I migliori fondi comuni da considerare di investire per 3-4 anni

L'India è destinata a crescere enormemente nei prossimi trimestri e anni. Tutte le rinomate organizzazioni mondiali concordano su questo fatto. Ci sono vari settori e aziende che trarranno vantaggio dallo stesso.

E vista la recente volatilità dei mercati, la maggior parte dei fondi ha corretto.

Ora è il momento giusto per gli investitori di saltare per la vendita offerta dai mercati. Dunque, in questo articolo parleremo di vari fondi comuni di investimento (large cap e fondi ibridi) per persone con un orizzonte di investimento da 3 a 4 anni.

Si prega inoltre di notare che questi investimenti possono essere in qualsiasi forma. Ciò significa che può avvenire attraverso il canale degli investimenti forfettari o seguendo il percorso di SIP.

Nota:ci siamo attenuti ai titoli a grande capitalizzazione principalmente perché in un orizzonte di investimento di 3 o 4 anni le piccole e medie imprese potrebbero non avere il tempo adatto per fornire grandi rendimenti.

Dunque, le large cap non rimarranno solo stabili, ma anche trarre il massimo beneficio dal mutare delle circostanze.

Esempio, HDFC Ltd. potrebbe trarre vantaggio dalla crisi nello spazio Housing Finance, le grandi banche private possono fare leva sullo stesso, L&T può essere un ottimo acquisto data la spinta infrastrutturale dell'azienda, Maruti Suzuki è anche un potenziale vincitore nei prossimi anni, data la correzione che ha visto e le varie politiche che ha intrapreso.

Cominciamo!

Parliamo ora in dettaglio di questi fondi.

I migliori fondi per un orizzonte di investimento da 3 a 4 anni – Dettagli

1.Reliance Fondo Large Cap – Diretto

Questo fondo è stato lanciato nel 2013 e da allora ha costantemente battuto il suo benchmark. Possiamo facilmente affermare che i gestori di fondi credono fermamente nella storia della crescita dell'India.

Questo perché c'è una forte dipendenza da settori come quello finanziario, assistenza sanitaria, ingegneria, ecc. Alcune grandi aziende nel suo portafoglio sono SBI, L&T, Asse Banca Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC, Bajaj Finance, eccetera.

Le grandi banche sono pronte a trarre vantaggio dalla recente volatilità del mercato, come è stato discusso. Un esempio può essere SBI, che di recente ha acquistato buoni prestiti da vari NBFC a sconto, migliorando così la qualità degli attivi.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 NAV (25-gen-2019) 34,4 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 11, 740 crore Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 100 Prestazioni rispetto a il suo benchmark Ha costantemente battuto il suo benchmark NIFTY 100 TRI Età del Fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,20% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi, altro 0% Tipo Azioni – Large Cap Gestore del fondo Ashwani Kumar, Sailesh Raj Bhan

Obiettivo di investimento

C'è un duplice obiettivo di investimento per il fondo come segue:-

• Per generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo in azioni e strumenti correlati ad azioni di società, la cui capitalizzazione di mercato rientri nell'intervallo delle capitalizzazioni di mercato più alte e più basse dell'indice BSE 200.
• L'obiettivo secondario del fondo è investire in titoli di debito e del mercato monetario e cercare rendimenti coerenti

Leggi anche: SBI Bluechip vs Reliance Large Cap:qual è il fondo migliore?

Analisi della tenuta

2.ICICI Prudential Bluechip Equity Fund – Diretto – Crescita

Questo schema è stato lanciato nel 2013 e ha battuto il suo benchmark NIFTY 100 TRI sin dall'inizio.

Con un focus importante su settori chiave e grandi nomi come ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC srl, Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. ecc, questo fondo fornirà un potenziale sufficiente per catturare la crescita nei settori che sono pronti a crescere (finanziari, auto, ESSO, beni di consumo).

È anche guidato da Mr. S Naren, uno dei gestori di fondi più esperti in India.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 NAV (25-gen-2019) 41.8 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 20, 115 crore Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 100 Prestazioni rispetto a il suo benchmark Ha costantemente battuto il suo benchmark NIFTY 100 TRI Età del Fondo 6 anni Rapporto di spesa 1.21% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi, altro 0% Tipo Azioni – Large Cap Gestore del fondo S Naren, Rajat Chandak

Obiettivo di investimento

Anche qui l'obiettivo di investimento è duplice:

• I gestori del fondo cercano di generare l'apprezzamento del capitale a lungo termine e la distribuzione del reddito attraverso l'investimento in Top 200 titoli (azioni e strumenti correlati ad azioni) in termini di capitalizzazione di mercato sulla Borsa Nazionale (NSE);
• Il gestore del fondo mette anche parte del denaro in titoli di debito e strumenti del mercato monetario

Analisi della tenuta

3.ICICI Fondo di Azionario e Debito Prudenziale – Crescita Diretta

Lanciato nel 2013, questo fondo ha le seguenti caratteristiche che lo rendono ideale per l'investimento per un periodo da 3 a 4 anni perché il fondo si è corretto di recente dopo il crollo del mercato.

