5 Caratteristiche importanti del Prospetto del Fondo comune di investimento

leggendo un prospetto del fondo comune di investimento è una parte molto importante nella scelta di un fondo comune di investimento. Ha tutto quello che c'è da sapere su un fondo comune di investimento, ma può essere lungo e confuso da leggere. Ecco alcune caratteristiche importanti del prospetto del fondo comune di investimento.

1. Amministrazione

La prima parte del prospetto riguarderà gli aspetti amministrativi del fondo comune di investimento. Darà il nome del fondo comune di investimento e della società che lo gestisce. Questo ti aiuterà ad assicurarti che stai cercando il fondo comune di investimento giusto. Assicurati di confrontare i numeri del fondo perché possono esserci fondi con lo stesso nome, ma può avere un numero diverso assegnato.

2. Obiettivi e strategia

Un'altra parte importante del prospetto del fondo comune di investimento è la sezione obiettivi e strategia. Questa sezione informa gli investitori sul tipo di strategia utilizzata dal fondo comune di investimento. Per esempio, se si tratta principalmente di un fondo comune di investimento che investe in obbligazioni, qui è dove troverai queste informazioni. Descriverà anche la strategia esatta utilizzata. Per esempio, qui è dove scoprirai se il tuo fondo comune di investimento apprezza la crescita e cerca di essere aggressivo o se è una forma di investimento più passiva. Questa è una parte molto critica del prospetto del fondo comune per gli investitori in modo che possano determinare se il fondo comune corrisponde al loro stile di investimento.

3. Informazioni sul gestore del fondo

Il prospetto del fondo comune ti consentirà anche di sapere esattamente chi gestisce il fondo. Ti darà informazioni dettagliate sui gestori di fondi comuni e quali sono le loro esperienze. Un fondo comune è valido solo quanto il gestore che lo gestisce. Perciò, vuoi prestare particolare attenzione a questa sezione. Considera anche la possibilità di fare ulteriori ricerche sul gestore del fondo.

4. Grafici e grafici

Un'altra sezione del prospetto del fondo comune comprende grafici e grafici. Questa sarà una rappresentazione grafica di diverse cose relative al fondo comune di investimento, come i risultati storici. I grafici forniscono un formato di facile lettura. La revisione dei rapporti storici di un fondo comune di investimento è fondamentale per il tuo investimento. Idealmente, ti piacerebbe vedere un modello di crescita costante in un fondo comune di investimento. Vuoi sapere quale tipo di rendimento ha registrato la media del fondo negli ultimi anni. Sebbene i risultati passati non siano indicativi di risultati futuri, ti senti sempre meglio quando vedi un fondo di successo.

5. Commissioni

Un'altra sezione critica del prospetto del fondo comune riguarda le commissioni associate al fondo comune. In qualità di investitore, è necessario prestare particolare attenzione alle tasse sono coinvolti. Per ogni tassa che paghi, sono meno soldi che puoi trattenere dal tuo ritorno. Perciò, quando acquisti un fondo comune di investimento devi assicurarti di scegliere un fondo con commissioni ragionevoli. Confronta questo fondo comune con molti altri e assicurati che le commissioni siano in linea. Le commissioni possono variare dall'1 al 2% del tuo rendimento complessivo.