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11 migliori azioni e fondi con dividendi mensili da acquistare

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Tanto è cambiato nell'ultimo anno. Siamo sopravvissuti a una pandemia, e la vita sta rapidamente tornando a qualcosa di simile alla normalità. O almeno una "nuova normalità".

Ma mentre così tanto è cambiato, una cosa rimane senza dubbio la stessa:abbiamo ancora delle bollette da pagare, e la stragrande maggioranza di quelle fatture arriva su un programma mensile.

È qui che entrano in gioco i dividendi mensili.

La maggior parte delle azioni con dividendi paga trimestralmente, e la maggior parte delle obbligazioni paga semestralmente. Ma le azioni e i fondi con dividendi mensili hanno un programma di pagamento che si allinea effettivamente con la rata del mutuo, bollette e altri canoni mensili.

"Non raccomanderemmo mai di acquistare un titolo semplicemente perché ha un dividendo mensile, "dice Rachel Klinger, presidente di McCann Wealth Strategies, un consulente per gli investimenti con sede presso lo State College, Pennsylvania. "Ma i dividendi mensili possono essere una bella aggiunta a un portafoglio e possono aggiungere un po' di regolarità al flusso di reddito di un investitore".

Oggi, esamineremo 11 dei migliori titoli e fondi con dividendi mensili da acquistare per la seconda metà del 2021. Vedrai alcune somiglianze nella selezione. I contribuenti mensili tendono a concentrarsi nei fondi di investimento immobiliare (REIT), società di sviluppo aziendale (BDC) e fondi chiusi (CEF). Molti tendono anche a vantare rendimenti estremamente elevati, diverse volte superiori alla media di mercato.

In un mercato affamato di rendimento, questo è certamente il benvenuto.

Questo elenco non è particolarmente diversificato, quindi non fa un portafoglio completo. In altre parole, non sovraccaricare completamente il tuo portafoglio di azioni che pagano dividendi mensili. Ma possono riempire una nicchia importante offrendo un po' di stabilità di reddito, quindi continua a leggere per determinare quale di questi pagatori mensili si allinea meglio con i tuoi gusti di investimento.

I dati sono aggiornati al 16 giugno. I rendimenti dei dividendi sono calcolati annualizzando il pagamento più recente e dividendo per il prezzo delle azioni. Sconto/premio del fondo rispetto al NAV e all'expense ratio forniti da CEF Connect.

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Reddito immobiliare

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  • Valore di mercato: $ 25,6 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 4,1%

Non puoi avere un elenco di azioni con dividendi mensili e non includerlo Reddito immobiliare (Oh, $ 68,45). Mentre diversi REIT pagano dividendi mensili, il pagamento mensile di questa società è così fondamentale per la sua identità che ha effettivamente registrato il marchio "The Monthly Dividend Company" come soprannome ufficiale.

A prezzi correnti, Reddito immobiliare rende circa il 4,1%, il che è interessante in un mondo in cui il Tesoro a 10 anni rende solo l'1,6%. Ma è la consistenza che rende il titolo così avvincente come un gioco di reddito a lungo termine. Nel momento in cui scriviamo, Realty Income ha effettuato 610 pagamenti mensili consecutivi di dividendi e ha aumentato il dividendo per 94 trimestri consecutivi. E dalla sua offerta pubblica iniziale (IPO) nel 1994, il dividendo è cresciuto ad un tasso di crescita annuo composto del 4,4%, molto prima dell'inflazione.

Realty Income non ha avuto un 2020 particolarmente facile, poiché i suoi principali inquilini includevano le catene di palestre LA Fitness e Lifestyle Fitness, così come le catene di cinema AMC Entertainment (AMC) e Regal Cinemas. Ma la società non solo è sopravvissuta a un periodo terribile per la vendita al dettaglio:la sua diversificazione e disciplina le hanno effettivamente permesso di prosperare e di mantenere viva la sua serie di aumenti dei dividendi.

La maggior parte dell'America è ora aperta con poche restrizioni COVID rimanenti. E mentre l'economia riprende vita, Gli inquilini di Realty Income staranno molto meglio dal punto di vista finanziario. Questo è di buon auspicio per futuri aumenti dei dividendi.

Intanto, puoi acquistare uno dei migliori dividendi mensili per il 2021 ai prezzi del 2016.