È anche guidato dal sig. S. Naren, chi è considerato uno dei sostenitori nel settore della gestione dei fondi e il SIP minimo è di appena INR 100, pertanto tutti i tipi di investitori al dettaglio possono investire nel fondo;

Sebbene la dimensione dell'AUM sia grande, il fondo è stato in grado di battere costantemente il suo benchmark, ovvero VR Balanced TRI

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 NAV (25-gen-2019) 134.1 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 26, 695 crore Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 100 Prestazioni rispetto a il suo benchmark Batte costantemente il suo benchmark VR Balanced TRI (oltre 3 e 5 anni) Età del Fondo 6 anni Rapporto di spesa 1,03% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi, altro 0% Tipo Ibrido Aggressivo Gestore del fondo S Naren, Manish Banthia, Atul Patel

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo nei seguenti settori:-

• Strumenti di capitale e assimilati;
• Titoli a reddito fisso

Analisi della tenuta

4. Fondo bilanciato HDFC – Crescita diretta

Quando tutti gli altri fondi di questa categoria hanno visto una sola direzione che è verso sud, Fondo bilanciato HDFC – La crescita diretta è stata in grado di generare una crescita positiva.

E quel rendimento è positivo per circa l'8,3%, che può essere considerato eccezionale nelle attuali condizioni di mercato.

Il fondo pone particolare enfasi sul settore finanziario, in cui l'allocazione del settore azionario è di circa il 36 percento e l'allocazione del settore del debito è del 49,3 percento.

Il settore finanziario sta subendo un enorme cambiamento e sarà il sapore dei mercati nel tempo a venire.

Dunque, questo fondo dovrebbe sicuramente essere nel nostro radar e forse uno dei migliori investimenti per un orizzonte di 3 o 4 anni.

Informazione chiave:

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 NAV (25-gen-2019) 154.4 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 5 stelle AUM (dimensione del fondo) 22, 109 crore Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo Non supportato Prestazioni rispetto a il suo benchmark Batte costantemente il suo benchmark VR Balanced TRI (oltre 3 e 5 anni) Età del Fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,77% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi, altro 0% Tipo Ibrido – Aggressivo Gestore del fondo Chirag Setalvad

Leggi anche: Perché alcuni investitori preferiscono i fondi ibridi alle azioni?

Obiettivo di investimento

Lo schema investe sia in strumenti azionari e correlati ad azioni, sia in strumenti di debito e del mercato monetario. Attraverso questo investimento, l'obiettivo del fondo è perseguire l'apprezzamento del capitale a lungo termine.

Analisi della tenuta

5. Reliance Hybrid Bond Fund – Crescita diretta

Ora che abbiamo parlato di vari fondi ibridi aggressivi, diamo un'occhiata a un fondo adatto a investitori che cercano sia dividendi regolari che crescita del capitale.

Reliance Hybrid Bond Fund – Direct ha costantemente battuto il suo benchmark. Anche, la dimensione del fondo è piccola, il che significa che c'è un grande potenziale di crescita nei prossimi anni. Dunque, possiamo cercare di parcheggiare i nostri soldi se l'obiettivo di investimento soddisfa le nostre esigenze.

Informazione chiave

Ora di pranzo 01 – gennaio – 2013 NAV (25-gen-2019) 45.1 Tipo di piano Diretto Valutazioni di Groww 4 stelle AUM (dimensione del fondo) 2, 049 crore Rischiometro Moderatamente alto SIP minimo 100 Prestazioni rispetto a il suo benchmark Ha battuto costantemente il suo benchmark VR MIP TRI (nel corso di tutti gli anni) Età del Fondo 6 anni Rapporto di spesa 0,93% Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% se riscattato tra 0 e 12 mesi, altro 0% Tipo Ibrido – Conservativo Gestore del fondo Amit Tripathi, Sanjay Parekh

Leggi anche: 5 migliori fondi ibridi da investire nel 2019

Obiettivo di investimento

L'obiettivo di investimento del fondo è duplice:

1. L'obiettivo primario è quello di generare un reddito regolare al fine di effettuare pagamenti regolari di dividendi ai detentori di quote;
2. L'obiettivo secondario è generare crescita del capitale

Analisi della tenuta

Conclusione

Molto cambierà nei prossimi anni poiché l'India è su una curva di crescita costante.

Questi fondi large cap e ibridi sono scelte adatte per mantenersi protetti e trarre vantaggio dalla correzione del mercato

È il momento giusto oggi per investire in questi fondi poiché hanno corretto il recente caos del mercato. Ma è sempre consigliabile mantenere l'orizzonte di investimento come indicato nell'articolo, ovvero da 3 a 4 anni (può essere effettuato tramite una somma forfettaria o tramite SIP)

Buon investimento!

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