Scheda informativa sul fondo comune di investimento:informazioni chiave che contiene e come leggerla

Che cos'è una scheda informativa sui fondi comuni di investimento?

Sapete dove il vostro Fondo comune sta investendo i vostri soldi o in quali azioni e/o settori sono stati aggiunti e quali sono stati rimossi dopo che avete investito nel fondo? Sai chi è il tuo gestore di fondi e come si è comportato in passato?

Un investitore dovrebbe cercare risposte a queste domande "prima" di arrivare a una decisione di investire in un particolare Fondo comune di investimento. La scheda del fondo comune di investimento quindi, è una fonte vitale di informazioni, fatti, e figure, informative e terminologie di cui un investitore dovrebbe essere a conoscenza riguardo al fondo in cui vuole investire.

Le società di fondi sono stabilite dal Securities and Exchange Board of India (SEBI) per divulgare determinate informazioni specifiche e quindi le schede informative devono essere rese disponibili su base mensile.

Componenti della scheda informativa del fondo comune di investimento e loro analisi

Vediamo una ripartizione delle informazioni disponibili nella scheda informativa del fondo per quanto riguarda il fondo uno per uno:-

Informazioni di base sul fondo

Ciò include l'obiettivo del sistema, categoria (Grande, Piccolo, metà, Multi-Cap ecc.), Valore patrimoniale netto (NAV), Opzioni del piano:diretto, Crescita, dividendo ecc, Assets Under Management (AUM)-denaro totale aggregato per investimento, Benchmark (NIFTY 50, NIFTY Midcap 150, NIFTY 200 TRI ecc.), importi minimi (per somma forfettaria e SIP ) &esci dal carico.

Il Rischiometro fornisce un'indicazione del livello di rischio associato al regime.

È classificato come -

a) Basso

b) Moderatamente basso

c) Moderato

d) Moderatamente alto

e) Alto

I fondi azionari sono generalmente classificati nelle categorie Moderatamente Alto e Alto a significare la volatilità associata ai mercati. L'etichetta del prodotto evidenzia l'idoneità dell'investimento per gli investitori.

Dettagli del gestore del fondo

Ciò fornisce informazioni sull'esperienza del gestore del fondo, qualificazione e dettagli sulla performance degli altri fondi gestiti (se presenti).

Una stalla, un team di gestione del fondo esperto e di lunga data o un gestore di fondi con un buon track record aiuta a infondere fiducia. Aiuta se i sistemi ei processi sono ben definiti. Qualsiasi cambiamento nel team o nel gestore del fondo dovrebbe essere esaminato con una certa cautela.

Un'uscita improvvisa del gestore del fondo o frequenti cambiamenti nel team di gestione del fondo possono avere un impatto sostanziale sulla performance e/o sulla strategia del fondo.

Portfolio–Composizione, e caratteristiche

Un fondo comune di investimento per progettazione è un portafoglio o un paniere ben diversificato di diverse attività . La composizione del portafoglio è uno degli strumenti di analisi più importanti:l'investitore sa esattamente dove viene investito il denaro, in quale proporzione e quale importo è inattivo.

Il portfolio ti parla di:-

1. Allocazione delle risorse – questo fornisce una ripartizione dettagliata delle partecipazioni azionarie, investimenti di debito, e contanti o altri beni. La percentuale di liquidità può essere uno strumento importante per giudicare la strategia di un gestore di fondi in quanto può agire in modo positivo o negativo nei cicli di mercato.

2. Azioni o partecipazioni – questo mette in evidenza le Top 10 Holdings sotto lo schema con il loro peso percentuale

3. Ripartizione per settore e azienda – questo dà il livello di concentrazione dei titoli con percentuale di patrimonio netto. Alcuni fogli informativi danno il numero di azioni, il loro valore di mercato insieme alla percentuale del patrimonio netto.

Dal punto di vista della diversificazione e della mitigazione del rischio, è importante verificare la concentrazione tra imprese e settori.

Analisi di performance

La scheda informativa fornisce dati storici sulle prestazioni per diversi periodi di tempo:dall'inizio, 15/10/5/3 anni e 1 anno.

Questo è rappresentato con un'illustrazione da confrontare -

io ) Restituzioni dello schema

ii) Resi SIP

iii) Rendimenti contro il benchmark

iv) I rendimenti complessivi del mercato

Consente a un investitore di avere una visione migliore e di fare una scelta informata. È importante notare che le prestazioni passate non si traducono in prestazioni continue simili in futuro.

Rapporti chiave e il loro significato

La scheda informativa contiene alcune misure rischio-rendimento che dovrebbero essere prese in considerazione dopo averne compreso il ruolo e l'impatto. Tuttavia, nessuno dei rapporti dovrebbe essere considerato isolatamente:una visione consolidata dovrebbe essere la forza guida.

Alcuni di questi sono:-

Rapporto Definizione Importanza Misurare Deviazione standard (SD)La deviazione standard è una misura della volatilità dei rendimenti del fondo rispetto alla sua media o media La SD è proporzionale al rischio associato a quel portafoglio Una SD inferiore è miglioreBetaCi dice quanto è volatile il fondo rispetto a un benchmarkA beta di 1.2 significa che il fondo sarà del 20% più volatile rispetto all'indice di riferimento. Il Beta inferiore è migliore e denota un rischio inferiore Rapporto di nitidezza È una misura della performance del fondo rispetto al rischio assunto. È il rendimento al di sopra e al di sopra del rendimento privo di rischio (ad esempio il tasso FD della banca) diviso per l'indice di Sharpe SDA più elevato significa migliori rendimenti corretti per il rischio. È una buona misura per confrontare due fondi con rendimenti simili Un rapporto di Sharpe più elevato è migliore R-SquaredUn R-squared alto tra 85-100% indica che la performance del fondo segue da vicino il benchmarkUn fondo con R-squared di 96 significa che è quasi una replica del benchmarkMaggiore è il miglioreTotal Expense Ratio (TER) o Expense RatioÈ il costo di gestione del fondo. Include la commissione di gestione e distribuzione e altri costi amministrativi. Un fondo con AUM inferiore avrà un TER elevato. Tuttavia, Il TER non dovrebbe essere l'unico criterio:i fondi con un TER più elevato possono fornire rendimenti superiori alla media Il rapporto di spesa basso è decisamente migliore Rapporto di rotazione del portafoglio È una misura del tasso di abbandono nel portafoglio del fondo. È una percentuale presa dividendo il minore del totale dei titoli acquistati o venduti per l'AUMA media Il trading aggressivo significa costi elevati e quindi maggiori spese si traducono in minori rendimenti.

Conclusione

Sebbene i fondi comuni di investimento siano gestiti da professionisti con esperienza nel settore, allineare gli obiettivi finanziari per raggiungere i risultati desiderati è ciò a cui un investitore dovrebbe mirare.

La scelta di un Fondo comune potrebbe sembrare un compito, ma leggere correttamente una scheda informativa del fondo dà un vantaggio all'investitore. Una scheda informativa del fondo offre una visione olistica e aiuta l'investitore a fare una "scelta intelligente".

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww.

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