ICICI Prudential Equity and Debt Fund – Revisione

ICICI Prudential AMC, lanciata nel 1993 è una delle società di investimento di fondi comuni di investimento più popolari e affidabili in India. È anche la più grande società di gestione patrimoniale (AMC) del paese (in termini di AUM).

Data la recente volatilità dei mercati, i rendimenti per la maggior parte dei fondi del settore sono stati in territorio negativo. Dunque, gli investitori sono alla ricerca di fondi che proteggano i loro investimenti attraverso il debito e che portino all'apprezzamento del capitale investendo in azioni di qualità.

Tale obiettivo può essere raggiunto attraverso fondi ibridi. Sebbene ci siano varie categorie di tali fondi e tutte le case di fondi lo offrano, solo pochi di loro sono stati in grado di sostenere la pressione del mercato e fornire rendimenti stabili.

Uno di questi fondi è ICICI Prudential Equity &Debt Fund. Come avrai intuito, in questo articolo evidenzieremo e approfondiremo questo fondo e vedremo come può essere utile per raggiungere i nostri obiettivi a lungo termine.

Cominciamo!

Dettagli chiave

Particolari Fondo ICICI Prudential Equity &Debt Fondo casa ICICI Prudenziale AMC schema Aperta Classe Ibrido Aggressivo Data di inizio 01/01/2013 Prova delle prestazioni TRI bilanciato VR NAV (Aggiornato al 18/03/2019) 141.8 Dimensione del fondo 25, 899 crore Importo SIP minimo 100 Importo minimo forfettario 5000 Rapporto di spesa 1,04% Livello di rischio Moderatamente alto Gestori di fondi S Naren, Manish Banthia, Atul Patel Esci dal carico Il carico di uscita è dell'1% e viene addebitato il rimborso entro 1 anno per le quote superiori al 10% dell'investimento

Di seguito sono riportati i rendimenti generati dal fondo rispetto al suo benchmark:-

1 anno 3 anno 5 anni ICICI Prudential Equity &Debt Fund – Diretto – Crescita 6,9%15,9%17,0% TRI bilanciato VR (benchmark) 12,85%14,5%12,8%

I rendimenti generati dal fondo nell'ultimo anno rispetto al benchmark sono stati bassi. Tuttavia, non possiamo giudicare il fondo semplicemente guardando i rendimenti di un anno. In qualità di investitore, un periodo considerevole dovrebbe essere considerato prima di investire nel fondo.

Dunque, guardando i rendimenti quinquennali, vediamo che il fondo ICICI Prudential Equity &Debt ha abbondantemente battuto il suo benchmark.

Categoria

Questo è un fondo ibrido aggressivo, il che significa che investe il 60% in azioni e il 40% in debiti. Questo fondo è preferito dagli investitori perché fornisce rendimenti decenti e bilancia anche il rischio mentre investe in debito.

Portafoglio

Una delle cose più critiche su cui gli investitori di fondi comuni di investimento devono concentrarsi durante la ricerca del fondo comune di investimento ideale è il portafoglio del rispettivo fondo.

Possiamo esaminare il portfolio giudicando due parti principali:

• Primi 10 titoli;
• Assegnazione a vari strumenti

Le 10 migliori partecipazioni

Nome % di attività Settore Strumento ICICI Banca Ltd. 5,9% Servizi finanziari Equity National Thermal Power Corporation Ltd. 4,8% di Equità Energetica Bharti Airtel Ltd. 4,5%ComunicazioneEquità Petrolio e gas naturale Corporation Ltd. 4,4%EnergyEquity Vedanta Ltd. 4.0%MetalliEquity ITC Ltd. 3.9% FMCGEquity Banca di Stato indiana 3,8% Servizi finanziariEquity Hindalco Industries Ltd. 3.2%MetalliEquity Infosys Ltd. 2,9%TecnologiaEquity Indian Oil Corporation Ltd. 2,5% di Equità Energetica

Allocazione dei fondi (settore azionario e allocazione del settore del debito)

Obiettivo di investimento

L'obiettivo d'investimento del fondo è generare una rivalutazione del capitale nonché reddito da un portafoglio composto da azioni e strumenti legati ad azioni, nonché da titoli a reddito fisso.

Vediamo ora come si comporta il fondo ICICI Prudential Equity &Debt rispetto ad altri fondi comuni di investimento della stessa categoria.

