Come evitare l'imposta LTCG (Long Term Capital Gain)?

Nel bilancio sindacale 2018, Il ministro delle finanze ha introdotto un'imposta sulle plusvalenze a lungo termine del 10% per le plusvalenze superiori a ₹ 1 lakh in un anno. Questa tassa sarà addebitata senza fornire il beneficio dell'indicizzazione.

Ulteriore, per evitare eventuali guadagni da impatto retroattivo fino al 31 gennaio 2018 saranno garantiti. Ciò avviene mediante l'introduzione di una previsione ritenuta per la determinazione del costo di acquisizione. Di conseguenza, il costo di acquisizione sarebbe il maggiore tra il costo effettivo di acquisizione e il fair market value.

A seguito del bando relativo alla tassa LTCG in bilancio 2018, i mercati azionari hanno reagito negativamente con il benchmark Sensex che è sceso di oltre 800 punti poiché i sentimenti degli investitori si sono smorzati e si sono affrettati a vendere le loro partecipazioni. Anche Broader Nifty è stato scambiato in ribasso alla notizia.

Esaminiamo le varie opzioni per evitare di pagare l'imposta LTCG.
Come evitare di pagare la nuova tassa LTCG?
Tutti vogliono sapere come evitare di pagare l'imposta LTCG reintrodotta sui fondi comuni di investimento azionario. Ecco qualche suggerimento:

Piano di prelievo sistematico (SWP)

SWP è un piano che consente all'investitore di dare un mandato al fondo per riscattare periodicamente e sistematicamente le quote e trasferire il denaro dalla sua vendita di denaro da uno schema di fondi comuni di investimento al tuo conto bancario.

I piccoli investitori possono usufruire del beneficio dell'esenzione dall'imposta su LTCG dal trasferimento di azioni e quote quotate, optando per un piano di trasferimento sistematico, tale che il guadagno complessivo in un anno finanziario è inferiore alla soglia di ₹ 1 lakh.

Vendere al momento giusto

In caso di guadagno

Vendendo le partecipazioni in fondi comuni di investimento azionario immediatamente o sistematicamente prima di raggiungere il limite di ₹ 1 lakh in un anno finanziario. Devi monitorare da vicino il tuo portafoglio di investimenti e lo scenario di mercato per decidere il momento giusto per vendere le quote del fondo comune di investimento.

In caso di smarrimento

Se stai subendo una perdita di capitale a lungo termine sulla vendita di quote di fondi comuni di investimento azionario, potrebbe essere meglio vendere dopo il 31.3.2018 in quanto in tal caso potresti compensarle con qualsiasi LTCG che potresti ottenere, poiché LTCG diventerà tassabile dopo tale data.

Ma, sembra che ci sia consenso tra esperti e investitori prudenti sul fatto che l'unico modo per evitare di pagare la nuova tassa LTCG sia trattenere i propri investimenti.
Perché trattenere il tuo investimento è l'opzione migliore?
Ogni volta che venderai le tue partecipazioni in fondi comuni, dovrai pagare le tasse. Se lo vendi prima di un anno, pagheresti un'imposta sulle plusvalenze a breve termine (STCG) del 15 percento.

Se lo vendi dopo un anno, dovrai pagare una tassa del 10 percento senza indicizzazione se le plusvalenze a lungo termine (LTCG) sono superiori a ₹ 1 lakh in un anno finanziario.

Ciò significa che dovresti stare un po' attento a vendere i tuoi fondi comuni di investimento anche dopo un anno.

L'unico modo che puoi fare è scegliere fondi comuni di investimento che siano coerenti durante le varie fasi del mercato.

Investire in tali schemi ti aiuterebbe a evitare di sfornare il tuo portafoglio a intervalli regolari. È molto importante investire in schemi di fondi comuni di investimento con prestazioni costanti se si desidera navigare attraverso i mercati volatili.

Così, si suggerisce a un investitore del mercato azionario di non preoccuparsi delle nuove tasse LTCG e invece di pagarle. Assicurati solo di guadagnare di più sul tuo investimento scegliendo il tuo portafoglio in modo diligente e intelligente.
I migliori fondi comuni di investimento azionario in cui investire nel 2018
Solo quegli schemi che hanno sempre funzionato bene in tutti i tipi di mercati possono aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine ed evitare di essere ferito dal regime fiscale LTCG.

Questi sono gli schemi di fondi comuni di investimento azionario che hanno costantemente ottenuto risultati migliori rispetto ai loro benchmark e alla media di categoria su periodi di tre e cinque anni.

