Navigazione nella pianificazione patrimoniale:7 considerazioni emotive per le famiglie militari

L'aggiornamento del testamento è qualcosa che la maggior parte delle persone sa che dovrebbe fare, ma spesso rimanda. Per le famiglie dei militari la posta in gioco è particolarmente alta. Gli schieramenti, gli spostamenti dei PCS e le relazioni uniche forgiate durante la vita militare aggiungono livelli di complessità alla pianificazione patrimoniale che le famiglie civili potrebbero non incontrare mai.

Mentre gran parte dell’attenzione attorno ai testamenti tende a concentrarsi sui dettagli legali e tecnici, ci sono aspetti emotivi della pianificazione successoria che sono altrettanto importanti da considerare. Ecco sette considerazioni emotive che le famiglie militari spesso trascurano quando aggiornano il loro testamento.

1. Far andare i tuoi figli dalla famiglia non è sempre l'opzione migliore

Le famiglie militari spesso stringono amicizie che trascendono i tradizionali rapporti familiari. Quando si considera la tutela dei propri figli, vale la pena porre alcune domande difficili. I genitori anziani saranno in grado di prendersi cura praticamente di un bambino o di un neonato? Sradicare un adolescente dai suoi amici, insegnanti e routine farebbe più male che bene? Esiste un caro amico di famiglia che potrebbe essere più adatto a fornire stabilità e continuità ai tuoi figli rispetto a un parente biologico?

Queste non sono domande facili, ma sono importanti. Il tuo testamento può includere clausole specifiche, come consentire ai bambini di rimanere nella loro residenza attuale fino al diploma di scuola superiore, che riflettano ciò che è veramente meglio per loro piuttosto che ciò che è più tradizionale.

2. Prenditi del tempo per assicurarti che gli oggetti sentimentali vadano nel posto giusto

Le famiglie militari spesso acquisiscono oggetti significativi durante i loro viaggi e il loro servizio, come pezzi artigianali provenienti da incarichi all'estero, regali di altri membri del servizio e ricordi di schieramenti significativi. Questi oggetti portano storie e ricordi che potrebbero non essere ovvi per gli altri.

Non trascurare l’assegnazione di specifici oggetti sentimentali nel tuo testamento. Pensa attentamente a quale bambino o membro della famiglia apprezzerebbe maggiormente e comprenderebbe il significato di ciascun elemento, e sii il più specifico possibile nelle istruzioni.

3. Considera se il tuo beneficiario valuterà l'articolo nello stesso modo in cui lo fai tu

Qualcosa che ha un significato profondo per te potrebbe diventare disordinato per qualcun altro. Prima di assegnare un oggetto sentimentale a una persona specifica, considera se lo apprezzerà davvero, se ne prenderà cura in modo responsabile e ne comprenderà il significato. Per gli oggetti tramandati di generazione in generazione, il destinatario conoscerà la storia dietro di essi e questo è importante per te?

Queste sono domande su cui vale la pena soffermarsi prima di finalizzare il tuo testamento.

4. Una volontà può guarire le ferite o renderle più profonde

Le decisioni che prendi nella tua volontà invieranno un messaggio chiaro sulle tue intenzioni e priorità. I sentimenti possono essere feriti:se qualcuno riceve meno di quanto si aspettava, viene ignorato del tutto o ritiene che le tue scelte riflettano ciò che provi nei suoi confronti. Essere premurosi e intenzionali riguardo alle tue decisioni, e considerare come potrebbero essere interpretate, può aiutare a ridurre al minimo i conflitti tra le persone che lasci indietro.

5. Fai attenzione a scrivere o aggiornare il tuo testamento durante un momento emotivo

Le missioni, il divorzio, i conflitti familiari e altri importanti eventi della vita possono tutti stimolare il desiderio di aggiornare un testamento, ma possono anche offuscare il giudizio. Una decisione presa con rabbia o dolore e che viene registrata in un documento legale può avere conseguenze indesiderate. Se stai attraversando un periodo particolarmente emotivo o stressante, considera di aspettare che le cose si siano sistemate prima di apportare modifiche significative al tuo testamento.

6. Sei emotivamente preparato per la definitività di un'ultima volontà e di un testamento?

Alcune persone ritengono che il processo di scrittura o aggiornamento di un testamento sia emotivamente difficile, confrontarsi con la moralità non è mai facile. Ma un testamento deve essere preparato indipendentemente dall’età o dalle circostanze. Affrontarlo come un atto di cura per le persone che ami, piuttosto che come un promemoria della morte, può rendere il processo più gestibile. È una delle cose più importanti che puoi fare per la tua famiglia.

7. Aggiornare il testamento durante i grandi cambiamenti della vita è più difficile di quanto pensi

Gli schieramenti, le transizioni militari e gli spostamenti dei PCS sono tutti periodi stressanti che spesso richiedono la necessità di aggiornare un testamento e sono anche alcuni dei momenti peggiori per prendere decisioni importanti. Anche se gli aggiornamenti fanno parte di molte liste di controllo per la distribuzione, vale la pena chiedersi se si è nello spazio di testa giusto per fare scelte chiare e ponderate. Se possibile, indirizza la tua volontà durante un periodo di relativa calma piuttosto che nel mezzo di una transizione importante.

Agisci oggi stesso sul tuo piano patrimoniale

Il testamento è molto più di un documento legale. È il messaggio che invii alle persone che ami dopo che non puoi più inviarlo tu stesso. Prenderti il ​​tempo per riflettere non solo sui dettagli legali ma anche sulle dimensioni emotive del tuo piano patrimoniale ti aiuterà a garantire che i tuoi desideri vengano realizzati in un modo che rifletta le tue vere intenzioni e che le persone che lasci siano curate nel modo in cui vorresti. Per una guida più approfondita, consulta la nostra guida su come pianificare il tuo patrimonio.

Se non hai aggiornato il tuo testamento di recente, o non ne hai scritto affatto, ora è il momento. Scopri di più sul motivo per cui la pianificazione patrimoniale è importante per i membri militari e i passaggi che puoi eseguire per iniziare.

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Forrest Baumhover è un Certified Financial Planner™ e un agente iscritto. In qualità di ufficiale di marina in pensione, Forrest aiuta i veterani, i membri del servizio in transizione e le loro famiglie ad affrontare le questioni finanziarie...

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