2,5 miliardi di dollari persi in un decennio:i "principi nigeriani" perdono il loro splendore,

L'anno scorso, Gli australiani hanno riportato oltre 634 milioni di dollari australiani persi per frode, un salto significativo da $ 489,7 milioni l'anno prima.

L'Australian Competition and Consumer Commission (ACCC) ha pubblicato il suo ultimo rapporto annuale sulle truffe mirate.

Ma nonostante una maggiore consapevolezza, avvisi di truffa e campagne educative mirate, più australiani sono presi di mira che mai.

Con tutti gli strumenti tecnologici di cui disponiamo, perché le frodi continuano ad essere così pervasive? E come ridurre il danno?

Ultimi risultati chiave

Secondo il rapporto dell'ACCC, La frode relativa alla "compromissione della posta elettronica aziendale" è salita al dominio nel 2019.

A 132 milioni di dollari, è diventata la più alta categoria di perdita finanziaria segnalata – la prima volta che ciò accade. Questo di solito comporta l'utilizzo di phishing e hacking per infiltrarsi nei sistemi aziendali e negli account di posta elettronica.

I trasgressori possono intercettare le fatture di pagamento, o crearne uno proprio, e incanalare i fondi delle vittime nei propri conti. Le aziende e gli individui effettuano i pagamenti come di consueto, ma inconsapevolmente pagare il trasgressore.

Anche gli schemi di investimento e romanticismo continuano a frodare le vittime. Le denunce di frode sugli investimenti sono state pari a 126 milioni di dollari, rispetto agli 80 milioni di dollari del 2018. E le perdite per frodi romantiche sono state pari a 83 milioni di dollari, rispetto ai 60,5 milioni di dollari del 2018.

Globale, gli uomini hanno riportato perdite finanziarie più elevate (77,5 milioni di dollari) rispetto alle donne (63,6 milioni di dollari).

Anni di statistiche

Riflettendo su un decennio di rapporti sulle truffe mirate dell'ACCC, possiamo vedere come la frode è cambiata con i tempi.

Dal primo rapporto nel 2009 (che ha registrato $ 69,9 milioni di perdite) gli australiani hanno riportato complessivamente più di $ 2,5 miliardi di perdite.

Il numero di segnalazioni è notevolmente aumentato. Sebbene ciò rifletta probabilmente una percentuale più elevata della popolazione presa di mira, rappresenta anche più autorità che ricevono reclami e forniscono statistiche.

Ad esempio, Il 2019 ha segnato il primo anno in cui le quattro grandi banche australiane (Westpac, NAB, Commonwealth Bank e ANZ) hanno fornito i loro dati.

Il "principe della Nigeria" ha bisogno del tuo aiuto

I delinquenti di oggi hanno approcci molto diversi da quelli di dieci anni fa. C'erano una volta molte altre storie di principi nigeriani (sebbene esistano ancora).

In questi giorni, le vittime sono più spesso contattate per telefono, sebbene e-mail, Anche i messaggi di testo e le comunicazioni sui social media sono comuni.

I metodi di pagamento sono avanzati, pure, con bitcoin e criptovalute che diventano modi popolari per i trasgressori di ricevere denaro.

Perché la frode ha ancora tanto successo?

Mentre la tecnologia ha aiutato a lungo i truffatori, ha anche contribuito a migliorare le opzioni di sicurezza informatica come software antivirus, e filtri di posta elettronica per bloccare lo spam. Allora perché abbiamo ancora le frodi?

Essenzialmente, la frode ha un approccio umano. I criminali cercano di capitalizzare le debolezze delle vittime in modo calcolato. Per esempio, quest'anno gli australiani che cercano di acquistare animali domestici durante il blocco hanno perso quasi $ 300, 000 alle truffe dei cuccioli.

I trasgressori hanno anche spostato la loro attenzione per contrastare i messaggi di prevenzione delle frodi al pubblico provenienti dalla polizia e da altre agenzie. Un primo esempio è il Little Black Book of Scams pubblicato dall'ACCC nel 2008.

Fornisce dettagli completi su molti schemi di frode comuni e ha influenzato la messaggistica di prevenzione delle frodi sia nel Regno Unito che in Canada.

Per contrastare i messaggi di prevenzione, i criminali ora reclutano australiani per riciclare i loro fondi. Conosciuti come "muli dei soldi", spesso sono loro stesse vittime, chiesto di ricevere e trasferire denaro per conto dei trasgressori.

Dal punto di vista della vittima, ci sono meno segnali d'allarme quando viene chiesto di inviare denaro a un conto bancario Big Four a Melbourne, rispetto all'invio di denaro a Lagos.

Allo stesso modo, poiché c'è stata una forte spinta contro l'invio di denaro a persone che non conosci, i trasgressori hanno abbracciato l'uso della frode romantica (che nel 2019 ha preso di mira più donne che uomini).

I trasgressori sviluppano relazioni e costruiscono fiducia per ingannare eventualmente le vittime. E come osserva il rapporto dell'anno scorso, ora stanno avviando relazioni attraverso canali diversi dalle app di appuntamenti, come Instagram e persino il gioco online Words with Friends.

Con un focus sulla costruzione di relazioni con le vittime, le richieste di frode non sono più oltraggiose come una volta (sebbene questa truffa degli astronauti nigeriani fosse un'eccezione).

Manipolazione e monopolio sulle emozioni

Man mano che acquisiamo una migliore comprensione di come operano i trasgressori, stiamo iniziando a capire quanto efficacemente le vittime possono essere persuase.

La frode si basa sull'uso di tecniche di ingegneria sociale come l'autorità e l'urgenza per ottenere la conformità. I trasgressori spesso assumono l'identità di qualcuno con potere e status per persuadere le vittime a inviare denaro. Sottolineano inoltre l'urgenza della richiesta, per impedire alle vittime di pensare troppo.

Le tecniche di abuso psicologico sono utilizzate anche per isolare e monopolizzare le vittime. In questo modo, i trasgressori cercano di rimuovere le vittime dalle loro reti di supporto e di porre un'aria di segretezza attorno alle loro interazioni. E questo limita la capacità delle vittime di cercare supporto quando necessario.

C'è stato un maggiore riconoscimento del problema da parte del governo e dell'industria. Nonostante questo, c'è ancora spesso un senso di vergogna e imbarazzo nell'essere ingannati, e le vittime hanno difficoltà a denunciare.

Difese per il futuro

L'ultimo rapporto sulle truffe mirate mostra che i trasgressori stanno ancora cercando di ottenere un vantaggio finanziario, e farà tutto il necessario. Anche se non puoi garantire la sicurezza, ci sono alcuni semplici passaggi che possono aiutare a ridurre la probabilità di frode:

• riconoscere la propria vulnerabilità alle frodi. Tutti sono un potenziale bersaglio.

• parlare di esperienze legate alla frode con la famiglia e gli amici in modo non giudicante. I trasgressori vogliono che le vittime rimangano in silenzio.

• in una situazione incerta, non sentirti sotto pressione per xfrespond, poiché i trasgressori si affidano a persone che prendono decisioni rapide. Riagganciare il telefono, eliminare l'e-mail, o semplicemente fare un passo indietro.

Ora, più che mai, dobbiamo riconoscere la prevalenza della frode e il modo in cui ha un impatto su individui e organizzazioni nella società. Se possiamo imparare dall'ultimo decennio, forse possiamo migliorare le nostre difese per il prossimo decennio.