Fondi a grande capitalizzazione

Le grandi maiuscole sono grandi, società consolidate del mercato azionario. Queste aziende sono forti, rispettabile e degno di fiducia. Le società a grande capitalizzazione generalmente sono le prime 100 società in un mercato. Questi i migliori fondi large cap del 2018:

Fondi Tipo Mirae Asset India Opportunities FundLarge CapSBI Bluechip FundLarge CapReliance Top 200 FundLarge Cap

Una breve descrizione di questi fondi

Mirae Asset India Opportunities Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 6123 Cr.
• L'età è di quasi 10 anni.
• Ultimi 1 anno e 3 anni, un rendimento è rispettivamente del 24,64% e del 14,13% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono HDFC Bank Ltd., ICICI Banca Ltd., L&T srl, Infosys Ltd., Tata Steel Ltd., SBI, eccetera.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra i vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (33,2%).
• SIP minimo =₹ 1000

Fondo Bluechip SBI

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 17869 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 18,07% e dell'11,54% annuo.
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono HDFC Bank Ltd., CCIL, L&T srl, M&M srl, ITC srl, SBI ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (35%).
• SIP minimo =₹ 500

Reliance Top 200 Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4149 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 26,79% e dell'11,45% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono HDFC Bank Ltd., L&T srl, Infosys Ltd., ITC srl, SBI, ICICI Banca Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (28%).
• SIP minimo =₹ 100

Fondi a media capitalizzazione

Le mid cap sono società compatte del mercato azionario, cadono da qualche parte tra le società a piccola e grande capitalizzazione e ci sono 100-250 società in un mercato dopo le società a grande capitalizzazione. I fondi a media capitalizzazione possono essere ottimi strumenti di investimento per gli investitori che cercano fondi con possibilità di rendimento elevato, senza la volatilità dei fondi small cap e rendimenti legati all'indice come quelli dei fondi large cap. Questi sono i migliori fondi Mid cap del 2018:

Fondi Tipo Aditya Birla Sun Life Fondo Small &MidcapMid Cap Fondo L&T MidcapMid CapMirae Asset Emerging Bluechip FundMid Cap

Una breve descrizione di questi fondi

Fondo Aditya Birla SL Small &Midcap

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1866 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 29,65% e del 21,73% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono DCB Bank Ltd., CCIL, Stato del Gujarat Petronet Ltd., CPCL, PNC Infratech Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (21%).
• SIP minimo =₹ 1000

Fondo L&T Midcap

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1323 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 30,2% e del 20,37% all'anno
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono CCIL, IndusInd Bank Ltd., Shree cemento Ltd., EIL, Berger Paints Ltd.ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (20%).
• SIP minimo =₹ 500

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 5364 Cr.
• L'età è superiore a 7 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 25,43% e del 20,96% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Raymond Ltd., ICICI Banca Ltd., Banca federale Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Tata Steel Ltd., Ceat Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (23,2%).
• SIP minimo =₹ 1000

Fondi a piccola capitalizzazione

Small cap sono piccole società del mercato azionario e sono tutte le società a parte le società a grande e media capitalizzazione in un mercato. I fondi a bassa capitalizzazione hanno un potenziale di crescita esponenziale e offrono agli investitori elevati ritorni sugli investimenti. La parte migliore dei fondi a bassa capitalizzazione è che sono poco seguiti nel mercato azionario e solitamente non sfruttati dagli investitori istituzionali, dando un'enorme opportunità agli investitori prudenti di far crescere rapidamente il loro investimento. Questi sono i migliori fondi Small cap del 2018:

Fondi Tipo HDFC Small Cap FundSmall CapL&T Emerging Businesses FundSmall Cap

Una breve descrizione di questi fondi

Fondo HDFC Small Cap

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 2152 Cr.
• L'età è di circa 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 44,15% e del 22,01% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono CCIL, Sonata Software Ltd., KEC International Ltd., Balkrishna Industries Ltd., Tata Metaliks Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra i vari settori con un peso massimo dato alla produzione industriale (17,8%).
• SIP minimo =₹ 500

Fondo L&T per le imprese emergenti

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• Lancio a maggio 2014.
• AUM vicino a ₹ 3587 Cr.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 39,88% e del 25,75% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono CCIL, La Ramco Cementi Ltd., HEG Ltd., Industrie Aarti, Lakshmi Machine Works Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato alla produzione industriale (19,3%).
• SIP minimo =₹ 500

Fondi multi-cap

I fondi multi-cap investono in società di tutte le dimensioni a differenza di altri fondi azionari che di solito si limitano a una capitalizzazione di mercato o a un settore. A causa della flessibilità di investire tutti i tipi di società indipendentemente dalle dimensioni, il gestore del fondo può generare migliori rendimenti corretti per il rischio. Ecco il miglior fondo per questa categoria per il 2018:

