Revisione del piano prudenziale a lungo termine ICICI 2018

ICICI Prudential Long Term Plan è un fondo dinamico che ha investito in strumenti di debito e del mercato monetario e genera reddito attraverso questi strumenti.

Il fondo intende mantenere la sicurezza, liquidità e un equilibrio ottimale del rendimento.

Il fondo è stato avviato nel gennaio 2010 con un valore nominale di 10 INR.

La dimensione del fondo è INR 3615 crore. Il fondo è un fondo aperto. Il fondo ha mantenuto un portafoglio di bassa duration fino a marzo 2014, dopo di che è passato alla strategia di portafoglio a lunga durata.

Dettagli del piano a lungo termine ICICI:

Il suo rendimento a 1 anno è inferiore al benchmark, mentre il suo rendimento a 3 e 5 anni è molto migliore del benchmark. Il rischio è maggiore rispetto al benchmark. Questo dimostra sostanzialmente che è meglio investire in questo fondo per più di 3 anni.

Investi ora nei dettagli del piano a lungo termine ICICI

Il NAV attuale del fondo è 21,3763, a causa della sua performance costante sin dall'inizio. Il rapporto spese dello 0,975% è molto basso rispetto ai suoi coetanei. Minimo 1 ^sto l'importo dell'investimento nel tempo è INR 5000, dopodiché l'importo minimo viene ridotto a INR 1000.

Principali partecipazioni:

Poche delle migliori partecipazioni includono:

• CBLO (CCIL)
• Fattura del tesoro (91D)
• 68 GOI 17 settembre 2031
• 72 GOI 25 maggio 2025
• 15 GOI 24 novembre 2026

Performance passate:

Analisi:

Negli ultimi tre anni, il gestore del fondo ha mantenuto una duration elevata, anche se leggermente inferiore rispetto alla seconda metà del periodo. La durata modificata è stata in media di 7,42 negli ultimi tre anni.

L'elevata durata del fondo funziona abbastanza bene poiché il tasso di interesse è diminuito durante questo periodo, che ha fatto registrare al fondo rendimenti più elevati rispetto al benchmark e ai peer.

Negli ultimi tre anni, il fondo ha in parte spostato i suoi investimenti dai titoli di stato al debito societario. Esposizione a titoli di stato, che era in media all'86 per cento prima di settembre 2016, ora è stato ridotto al 61 per cento, e l'esposizione ai titoli “AAA e A1+” (18,60 per cento a giugno 2016) e “categoria AA e A1” (10,69 per cento) è aumentata contemporaneamente.

Negli ultimi tre anni, il fondo è stato prudente sul fronte del rischio di credito. Oltre il 90% del suo portafoglio è stato allocato in titoli di stato e titoli AAA e A1+.

I titoli di Stato costituivano l'80 per cento del portafoglio per il suo obiettivo di sicurezza e liquidità. Il gestore del fondo è riuscito a ottenere rendimenti più elevati rispetto ai suoi concorrenti mantenendo una duration più elevata e beneficiando del calo dei tassi di interesse.

In un fondo comune, un professionista esperto e preparato gestisce tutti gli investimenti per te e quindi, puoi beneficiare dei mercati azionari senza perdere troppo tempo ad acquisire le competenze necessarie per comprendere i mercati.

Gestori di fondi – Piano a lungo termine ICICI

I gestori del fondo sono Manish Banthia e Anuj Tagra. Manish Banthia. Il signor Banthia è B.Com, CA e MBA che è stata associata a ICICI Prudential Asset Management Company dall'ottobre 2005.

Il signor Anuj Tagra si è laureato alla Guru Gobind Singh Indraprastha University e ha conseguito un MBA presso il Narsee Monjee Institute of Management Studies. Prima di entrare a far parte di ICICI Prudential AMC, ha lavorato con Union Bank of India e Fidelity Investments.

Buon investimento!