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Proprietà LTC

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  • Valore di mercato: $ 1,5 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 5,9%

La pandemia è stata anche scortese con i colleghi REIT sui dividendi mensili Proprietà LTC (LTC, $ 38,99). LTC è un proprietario specializzato in proprietà abitative per anziani e strutture infermieristiche qualificate, con il suo portafoglio diviso equamente tra questi due segmenti.

LTC deve essere felice di vedere la pandemia agli sgoccioli. Se c'è stato un angolo dell'economia che è stato colpito più duramente di ristoranti e bar, lo sarebbero le case di riposo per anziani e le case di cura.

Non sapremo mai il numero reale, ma è lecito ritenere che un numero significativo di aspiranti inquilini senior abbia scelto di posticipare il trasferimento in una proprietà abitativa per anziani o in una casa di cura nell'ultimo anno a causa dei timori di virus. Ci vorrà tempo per convincere questi anziani a fare un altro tentativo.

Ma è anche importante ricordare che anche questo passerà, e le tendenze demografiche a lungo termine qui sono fantastiche. Il picco del baby boom del dopoguerra è stato tra la fine degli anni '50 e l'inizio degli anni '60. Questi boomer sono solo nella prima metà degli anni '60 oggi, troppo giovane per aver bisogno di cure a lungo termine. Ma il front-end della generazione sta arrivando. La domanda continuerà a crescere nei prossimi decenni poiché sempre più boomers entrano nelle strutture di assistenza a lungo termine.

Nel frattempo, puoi goderti quasi il 6% di questo dividendo mensile ad alto rendimento.

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addio al celibato industriale

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  • Valore di mercato: $ 6,1 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 3,8%

Non tutti i REIT hanno avuto un periodo difficile. Alcuni hanno fatto bene durante la pandemia, e infatti ha visto aumentare la domanda per le loro proprietà.

Come esempio, guarda a addio al celibato industriale (CERVO, $ 38,52), un leader nelle proprietà industriali e logistiche leggere come i centri di distribuzione. STAG è uno sfarzoso proprietario di una nuova economia travestito da noioso, quella della vecchia economia. Circa il 40% del suo portafoglio gestisce attività di e-commerce, e Amazon.com (AMZN) è il suo singolo inquilino più grande.

Sappiamo tutti che Amazon sta conquistando il mondo. Potremmo anche trarre profitto da questa tendenza essendo il padrone di casa di Jeff Bezos.

Stag ha una lunga pista di crescita. Anche dopo un enorme balzo nel 2020 a causa della pandemia di COVID, solo il 14% circa di tutte le vendite al dettaglio oggi proviene dall'e-commerce. E lo spazio logistico è molto frammentato. La direzione di Stag stima il valore del loro mercato a circa $ 1 trilione, con la loro impresa che rappresenta solo lo 0,5% circa di questo.

Questo non è un titolo di cui diventerai ricco rapidamente. Ma non è questo il punto. Se stai cercando uno stock sicuro da possedere per il prossimo decennio o più, STAG potrebbe essere uno dei migliori titoli con dividendi mensili da acquistare nel 2021. È un piccolo, società finanziata in modo conservativo in un mercato ampio e in crescita. E paga un bel dividendo mensile di quasi il 4%. Non troppo malandato.

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Dynex Capital

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  • Valore di mercato: $ 623,2 milioni
  • Rendimento da dividendo: 7,7%

I REIT ipotecari (mREIT) sono di solito un angolo sonnolento del mercato. Investono in obbligazioni ipotecarie e altri titoli ipotecari, spremere un po' i rendimenti con la leva, quindi trasferiscono i proventi ai loro investitori sotto forma di dividendi elevati.

Bene, quel modello è stato sottoposto a grande stress l'anno scorso quando sembrava che il mondo stesse finendo. I mercati del credito si sono congelati, la liquidità nel mercato obbligazionario si è congelata, e improvvisamente molti REIT ipotecari si sono trovati nella scomoda posizione di dover vendere altrimenti di alta qualità, esecuzione di attività a prezzi di vendita al dettaglio per soddisfare le richieste di margine.

Anche gli operatori di alta qualità come Dynex Capital (DX, $ 20,18) hanno visto le loro azioni andare sulle montagne russe. Le azioni hanno perso quasi due terzi del loro valore lo scorso anno, anche se da allora hanno recuperato tutto e anche di più.

Non è irragionevole aspettarsi che le azioni continuino a salire nel 2021. Il portafoglio di Dynex è investito al 95% in titoli ipotecari di agenzie, che è ciò che la stessa Federal Reserve compra.