Fondi Tipo Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 FondoDiversified Equity (Multi Cap)Aditya Birla Sun Life Advantage FundDiversified Equity (Multi Cap)DSP BlackRock Opportunities FundDiversified Equity (Multi Cap)

Una breve descrizione di questi fondi

Motilal Oswal Multicap 35 Fondo

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 11411 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 23,94% e del 18,81% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, BPC, United Spirits Ltd., Eicher Motor Ltd., IndusInd Bank Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (45,6%).
• SIP minimo =₹ 1000

Aditya Birla Sun Life Advantage Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 5738 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 16,64% e del 13,8% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Voltas Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Banca Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (30,9%).
• SIP minimo =₹ 1000

DSP BlackRock Opportunities Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 4805 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 20,54% e del 16,06% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Maruti Suzuki India Ltd., HDFC Bank Ltd., HPCL, SBI, Gail (India) Ltd., Eicher Motor Ltd., ICICI Banca Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (35,1%).
• SIP minimo =₹ 500

Fondi settoriali

I Fondi di Settore sono essenzialmente fondi comuni di investimento che investono nelle azioni di società che operano in un determinato settore o industria. Questi fondi sono ideali come destinazione di investimento se si prevede che alcuni settori superino gli altri. Se hai una buona conoscenza di un determinato settore o industria, puoi scegliere di investire in un fondo di settore di quel settore. Ecco il miglior fondo per questa categoria per il 2018:

Fondi Tipo Fondo UTI Trasporti e logisticaFondi settoriali Fondo Aditya Birla Sun Life Banking and Financial Services FundFondi settorialiSundaram Rural India FundFondi settoreL&T Infrastructure Fund

Una breve descrizione di questi fondi

Fondo UTI Trasporti e Logistica

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1540 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 23,22% e del 14,27% all'anno
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono Maruti Suzuki India Ltd., Eicher Motor Ltd., Tata Motors Ltd., Eroe MotoCorp Ltd., MRF Ltd., M&M srl ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra vari settori con un peso massimo dato all'Automobile (78,2%).
• SIP minimo =₹ 500

Aditya Birla Fondo per i servizi bancari e finanziari Sun Life

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1570 Cr.
• L'età è di circa 5 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 21,97% e del 17,64% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Bajaj Finance Ltd., Sì Banca Ltd., CCIL, PNB Housing Finance Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato ai servizi finanziari (100%).
• SIP minimo =₹ 1000

Sundaram Rural India Fund

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 4 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 2198 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 18,5% e del 19,43% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni in portafoglio del fondo includono ITC Ltd., SBI, NCC Ltd., M&M srl, Maruti Suzuki India Ltd., ACC srl ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate tra i vari settori con un peso massimo dato ai beni di consumo (41,4%).
• SIP minimo =₹ 1000

Fondo infrastrutturale L&T

• Questo fondo è stato valutato come un fondo a 5 stelle da Groww.
• AUM vicino a ₹ 1515 Cr.
• L'età è superiore a 10 anni.
• Il rendimento degli ultimi 1 e 3 anni è rispettivamente del 34,37% e del 20,21% annuo
• Ha costantemente sovraperformato il suo benchmark BSE S&P 100 e NIFTY 50 sin dal suo lancio.
• Le principali partecipazioni di portafoglio del fondo includono CCIL, L&T srl, Bharti Airtel Ltd., Shree cemento Ltd., EIL, Cummins India Ltd., OCL India Ltd. ecc.
• Le partecipazioni sono bilanciate in vari settori con un peso massimo dato alla produzione industriale (31,2%).
• SIP minimo =₹ 500

Questi schemi hanno funzionato in modo coerente non significa che non avranno periodi di scarso rendimento. Tieni traccia delle prestazioni del tuo schema e rivedi il tuo portafoglio almeno una volta all'anno.
Conclusione
imposta LTCG, è uno dei principali emendamenti annunciati nel Bilancio dell'Unione 2018 non ha un impatto sugli investitori nella misura in cui pensiamo. Ma avrà un impatto sentimentale a breve termine. Infine, gli investitori si adegueranno a questo nuovo regime fiscale tenendo presente che gli investimenti azionari hanno prodotto buoni rendimenti nel lungo termine. Anche, sottolineato in modo significativo da molti esperti, la tassa del 10% su LTCG è un'aliquota agevolata e un investimento prudente in fondi comuni di investimento azionario aiuterà gli investitori a raggiungere i loro obiettivi a lungo termine anche dopo questo nuovo regime fiscale.

Ma ancora più importante, i tuoi fondi comuni di investimento azionario potrebbero ottenere un enorme aumento nei prossimi tempi. Con l'economia pro-rurale del governo e gli sforzi di elevazione di micro, piccole e medie imprese nell'attuale bilancio 2018 ha annunciato, una crescita significativa potrebbe verificarsi ora.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.