Guardando il grafico sopra, possiamo vedere che il rapporto spese del fondo è più o meno nella gamma di altri fondi simili nel settore.

Ma la cosa che spicca sono i rendimenti per lunghi periodi di tempo. È qui che ICICI Prudential Equity &Debt batte gli altri fondi sul mercato. Non solo questo, un SIP per questo fondo può essere avviato con un minimo di INR 100 e quindi, è facilmente accessibile a tutti i tipi di investitori al dettaglio.

Una cosa negativa a cui prestare attenzione è la dimensione dell'AUM del fondo. La dimensione del fondo è approssimativamente sul lato più alto che viene vista negativamente poiché i rendimenti iniziano a diminuire una volta che l'AUM aumenta un limite di soglia.

Gestori di fondi

Vediamo i profili dei gestori di fondi, al fine di misurare la loro esperienza e robustezza nella gestione di questo fondo di grandi dimensioni.

Signor S Naren, Mr. Manish Banthia e Mr. Atul Patel sono i gestori del fondo ICICI Prudential Equity &Debt.

1.S Naren

Il signor S Naren non ha bisogno di presentazioni. È uno dei pionieri del settore e attualmente è CIO – Equities presso ICICI Prudential AMC.

È entrato in azienda nel 2004. Ha più di 28 anni di esperienza lavorativa nel mercato, che vanno dall'investment banking, ricerca di equità, rottura ecc.

Esperienza precedente

Prima di entrare in ICICI, ha lavorato in Yoha Securities, Titoli Refco Sify e Titoli HDFC.

Formazione scolastica

Ha completato la sua ingegneria presso l'IIT Madras e poi ha conseguito un MBA in Finanza presso l'IIM Calcutta.

Fondi popolari gestiti

• Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage
• Fondo di risparmio azionario prudenziale ICICI
• Fondo Infrastrutture Prudenziali ICICI
• Fondo ICICI Prudential Large &Mid Cap

2. Manish Banthia

Mr. Manish Banthia è in azienda dal 2007 ed è attualmente un gestore di fondi. Ricopre il ruolo di Fund Manager di vari fondi nel complesso di fondi di fondi comuni di investimento ICICI Prudential.

Esperienza precedente

Prima di entrare in ICICI Prudential MAC, ha lavorato nel reparto prodotti di ICICI Prudential AMC, Aditya Birla Nuvo e Aditya Birla Management Corporation Ltd.

Formazione scolastica

Mr. Manish ha una vasta esperienza in questo campo, anche come commerciante a reddito fisso. È un CA qualificato e un MBA.

Fondi popolari gestiti

• ICICI Fondo Prudential Balanced Advantage;
• Fondo Prudenziale per l'Assistenza all'Infanzia ICICI (Piano Regalo);
• Fondo di arbitraggio azionario prudenziale ICICI

3. Priyanka Khandelwal

La signora Khandelwal lavora presso ICICI Prudential Mutual Fund dal 2014 ed è una dottore commercialista certificata.

Formazione scolastica

E' dottore commercialista e segretaria d'azienda.

Fondi popolari gestiti

• ICICI Fondo di Risparmio Ordinario Prudenziale – Diretto – Crescita
• ICICI Fondo Tecnologico Prudenziale – Diretto – Crescita
• ICICI Fondo Liquido Prudenziale – Diretto – Crescita
• ICICI Fondo Liquido Prudenziale – Diretto – Crescita

4. Atul Patel

Atul Patel è entrato a far parte di ICICI Prudential AMC nel 2009 ed è un dottore commercialista certificato

Formazione scolastica

Il signor Patel è un dottore commercialista certificato dall'Institute of Chartered Accountants of India

Fondi popolari gestiti

• Fondo ICICI Prudential FMCG – Diretto – Crescita
• Fondo ICICI Prudential Multicap – Diretto – Crescita
• Fondo ICICI Prudential FMCG – Diretto – Crescita

Conclusione

Il fondo ICICI Prudential Equity &Debt ha quasi tutte le carte in regola per l'idoneità degli investimenti per gli investitori a lungo termine. Che si tratti dei rendimenti generati, rapporto di spesa, qualità della gestione del fondo, fondamentali delle azioni investite o importo SIP minimo richiesto.

Dati tutti questi vantaggi, se stiamo cercando di scommettere su fondi ibridi, dovremmo considerare questo fondo per l'impiego dei nostri fondi.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww