Come prelevare dai fondi Oppenheimer senza penalità

Oppenheimer Funds offre un'ampia gamma di opzioni di investimento per i singoli investitori. La maggior parte delle loro scelte di fondi individuali può anche essere acquistata dagli investitori al dettaglio in uno dei tre modi, sia come azioni A, azioni B, o azioni C. (Le azioni N e Y sono disponibili per le istituzioni e attraverso i piani 401k.) Le azioni addebitano una commissione di vendita anticipata, Le azioni B hanno un'eventuale commissione di vendita differita, che viene pagato se il fondo viene venduto entro un certo periodo di tempo, mentre le azioni C hanno una commissione di vendita differita inferiore pagata in un periodo di tempo più breve. Il modo per recedere dalla famiglia Oppenheimer Fund senza penali dipenderà dalla classe di azioni originariamente acquistata.

Passo 1

Liquida i tuoi acquisti di azioni A. Se originariamente hai acquistato azioni A, hai pagato una commissione di vendita fino al 5,75 percento quando hai acquistato il fondo. In cambio della commissione anticipata più elevata, Oppenheimer ti consente di vendere le tue azioni A in qualsiasi momento senza ulteriori addebiti o penali. Ovviamente, prima vendi le azioni, più è probabile che realizzi una perdita sul tuo investimento, e questo potrebbe essere considerato una sanzione, anche se non ti è stato addebitato un costo aggiuntivo per la vendita. Per esempio, se acquisti le tue azioni A, pagare la tassa, poi vendi subito le tue azioni, mentre non ci saranno costi aggiuntivi, avrai perso subito fino al 5,75 percento del tuo investimento, piuttosto che dare al tuo investimento la possibilità di recuperare questo costo.

Passo 2

Sii paziente con le tue azioni B, poi vendili. Presso Oppenheimer Funds, Le azioni B non ti addebiteranno alcuna commissione anticipata, ma se vendi le azioni entro 6 anni, dovrai pagare una penale o di importo variabile, fino al 5 per cento. Però, dopo aver posseduto azioni B per 6 anni, si convertono automaticamente in azioni A, che non comportano spese di vendita differite. Così, se possiedi azioni B e puoi aspettare, dopo 6 anni li puoi vendere senza penalità, esattamente come potresti con le azioni A.

Passaggio 3

Vendi le tue azioni C dopo un anno. Le azioni C di Oppenheimer non hanno una commissione di vendita anticipata, ma comportano una commissione di vendita differita, proprio come le azioni B. Però, con azioni C, l'importo della commissione di vendita differita è solo dell'1 percento, e svanisce dopo che hai tenuto il fondo per un anno.

Passaggio 4

Stabilisci un programma di prelievo automatico. Se imposti prelievi automatici di almeno $ 100, puoi riscattare sia le azioni B che le azioni C senza penalità, purché questi pagamenti non superino il 10 percento del valore del tuo account in un anno.