Investimenti sostenibili:una guida per principianti su rendimenti etici e di grande impatto

Gli esseri umani hanno apportato cambiamenti drastici all’ambiente. Dobbiamo cambiare il nostro comportamento – e dobbiamo farlo velocemente.

Un modo semplice per fare la tua parte è investire il tuo denaro in modo responsabile. Gli investimenti sostenibili sono emersi come un modo per avere un impatto positivo sul pianeta e sulla società raggiungendo al contempo i propri obiettivi finanziari e la loro popolarità sta davvero iniziando a crescere.

All’inizio del 2020, il valore globale degli investimenti sostenibili nei principali mercati finanziari ammontava a 35,3 trilioni di dollari (27,7 trilioni di sterline). Ciò equivale a circa un terzo del valore di tutte le società quotate in tutto il mondo nel 2020 e quasi 364 volte l'importo speso a livello globale per i programmi spaziali nel 2022.

Ma cosa rende un investimento degno del titolo di “sostenibile”? E cosa dovresti considerare quando cerchi i tuoi investimenti sostenibili?

Il valore degli investimenti sostenibili è aumentato da quasi un decennio. Statista (2023), CC BY-NC-SA

Identificare un investimento sostenibile

L’investimento sostenibile è un approccio di investimento che considera criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) oltre ai tradizionali fattori finanziari. I criteri ambientali potrebbero includere fattori come l’impronta di carbonio di un’azienda, l’uso delle risorse e l’efficienza energetica. I fattori sociali valutano il modo in cui un'azienda gestisce i rapporti con le persone, mentre i fattori di governance esaminano il comportamento della leadership dell'azienda.

Gli investimenti sostenibili ed etici sono talvolta usati in modo intercambiabile. Ma è importante che tu comprenda la distinzione tra loro. Gli investimenti sostenibili tendono a concentrarsi maggiormente sui fattori ESG in generale e sul modo in cui vengono applicati all’interno di un’organizzazione. L'investimento etico considera invece i fattori morali, di convinzione e di valore di un'organizzazione e il modo in cui si allineano ai tuoi principi.

Il posto migliore per iniziare a ricercare la sostenibilità di un investimento sarebbe analizzare la relazione annuale di una singola azienda o la scheda informativa di un fondo collettivo. Esaminare le pratiche ESG dell’organizzazione. L’azienda ha rispettato tutti gli standard richiesti? E come si confrontano i loro risultati con quelli della concorrenza nello stesso settore?

Non dimenticare di indagare sulle società su vari siti di investimento e finanza, poiché molti contengono informazioni dettagliate sulle società quotate. Oppure controlla gli stessi siti di borsa.

Le società quotate alla Borsa di Londra, ad esempio, potrebbero aver ricevuto il “Green Economy Mark”. Questo riconoscimento riconosce le aziende e i fondi che traggono più della metà dei loro ricavi da prodotti e servizi che contribuiscono al raggiungimento di obiettivi ambientali, come la lotta al cambiamento climatico o la riduzione dei rifiuti e dell’inquinamento.

Il Nasdaq, una borsa americana con sede a New York City, ha i Green Equity Indexes. Gli Indici comprendono aziende che lavorano per migliorare lo sviluppo economico basato sulla riduzione dell’utilizzo del carbonio.

E la Borsa di New York ha una nuova classe di attività di società chiamate Natural Asset Companies. Si tratta di aziende che detengono i diritti per la preservazione e la conservazione dei beni naturali come alberi e spazi verdi, quindi ti consentono di investire direttamente nella protezione ambientale.

Investire in società di asset naturali consente agli investitori di svolgere il proprio ruolo nella protezione dell’ambiente. Smileus/Shutterstock

È redditizio?

Solo perché un investimento è positivo per l’ambiente non significa che non genererà profitti. Per verificare se è probabile che sia redditizio, puoi esaminare l'andamento finanziario dell'azienda e analizzare le previsioni per la sua crescita e i piani futuri.

Dovresti considerare la sua posizione sul mercato e le eventuali caratteristiche uniche che possiede, verificando anche se la leadership della società possiede una quantità significativa di azioni. Se lo fanno, ciò dimostra che credono nel successo della loro azienda e che “hanno un ruolo in gioco”. Controlla se la società paga anche un dividendo e ricorda di valutare la sua pianificazione per potenziali rischi che potrebbero danneggiarne la reputazione.

Se stai cercando di investire concentrandoti maggiormente sull’avere un impatto positivo sulla redditività, prendi in considerazione le aziende che mancano di capitale perché esistono in mercati meno maturi o di nicchia. Potresti investire in “small cap”, che sono generalmente società emergenti con un potenziale di grande crescita, oppure selezionare le società in base alle tipologie e ai costi delle loro pratiche di sostenibilità.

Le aziende più piccole possono essere meno redditizie rispetto alle loro controparti più grandi. Ma il loro potenziale di impatto positivo potrebbe essere maggiore. Questo perché, tra le altre cose, è più probabile che le piccole imprese tengano conto dell’intero ciclo di vita del loro prodotto.

Attento ai tuoi soldi

È fondamentale per te chiarire i tuoi valori e obiettivi prima di decidere dove investire i tuoi soldi. Ciò contribuirà a determinare se i tuoi interessi sono in linea con le operazioni ESG, le prestazioni e le strategie a lungo termine dell’azienda.

Gli investimenti sostenibili possono assumere diverse forme. Potresti decidere di adottare uno “screening positivo” in cui cerchi attivamente investimenti che corrispondano ai tuoi valori. Oppure potresti evitare qualsiasi investimento in un'area con cui non sei d'accordo:una strategia chiamata "screening negativo".

Dovresti inoltre intraprendere ulteriori ricerche per garantire che l’azienda abbia effettivamente svolto le attività ESG segnalate e non sia stata accusata di greenwashing. Recentemente sono state introdotte norme anti-greenwashing che vietano ai gestori patrimoniali del Regno Unito di utilizzare vaghi riferimenti alla “sostenibilità” nel commercializzare i propri fondi. Prima di ciò, le aziende applicavano questa etichetta con poca supervisione da parte delle autorità di regolamentazione.

Fino a poco tempo fa, i gestori patrimoniali del Regno Unito utilizzavano vaghi riferimenti a Ivan Marc/Shutterstock

Quando si tratta del processo di investimento, potresti essere truffato se non conduci la dovuta diligenza per verificare che la piattaforma che stai utilizzando sia affidabile e abbia le credenziali pertinenti. Potresti anche prendere in considerazione un consulente finanziario indipendente per una consulenza professionale su misura, soprattutto se hai poca esperienza negli investimenti.

Gli investimenti possono andare sia al rialzo che al ribasso. È tua responsabilità intraprendere una ricerca approfondita prima di prendere una decisione di investimento e mettere a rischio il capitale. Non investire denaro che non puoi permetterti di perdere.

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