stare al passo con la curva.
• Selezione fondi: Lo screening è una parte importante del processo di investimento. Per fortuna, Morningstar ha messo in atto uno screening dei fondi per aiutarti a effettuare investimenti in linea con le tue convinzioni o criteri di investimento.

Contro

• Non può essere esportato in Excel: Se sei serio, investitore a lungo termine, è probabile che tu abbia le informazioni sull'investimento disponibili in un documento Excel. Impressionante come Morningstar, non hanno capacità di esportazione in Excel. Ciò può significare che devi importare manualmente i dati da Morningstar in un foglio di calcolo anziché averli prontamente disponibili per l'esportazione.
• Mancano strumenti azionari ed ETF: Morningstar è considerato un esperto di fondi comuni di investimento, ma sono particolarmente carenti di strumenti per assistere con azioni ed ETF. Se sei un avido trader di azioni/ETF, Morningstar potrebbe non essere adatto a te.

Alternative a Morningstar

Anche se Morningstar sembra un servizio nuovo, ci sono altre società là fuori che offrono strumenti agli investitori. Ecco alcuni altri siti che possono aiutarti a prendere il sopravvento sui tuoi investimenti.

Zachs

Zachs ricerca sugli investimenti, Zach in breve, è un'azienda che viene spesso paragonata a Morningstar.

Fondata originariamente nel 1978, Zachs mira a fornire una ricerca che darà un vantaggio agli investitori. Usano analisi qualitative di fondi comuni di investimento, ETF, e altro ancora per aiutare i loro investitori a prendere decisioni informate e sperimentare il successo.

Simile a Morningstar, Zachs utilizza le classifiche per valutare i fondi comuni di investimento di successo. I loro analisti identificano le migliori partecipazioni all'interno di ciascun fondo, che li aiuta a determinare il rango complessivo di un fondo comune di investimento.

Motley Fool Stock Advisor

Motley Fool è una società multimediale simile a Yahoo Finance o MarketWatch. Offrono notizie gratuite, consulenza finanziaria, e ricerca utile per gli investitori accaniti.

Il loro programma di consulenza azionario è davvero eccezionale, però. Sostengono che il loro programma batte i rendimenti dell'S&P 500 selezionando titoli che hanno sovraperformato. Nelle loro scelte azionarie, includono una serie di informazioni utili come il livello di rischio, capitalizzazione di mercato, e prestazioni dalla raccomandazione.

Globale, Motley Fool è uno strumento eccellente per gli operatori di borsa che cercano di ottenere un vantaggio.

Morningstar fa per te?

Morningstar è uno strumento eccellente per gli investitori di fondi comuni. Con una valutazione supportata da analisti e una varietà di funzioni eccellenti, c'è una ragione per cui questa è una scelta popolare tra gli investitori a lungo termine.

I servizi di Morningstar sono i migliori per gli investitori di fondi comuni, investitori buy-and-hold, e chiunque voglia diversificare. In gran parte, è uno strumento utile per gli investitori di fondi comuni principianti e avanzati.