In un mondo a basso tasso di interesse, è probabile che gli investitori si affollano per ipotecare REIT nel 2021. E DX, come uno dei titoli con dividendi mensili più remunerativi con un fantastico 7% in più, sembra particolarmente succoso.

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Main Street Capitale

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  • Valore di mercato: $ 2,9 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 5,8%

Main Street Capitale (PRINCIPALE, $ 42,17) è una società di sviluppo aziendale di prim'ordine con sede a Houston, Texas, che fornisce capitale proprio e di debito alle piccole e medie imprese del mercato. La dimensione media di un investimento di portafoglio è di soli 13 milioni di dollari. Si tratta di società che hanno superato la loro banca locale o la Small Business Administration (SBA) degli Stati Uniti, ma non sono neanche lontanamente abbastanza grandi da poter accedere direttamente a Wall Street. Hanno bisogno di un intermediario come MAIN che intervenga e fornisca il capitale di cui hanno bisogno per crescere.

È un po' ironico che stiamo comprando qualcosa chiamato "Main Street" dato che la proverbiale Main Street si sta ancora riprendendo da un anno di lockdown. Le piccole imprese di servizi hanno davvero avuto difficoltà a navigare nell'economia casalinga.

Ma Main Street Capital ha fatto un ottimo lavoro nel tenere la testa fuori dall'acqua durante uno dei tratti più difficili della storia degli Stati Uniti, e mentre il mondo continua a tornare alla normalità, le sue società in portafoglio dovrebbero solo rafforzarsi.

Main Street ha un modello interessante in quanto paga un dividendo mensile relativamente modesto, ma poi ricarica quella vincita due volte all'anno con dividendi speciali. Questo è un intelligente, strategia conservatrice, in quanto impedisce alla MAIN di dover tagliare i suoi pagamenti regolari quando i tempi si fanno difficili, come nel 2020, che ha visto Main Street Capital non pagare dividendi speciali.

Va bene. Torneranno. Nel frattempo, Il dividendo mensile regolare di MAIN funziona ancora a un generoso 5,8%.

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Capitale potenziale

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  • Valore di mercato: $ 3,4 miliardi
  • Rendimento da dividendo: 8,1%

Sulla stessa linea, abbiamo compagni BDC Capitale potenziale (PSEC, $ 8,89).

Come PRINCIPALE, Prospect Capital fornisce finanziamenti a società di medie dimensioni. Il suo portafoglio è principalmente basato sul debito, con l'80% di esso investito in prestiti di primo grado e altri titoli di debito garantiti senior. È anche ben diversificato, poiché il suo portafoglio è distribuito su più di 120 aziende in 39 settori. Nonostante un anno difficile, i crediti non di competenza restano un modestissimo 0,7% del portafoglio, e questo è probabile che migliori man mano che l'economia continua a guarire.

Prospect Capital tende ad essere un po' più aggressivo nella sua politica dei dividendi. Piuttosto che gestire il pagamento con dividendi speciali semestrali come MAIN, Il potenziale cliente sceglie semplicemente di pagare un dividendo mensile regolare più elevato. Questo ha messo l'azienda nei guai un paio di volte, poiché ha dovuto tagliare due volte il dividendo negli ultimi dieci anni.

Le azioni di Prospect hanno registrato un rialzo nel 2021, ma sono ancora scambiate ad appena l'88% del valore contabile e producono un consistente 8,1%. Quindi almeno sembra che la PSEC abbia più piste da fare.

Possiamo dire una cosa sul team di gestione di PSEC:mangiano la propria cucina. Il CEO John Barry è un acquirente seriale delle azioni della sua azienda e ha accumulato oltre 69 milioni di azioni nel corso degli anni, quasi 31 milioni di cui ha raccolto l'anno scorso. Qualunque decisione prenda il management, non si può dire che non abbiano skin nel gioco.

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Gladstone Capital Corporation

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  • Valore di mercato: $ 395,4 milioni
  • Rendimento da dividendo: 6,6%

Per un'ultima società di sviluppo aziendale a pagamento mensile, date un'occhiata al Gladstone capitale (LIETO, $ 11,75).

Gladstone Capital è stata costituita nel 2001 ed è stata una delle prime BDC costituite con l'espresso scopo di concedere prestiti a società di medie dimensioni più piccole.

