4 suggerimenti per interpretare un rapporto di un fondo comune di investimento

leggendo un rapporto del fondo comune di investimento può fornirti una grande quantità di informazioni sul fondo e su come viene negoziato. I rapporti sui fondi comuni di investimento sono generalmente distribuiti annualmente o trimestralmente, a seconda del tipo di fondo in cui investi. Ecco alcuni suggerimenti per interpretare un rapporto di un fondo comune di investimento.

1. Guarda le immagini

Alcuni degli strumenti più utili generalmente inclusi sono le rappresentazioni visive del fondo. Le immagini in genere includono grafici a torta e una varietà di grafici diversi per aiutarti a comprendere il rapporto del fondo. Queste rappresentazioni visive ti aiutano a ottenere un'immagine mentale di molte cose diverse che hanno a che fare con il fondo. Potrebbero rappresentare i diversi tipi di partecipazioni presenti nel fondo o mostrarti la performance del fondo nel tempo. Molte persone imparano visivamente e questi strumenti rendono molto facile capire cosa sta cercando di trasmettere il rapporto.

2. Numeri delle prestazioni

Quando si legge un rapporto di un fondo comune di investimento, vuoi prestare particolare attenzione ai numeri di performance del fondo comune di investimento. In definitiva, il tuo obiettivo principale nell'investire in fondi comuni è quello di fornire una crescita costante. La performance del fondo comune dovrebbe essere in linea con i tuoi obiettivi di investimento. Se è poco performante, potrebbe essere il momento di cercare altrove le tue esigenze di fondi comuni di investimento.

3. Riepilogo

Molte volte un rapporto del fondo comune includerà un riepilogo dell'anno precedente. Ti diranno quale strategia di investimento hanno utilizzato e se ha funzionato o meno secondo i piani. Molte volte il gestore del fondo cercherà di spiegare perché un fondo non ha funzionato come speravano. In qualità di investitore, sta a te decidere se il gestore del fondo ha o meno un motivo valido per non comportarsi come dovrebbe. Il mercato è molto imprevedibile, ed è necessaria una certa clemenza. Leggi queste informazioni con attenzione e determina se sei soddisfatto o meno.

4. Rapporto di spesa

Quando si legge un rapporto di un fondo comune di investimento, dovresti anche prestare particolare attenzione al rapporto spese. Molte volte, un fondo pubblicherà eventuali variazioni del coefficiente di spesa nella propria relazione annuale. In qualità di investitore, questo ti dice quanto dovrai pagare per i servizi che vengono resi dalla società di fondi comuni di investimento. Il rapporto di spesa deriva direttamente dagli utili che vengono realizzati dal fondo comune di investimento. Perciò, queste spese vengono detratte dai profitti che potresti generare. Vuoi assicurarti che il rapporto spese sia in linea con il servizio che ti viene fornito. Se non è, potresti voler cercare altrove per le tue esigenze di investimento.

Per trovare il miglior fondo comune di investimento, dovrai fare qualche ricerca. Puoi esaminare i metodi di valutazione più diffusi, i risultati e altre informazioni importanti online o chiedendo a un consulente finanziario. Il requisito più importante è sempre quello di essere sicuri che il fondo sia in linea con la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi.