Come chiudere un conto Merrill Lynch

Il processo effettivo per chiudere un account Merrill Lynch è semplice, anche se potresti dover affrontare spese di chiusura. Alcuni tipi di conti, come i conti pensionistici individuali, potrebbero richiedere ulteriori documenti ed elaborazioni prima di poterli chiudere.

Processi

Per chiudere il tuo account Merrill Lynch , il primo passo sarà contattare un'autorità presso l'azienda. Tipicamente, questo sarà il tuo broker. Però, se non sei soddisfatto del tuo broker, puoi anche chiudere il tuo account parlando con il responsabile della filiale o un responsabile delle operazioni. Puoi chiamare una di queste persone al numero di telefono indicato sull'estratto conto mensile o pubblicato sul sito Web dell'azienda. Puoi anche visitare la filiale di persona. Chiedi al tuo broker, o chiunque contatti, cosa devi fare per chiudere il tuo account.

Conti di investimento regolari

Se disponi di un normale conto di investimento e desideri semplicemente ricevere un assegno per posta, di solito non dovrai completare alcuna documentazione aggiuntiva. Però, alcune filiali potrebbero chiederti di inviare una lettera firmata in modo che abbiano un record per i loro file. Se vuoi trasferire denaro o investimenti ad un'altra impresa, dovrai compilare un modulo di trasferimento. Il modulo di trasferimento è necessario per indicare dove vuoi che vengano inviati i tuoi beni.

Conti pensionistici

Se hai un piano pensionistico come un IRA, dovrai completare un modulo di distribuzione dell'IRA per chiudere il tuo account e prelevare i tuoi beni. Il denaro in un'IRA non è mai stato tassato, quindi dovrai indicare se vuoi che vengano trattenute le tasse se richiedi un assegno. Per evitare tasse e sanzioni, di solito è meglio richiedere un rollover diretto a un altro istituto finanziario. Come con un normale conto di investimento, dovrai indicarlo nel modulo di trasferimento dell'IRA se invii i tuoi beni altrove.

Commissioni e costi

Per qualsiasi tipo di chiusura del conto, aspettati di pagare una tassa a Merrill Lynch. Alcuni intermediari riceventi, però, ti rimborserà la commissione se trasferisci il tuo account a loro. Se stai liquidando le attività nel tuo account, di solito dovrai pagare anche una commissione su qualsiasi operazione effettuata. Distribuzioni di denaro da un IRA che ti vengono inviate, piuttosto che ad un'altra impresa, sarà interamente tassabile. In genere dovrai anche pagare una penalità del 10% se hai meno di 59 anni e mezzo.