Sebbene Gladstone Capital sia di per sé piuttosto piccola, con una capitalizzazione di mercato di circa $ 370 milioni, l'azienda fa parte della famiglia molto più ampia delle Gladstone Companies, che include Gladstone Land (LAND), Gladstone Investment (GAIN) e Gladstone Commercial (BUONO). Collettivamente, la famiglia di società Gladstone gestisce circa 3 miliardi di dollari di asset.

Il portafoglio di GLAD è ben diversificato, copre 47 aziende in 18 settori. L'allocazione complessiva è conservativa, con il 92,5% del portafoglio in crediti assistiti da garanzie reali, Di cui il 48,6% sono prestiti di primo grado. La fetta più consistente del portafoglio, al 22,3%, è investito in società di servizi diversificate, mentre un altro 17,4% è investito in sanità, educazione e cura dei bambini.

Gladstone Capital è anche uno dei titoli con dividendi mensili più pagati in questo elenco, producendo un elastico del 7,1% a prezzi correnti.

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Fondo per le opportunità di rendimento di DoubleLine

Doppia linea

  • Risparmio gestito: $ 1,3 miliardi
  • Tasso di distribuzione: 7,0%*
  • Sconto/premio al NAV: -2,6%
  • Rapporto di spesa: 1,86%

Se preferisci una maggiore diversificazione rispetto ai singoli titoli con dividendi mensili, diversi fondi si adattano al conto, pure.

Jeffrey Gundlach è uno dei più grandi investitori obbligazionari della sua generazione, e probabilmente, nella storia. Già nel 2011, di Barron lo soprannominò "Il re dei legami". Tra i successi di Sua Maestà ci sono giustamente chiamare il crollo del mercato immobiliare del 2007 e lanciare DoubleLine Capital, un gestore di denaro con oltre 135 miliardi di dollari in gestione.

Il Fondo per le opportunità di rendimento di DoubleLine (DLY, $ 19,90) è un fondo chiuso gestito da Gundlach e dal suo team, ed è molto un go-ovunque, fondo tuttofare con un ampio mandato. Se ti piace Gundlach e le sue ricerche, DLY è un buon modo per ottenere l'accesso.

DoubleLine Yield Opportunities ha un portafoglio eccentrico. Circa il 61% del portafoglio è investito in obbligazioni statunitensi, mentre la maggior parte del resto è investita in titoli di debito dei mercati emergenti. L'esposizione ai mercati emergenti è l'aspetto più interessante di questa scelta. Mentre il mondo continua a tornare alla normalità nel 2021, i titoli dei mercati emergenti dovrebbero beneficiarne. E in DLY, abbiamo accesso a quei mercati mentre riscuotiamo il dividendo mensile del 7%.

DLY non è il tipico fondo chiuso. A differenza della maggior parte dei CEF, che si presume dureranno per sempre, questo ha una durata limitata. La direzione intende chiudere il fondo nel febbraio 2032. Se hai esperienza con i CEF, sai perché è importante. Questi fondi tendono a essere scambiati a sconti rispetto al valore patrimoniale netto. Avendo una data di cessazione definitiva, la gestione assicura che gli investitori possano uscire dal fondo al valore patrimoniale netto completo quando sarà il momento.

* Le distribuzioni possono essere una combinazione di dividendi, interessi attivi, plusvalenze realizzate e restituzione del capitale. Il tasso di distribuzione è un riflesso annualizzato del pagamento più recente ed è una misura standard per i CEF.

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Fondo a termine del reddito delle risorse essenziali della tartaruga

Fondi Tartaruga

  • Risparmio gestito: $262,2 milioni
  • Tasso di distribuzione: 6,0%
  • Sconto/premio al NAV: -12,0%
  • Rapporto di spesa: 2,33%**

Fondo a termine del reddito delle risorse essenziali della tartaruga (TEAF, $ 15,07) è un CEF posizionato in modo univoco per fare bene nel 2021 e oltre.

TEAF ha una raccolta di risorse che normalmente non ti aspetteresti di vedere raggruppate insieme, anche se hanno un tema comune. Il fondo investe in materiali, beni di lunga durata che ritiene "essenziali, " o indispensabile per l'economia moderna. La tartaruga suddivide questi beni essenziali in tre sottocategorie:sociale, infrastrutture sostenibili ed energetiche.

L'infrastruttura sociale include cose come l'istruzione, strutture abitative e per anziani. Le infrastrutture energetiche sono per lo più condotte intermedie, sebbene questa sottocategoria includa anche le società di esplorazione e produzione. È l'infrastruttura sostenibile che è particolarmente interessante perché si adatta perfettamente al mandato verde dell'amministrazione Biden. Ciò includerebbe investimenti nell'eolico, solare e altre risorse energetiche rinnovabili.

