Revisione NFO:Indiabulls Banking And PSU Debt Fund (Aperto fino al 9 maggio, 2019)

Indiabulls Mutual Fund ha recentemente lanciato una New Fund Offer (NFO)  – Strumento di debito Indiabulls Banking and Public Sector Undertaking (PSU).

La data di inizio dell'NFO era il 25 aprile 2019, e si chiuderà il 9 maggio, 2019.

L'obiettivo principale di questo fondo è fornire ai propri investitori un reddito nel breve e medio termine. L'obiettivo è da raggiungere attraverso investimenti in titoli di debito e del mercato monetario.

Dettagli chiave

Nome NFO Fondo di debito bancario e PSU di Indiabuls Classe Debito Data di lancio dell'NFO 25 aprile 2019 Ultima data di applicazione 9 maggio 2019 Importo minimo di investimento SIP:Rs. 500

Importo forfettario Rs. 5000 Categoria Banche e PSU Natura A tempo indeterminato Fondo casa Fondo comune di investimento Indiabuls Gestore/i di fondi Vikrant Mehta Rischio Moderatamente basso Prova delle prestazioni Crisil Banking e debito PSU

Gestore del fondo:Vikrant Mehta

Vikrant Mehta è un CFA e ha lavorato in società di gestione patrimoniale, società di brokeraggio e altre società finanziarie.

Ha lavorato con AIG Global Asset Management Company (India) Pvt. srl, Ufficio di collegamento di AIG India, Intermediazione NVS, ecc. È stato anche Vicepresidente assistente presso JM Morgan Stanley Fixed Income Securities Pvt. Ltd.

Mr. Mehta ha oltre 19 anni di esperienza in titoli a reddito fisso.

Opzioni disponibili per Indiabulls Banking e PSU Debt Fund

Lo schema offre due piani:

Piano diretto

Questo schema è per gli investitori che non vogliono indirizzare il loro investimento attraverso un distributore. Il piano diretto avrà un rapporto di spesa inferiore rispetto al piano normale.

Anche, i rendimenti sono sempre più alti, tramite il piano diretto.

Piano regolare

Questo piano è per gli investitori che desiderano indirizzare i propri investimenti attraverso il distributore. Questo piano avrà un rapporto spese più elevato rispetto al piano diretto. Anche, il pagamento della commissione è incluso.

Sia Direct che Regular avranno NAV separati per il portafoglio comune. Entrambi avranno opzioni di crescita e dividendo. Pertanto sono disponibili le seguenti opzioni

• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Opzione di crescita)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Dividend Option - Payout)
• Indiabulls Banking e PSU Debt Fund-Direct Plan (Dividend Option - Sweep)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Dividend Option - Reinvestimento)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Piano regolare (Opzione di crescita)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Regular Plan (Dividend Option - Payout)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Regular Plan (Dividend Option - Sweep)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Piano regolare (Dividend Option - Reinvestimento)

Una cosa da notare in questo schema è che se il dividendo pagabile è uguale o inferiore a Rs. 250 con l'opzione di pagamento del dividendo, il dividendo verrebbe quindi obbligatoriamente reinvestito nell'opzione.

Allocazione delle risorse

Il fondo di debito di Indiabulls Banking e PSU investirà in vari tipi di attività o strumenti, come menzionato sotto.

Strumenti Allocazione indicativa (% del patrimonio netto)

(Minimo Massimo) Profilo di rischio (alto/ medio/ basso) Debito e strumenti del mercato monetario emessi da banche, imprese del settore pubblico (PSU), istituzioni finanziarie pubbliche (PFI) e obbligazioni municipali dall'80% al 100% Da basso a medio Debito e strumenti del mercato monetario emessi da altre entità, titoli di stato emessi dal governo centrale e statale Da 0% a 20% Da basso a medio Unità emesse da REIT e InvIT Da 0% a 10% Da basso a medio

La tabella sopra mostra l'allocazione degli investimenti in vari strumenti in circostanze normali.

*REIT: Trust di investimento immobiliare

* InvITs :Trust per gli investimenti nelle infrastrutture

Il fondo può anche investire in derivati. Anche, lo schema può investire in repo/reverse repo in titoli di debito societari o titoli di debito governativi.

Il regime non mira a investire in credit default swap o obbligazioni legate ad azioni.

Strategia di investimento di Indiabuls AMC

Il fondo mira a massimizzare i rendimenti corretti per il rischio mediante una gestione attiva del portafoglio.

Ciò avverrà allungando o riducendo la durata temporale degli strumenti di debito. In tempo di calo dei tassi di interesse, la durata dell'investimento sarà aumentata.

Invece, in caso di aumento dei tassi di interesse la durata dell'investimento sarà ridotta.

Prestazioni di riferimento

Il punto di riferimento per Indiabulls Banking e PSU Debt fund sarà Crisil Banking e PSU Debt fund. Diamo un'occhiata alle prestazioni di questo benchmark.

Indice 1 anno di ritorno Ritorno di 3 anni Ritorno di 5 anni Indice di debito bancario e PSU CRISIL7,24%8,07%9,02%

Così, il fondo di riferimento ha avuto una performance migliore del Deposito Fisso della Banca dato il rischio minimo che comporta.

Chi dovrebbe investire in questo fondo?

Poiché il fondo comporta un rischio da basso a moderato, questo tipo di investimento in genere si adatta a un investitore che sta assumendo un rischio da piccolo a minimo per guadagnare più del deposito fisso di una banca.

Il rischio di default è minimo in questi schemi. Anche, possiamo aspettarci una volatilità molto bassa sui rendimenti. Così, questo forma un portafoglio che dà un rendimento stabile.

Esci dal carico

Lo schema afferma che se gli investitori riscattano entro 3 giorni dalla data di sottoscrizione, verrà addebitato un carico di uscita dello 0,25%. Anche, se lo schema viene riscattato dopo 3 giorni dal completamento, non verrà addebitato alcun carico di uscita.

Informazioni sul fondo comune di investimento Indiabuls

Indiabulls Mutual fund è una casa di fondi comuni di investimento registrata con SEBI.

È stato istituito come fiduciario con Indiabulls Housing Finance Limited e Indiabulls Trustee Company Ltd come fiduciario. È stata costituita il 10 aprile 2008.

La società è ora guidata da Raghav Iynger.

La casa del fondo ha opzioni in debito, equità e anche ibrida. Questi fondi dall'inizio hanno visto una crescita decente nella dimensione del fondo. Ciò segnala la probabilità che gli investitori investano con Indiabulls Mutual Fund.

La missione della casa del fondo è quella di creare un sottile equilibrio tra sicurezza, liquidità e rendimento nel modo più etico e trasparente. Così, creare valore per gli investitori.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww