Come investire in valute estere

Tutti gli investimenti in valute estere dovrebbero essere effettuati nel contesto dei tuoi obiettivi di investimento a lungo termine, con l'obiettivo di ridurre il rischio sistematico diversificando ulteriormente in altre classi di attività. La valuta estera può essere un investimento interessante, perché in quanto attività altamente liquida, funge da rete di sicurezza per il tuo portafoglio. Può fungere contemporaneamente da riserva, che possono essere rapidamente convertiti e reinvestiti in caso di crisi economica o, al contrario, un'opportunità di mercato.

Commercianti di valuta estera

Uno dei vantaggi di investire in valuta estera è la sua liquidità. Il mercato dei cambi è il più grande mercato finanziario del mondo, con un volume medio giornaliero di scambi di 3,2 trilioni di dollari nel 2014. È possibile acquistare qualsiasi importo di valuta estera dai commercianti di valuta estera, in genere di grandi dimensioni, società finanziarie multinazionali come le banche commerciali. Poiché non esiste un mercato centralizzato per le valute globali, il mercato forex è accessibile 24 ore al giorno. I costi di transazione sono molto bassi. Non paghi commissioni sugli investimenti in valuta estera, ma incorrere in costi di transazione tramite un piccolo spread denaro-lettera.

Derivati

I derivati ​​sono titoli i cui valori derivano dai movimenti dei prezzi delle attività sottostanti. I futures sono i principali derivati ​​utilizzati per investire in valute estere. Sono contratti a breve termine per acquistare o vendere una determinata valuta a un prezzo specifico. La loro natura liquida e le dinamiche del mercato forex rendono i futures favorevoli per il trading attivo. Per esempio, utilizzando contratti future standard negoziati sul Chicago Mercantile Exchange, puoi prendere una posizione lunga acquistando 100 contratti di sterline inglesi, ogni contratto con 62, 500 sterline al tasso di mercato, noto anche come tasso a pronti, di 0,62375. Se la sterlina aumenta, puoi chiudere questa posizione lunga vendendo lo stesso numero di contratti. Se chiudi la transazione quando la sterlina è salita a 0,6238, il tuo profitto è pari a:100 contratti moltiplicati per 62, 500 sterline per contratto, moltiplicato per l'aumento di prezzo 0,00005, o 312,5 libbre.

Fondi negoziati in borsa

I fondi negoziati in borsa ti consentono di investire in una valuta estera specifica o anche in un paniere di valute. Gli ETF hanno notevolmente ampliato il mondo degli investimenti fornendo veicoli a basso costo per investire praticamente in qualsiasi settore dei mercati dei capitali. sono liquidi, che è un vantaggio, perché scambiano su borse pubbliche proprio come fanno le azioni quotate in borsa. Puoi investire in un ETF valutario che segue la performance di qualsiasi valuta estera. Se ti aspetti che il prezzo della sterlina aumenti, puoi acquistare ETF che si muovono di pari passo con la performance della sterlina, utilizzando lo stesso conto di intermediazione che utilizzeresti per negoziare azioni. Se sei un piccolo imprenditore che vende widget in Messico, puoi acquistare ETF inversi che aumentano di valore in proporzione alla diminuzione del valore del peso. Ciò potrebbe compensare le diminuzioni dei ricavi attribuibili alle oscillazioni valutarie.

Piattaforma di scambio di valute

Un'innovazione relativamente recente è la piattaforma di scambio di valuta online, dove puoi scambiare valute continuamente senza l'uso di derivati. R.J. O'Brien &Associates sono stati i primi innovatori nel campo, in seguito si sono aggiunte società come DirectFX e FXCM. Queste società fungono da propria stanza di compensazione, mantenendo la liquidità e sostanzialmente replicando il mercato valutario sul tuo desktop. Queste piattaforme sono facili da usare, rendere semplice il trading di valuta. Poiché non sono coinvolti derivati, puoi investire tanto o poco a tuo piacimento, e semplicemente acquistare e vendere qualsiasi valuta tramite la piattaforma.