Non possiamo sapere con certezza cosa porterà il 2021, ma è lecito ritenere che vedremo molta più spesa pubblica per le infrastrutture in generale e per le infrastrutture verdi in particolare.

TEAF è eccentrico. Come nel caso di DLY, non è un tipico fondo chiuso ma piuttosto un "fondo a termine, " il che significa che è progettato per liquidare al valore patrimoniale netto in circa 10 anni.

Il fatto che TEAF liquida al valore patrimoniale netto significa che, a parte l'interessante rendimento del 6%, pagato mensilmente, molto probabilmente godremo di guadagni di capitale rispettabili. A prezzi correnti, TEAF viene scambiato con uno sconto rispetto al valore patrimoniale netto del 12%.

** Include l'1,44% di commissioni di gestione, 0,66% in altre spese e 0,23% in spese per interessi.

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Termine previsto per BlackRock Municipal 2030

Roccia nera

  • Risparmio gestito: $ 2,9 miliardi
  • Tasso di distribuzione: 2,9%
  • Sconto/premio al NAV: -5,0%
  • Rapporto di spesa: 1,56%**

Completiamo il termine CEF con un'ultima aggiunta, il BlackRock Municipal 2030 Target Term Fund (BTT, $ 25,80).

Come fondo obbligazionario comunale, il principale punto di forza di BTT è il suo reddito esentasse. Gli interessi pagati sono esenti dall'imposta federale sul reddito. E a parte il governo federale degli Stati Uniti, che è un vero tasso "senza rischio", Le obbligazioni muni sono una delle classi di attività più sicure che puoi possedere. Città e contee sono fallite, Certo, e non ci saranno dubbi futuri fallimenti. Ma per lo più puoi eliminare il rischio di default semplicemente diversificando.

Ed è qui che eccelle BTT. L'ampio portafoglio multimiliardario del fondo era distribuito su 599 partecipazioni al 31 marzo, 2021, e la sua singola partecipazione più grande rappresentava solo il 3,6% del portafoglio. La più grande allocazione a ogni singolo stato è un ragionevole 13,3%, e lo stato in questione è il Commonwealth degno di credito della Pennsylvania.

Con un dividend yield di appena il 2,9%, non stai esattamente diventando ricco in BTT. Ma ricorda:quel pagamento è esentasse.

** Include lo 0,62% di commissioni di gestione, 0,05% in altre spese e 0,89% in spese per interessi.

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ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine Vanguard

Per gentile concessione di Vanguard

  • Risparmio gestito: $ 39,9 miliardi
  • Rendimento SEC: 0,8%***

In un mercato rialzista, il denaro è spazzatura. Certo, i mercati rialzisti non durano per sempre, e non sappiamo come andrà a finire il mercato nel 2021.

A volte conviene "andare in cassa" o equivalenti in contanti con almeno un po' del tuo portafoglio. Riduce la volatilità del tuo portafoglio e, importante, ti dà la possibilità di acquistare cali non appena si verificano.

Questo ci porta al ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine Vanguard (VCSH, $ 82,69). VCSH possiede un portafoglio di obbligazioni societarie di breve durata con scadenze comprese tra uno e cinque anni. Al momento della scrittura, la scadenza media delle partecipazioni di VCSH era di tre anni.

Non troverai spazzatura in VCSH. Si tratta di un ETF obbligazionario investment grade con il 51,8% del suo portafoglio in obbligazioni con rating A o superiore e il 48,2% in obbligazioni con rating BBB.

L'annualizzazione del dividendo mensile più recente ci dà un rendimento da dividendo atteso di poco meno dell'1,6%. Non stai diventando ricco per questo, Certo, ma sembra decisamente succoso dato il rischio relativamente basso e l'ambiente sterile dei tassi di interesse di oggi.

VCSH è un buon candidato per la parte del tuo portafoglio che normalmente terresti in contanti o obbligazioni a breve termine. Sebbene non sia sicuro come i Treasury, è un portafoglio obbligazionario di alta qualità, che difficilmente subirà gravi perdite in un mercato ribassista.

*** I rendimenti SEC riflettono l'interesse guadagnato dopo aver dedotto le spese del fondo per il periodo di 30 giorni più recente e sono una misura standard per i fondi obbligazionari e azionari privilegiati.